IDBI Bank Limited (Ngân hàng IDBI hoặc IDBI) là một ngân hàng thương mại được chỉ định thuộc sở hữu của Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Ấn Độ (LIC) và Chính phủ Ấn Độ. Nó được thành lập bởi Chính phủ Ấn Độ vào năm 1964 và là một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, sau đó là Ngân hàng Phát triển Công nghiệp Ấn Độ, là một tổ chức tài chính phát triển cung cấp dịch vụ tài chính cho khu vực công nghiệp. Năm 2005, tổ chức này đã hợp nhất với chi nhánh thương mại của công ty con IDBI Bank và được phân loại là "Các tổ chức tài chính phát triển khác". Vào cuối tháng 3 năm 2019, do vấn đề tài sản kém hiệu quả và tỷ lệ an toàn vốn cao, Chính phủ Ấn Độ đã yêu cầu LIC bơm vốn vào ngân hàng và yêu cầu LIC quản lý ngân hàng để đáp ứng các quy định. Sau khi LIC mua lại 51% tổng số vốn cổ phần đã thanh toán, ngân hàng này đã được Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ phân loại là "ngân hàng khu vực tư nhân", có hiệu lực từ ngày 21 tháng 1 năm 2019. IDBI đã được đặt theo hành động khắc phục kịp thời của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ và rút khỏi IDBI vào ngày 10 tháng 3 năm 2021. Hiện tại, tỷ lệ sở hữu trực tiếp và gián tiếp của chính phủ Ấn Độ trong Ngân hàng IDBI là khoảng 95%, Chính phủ Ấn Độ (GoI) đã làm rõ và chỉ đạo tất cả các cơ quan chính quyền trung ương / tiểu bang xem xét phân bổ hoạt động kinh doanh của chính phủ bởi Ngân hàng IDBI trong thư F.No 8/2/2019-BO-II ngày 17 tháng 12 năm 2019. Nhiều cơ quan nhà nước có nguồn gốc từ IDBI, chẳng hạn như SIDBI, EXIM, Sở giao dịch chứng khoán quốc gia Ấn Độ, SEBI, Công ty TNHH lưu ký chứng khoán quốc gia. Hiện tại, Ngân hàng IDBI là một trong những ngân hàng thương mại lớn nhất ở Ấn Độ.
Lịch sử
Tổng quan về Ngân hàng Phát triển Ấn Độ
Ngân hàng Phát triển xuất hiện sau Chiến tranh thế giới thứ hai và Đại suy thoái những năm 1930. Do cần cung cấp vốn tái thiết cho các nước bị ảnh hưởng, nó đã phải thành lập một cơ quan tái thiết quốc gia. Khi độc lập vào năm 1947, Ấn Độ có một hệ thống ngân hàng khá phát triển. Áp dụng chiến lược phát triển tài chính do ngân hàng dẫn đầu, nhằm đáp ứng nhu cầu tín dụng của ngành, đặc biệt là nhu cầu tín dụng của nông nghiệp và công nghiệp. Để đạt được mục tiêu này, Ngân hàng Dự trữ tập trung vào tiêu chuẩn hóa và phát triển các cơ chế xây dựng thể chế. Mở rộng mạng lưới ngân hàng thương mại để đáp ứng nhu cầu của ngân hàng nói chung và đáp ứng nhu cầu vốn lưu động Để đáp ứng nhu cầu tài chính dài hạn của ngành công nghiệp và nông nghiệp, các tổ chức tài chính phát triển chuyên dụng đã được thành lập như IDBI, NABARDs, NHB và SIDBI
Ngân hàng Phát triển Công nghiệp Ấn Độ (IDBI) được thành lập vào năm 1964 theo Đạo luật của Quốc hội và là công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ. Năm 1976, quyền sở hữu của IDBI được chuyển giao cho Chính phủ Liên bang và trở thành tổ chức tài chính chính chính hàng đầu điều phối hoạt động của các tổ chức tham gia vào tài chính, thúc đẩy và phát triển công nghiệp ở Ấn Độ. IDBI cung cấp hỗ trợ tài chính bằng đồng rupee và ngoại tệ cho các dự án không gian xanh cũng như các mục đích mở rộng, hiện đại hóa và đa dạng hóa. Từ năm 1992, sau khi chính phủ thực hiện cải cách khu vực tài chính, Hiệp hội Phát triển Thương mại Quốc tế cũng cung cấp hỗ trợ tài chính gián tiếp thông qua tái cấp vốn cho các khoản vay do các tổ chức tài chính và ngân hàng cấp quốc gia cung cấp, cũng như thông qua chiết khấu hóa đơn trao đổi phát sinh từ việc bán máy móc trong nước theo các điều khoản thanh toán trả chậm.
Sau khi phát hành công khai IDBI vào tháng 7 năm 1995, cổ phần của chính phủ trong các ngân hàng đã giảm từ 100% xuống 75%.
IDBI đã đóng vai trò tiên phong, đặc biệt là trước khi cải cách (1964-91), thúc đẩy sự phát triển công nghiệp trên diện rộng của Ấn Độ theo điều lệ "Ngân hàng Phát triển" do chính phủ Ấn Độ xây dựng. Một số tổ chức được thành lập với sự hỗ trợ của IDBI bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI), Sở Giao dịch Chứng khoán Quốc gia Ấn Độ (NSE), Công ty TNHH Chứng khoán Quốc gia (NSDL), Công ty TNHH Cổ phần Ấn Độ (SHCIL), Công ty TNHH Phân tích và Nghiên cứu Tín dụng, Ngân hàng Xuất nhập khẩu (Ấn Độ), Ngân hàng Phát triển Công nghiệp Nhỏ Ấn Độ (SIDBI) và Viện Phát triển Doanh nhân Ấn Độ.
Chuyển đổi IDBI thành một ngân hàng thương mại
Một ủy ban do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ thành lập đã đề nghị các Tổ chức Tài chính Phát triển (IDBI) loại bỏ sự khác biệt truyền thống giữa các ngân hàng thương mại và ngân hàng phát triển, đa dạng hóa các hoạt động của họ và điều phối vai trò của các hoạt động tài chính phát triển và ngân hàng. Để theo kịp với cải cách Sau đó, vào tháng 9 năm 2004, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã đăng ký IDBI là "Ngân hàng được chỉ định" theo Đạo luật Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ năm 1934. Ngân hàng IDBI, một bộ phận ngân hàng thương mại, đã được sáp nhập vào IDBI vào năm 2005.
Sự can thiệp trực tiếp của chính phủ
Dự kiến việc sáp nhập này sẽ đơn giản hóa hoạt động của ngân hàng. Tuy nhiên, IDBI tiếp tục dựa trên các chính sách của mình trong lĩnh vực công nghiệp như các thực thể IDBI trước đây. Điều này dẫn đến hoạt động bán lẻ của ngân hàng bị giới hạn ở mức 13% tổng hoạt động của nó. Tính đến tháng 3 năm 2018, tổng số tài sản xấu (NPA) đã tăng lên 555,88 tỷ rupee (tương đương 740 tỷ rupee hoặc 8,9 tỷ USD vào năm 2023), chiếm khoảng 28% tổng số tiền cho vay. Đây là mức cao nhất trong số các ngân hàng Ấn Độ. Chính phủ liên minh đã can thiệp và công ty bảo hiểm nhân thọ đã cứu trợ ngân hàng bằng cách bơm 930 tỷ rupee.
Vào ngày 29 tháng 6 năm 2018, LIC đã nhận được sự chấp thuận kỹ thuật từ Cơ quan Quản lý và Phát triển Bảo hiểm Ấn Độ (IRDAI) để tăng cổ phần của Ngân hàng IDBI lên 51%. LIC đã hoàn thành việc mua lại 51% cổ phần kiểm soát với tổng vốn đầu tư 2162.4 tỷ rupee vào ngày 21 tháng 1 năm 2019.
Hoạt động
Mua lại Ngân hàng United West
Năm 2006, Ngân hàng IDBI đã mua lại Ngân hàng United West (có trụ sở chính tại Satala). Thông qua việc mua lại UWB, Ngân hàng IDBI đã tăng gấp đôi số lượng chi nhánh từ 195 lên 425.
thoái vốn chiến lược cho các nước thu nhập thấp
LIC Ấn Độ đã hoàn tất việc mua lại 51% cổ phần kiểm soát của ngân hàng vào tháng 1 năm 2019, trở thành cổ đông lớn của ngân hàng. Sau khi tăng cổ phần của LIC Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã làm rõ trong một thông cáo báo chí vào ngày 14 tháng 3 năm 2019 rằng Ngân hàng IDBI sẽ được phân loại lại thành ngân hàng khu vực tư nhân, có hiệu lực từ ngày 21 tháng 1 năm 2019. LIC tiếp quản quyền kiểm soát quản lý của ngân hàng, trong khi chính phủ liên minh được phân loại là nhà tài trợ.
Danh sách và nắm giữ
Cổ phiếu của Ngân hàng IDBI được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Bombay và Sở giao dịch chứng khoán quốc gia Ấn Độ. Tính đến tháng 9 năm 2021, chính phủ liên minh nắm giữ 45,48% cổ phần của Ngân hàng IDBI, trong khi LIC nắm giữ 49,24% và phần còn lại thuộc sở hữu của những người không phải là nhà tài trợ.
Nhân viên
Tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2023, ngân hàng có 18.283 nhân viên, trong đó 197 người là nhân viên khuyết tật. Độ tuổi trung bình của nhân viên ngân hàng trong cùng ngày là 34. Ngân hàng báo cáo rằng trong năm tài chính 2012-13, hoạt động kinh doanh trên mỗi nhân viên là 2.564 tỷ rupee và lợi nhuận ròng trên mỗi nhân viên là 121.700 rupee.
IDBI Intech Ltd. (IIL) là một công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Ngân hàng IDBI và được thành lập vào năm 2000.
Nó cung cấp các dịch vụ liên quan đến CNTT trong các lĩnh vực tư vấn, tích hợp hệ thống, triển khai và hỗ trợ hệ thống, lưu trữ ứng dụng và máy chủ, cũng như các dịch vụ lưu trữ liên quan đến CNTT khác và đào tạo chuyên nghiệp.
IDBI Intech đã được chứng nhận ISO 9001: 2000 cho các dịch vụ liên quan đến CNTT, bao gồm quản lý trung tâm dữ liệu và trung tâm cuộc gọi, và chứng nhận tổ chức kiểm toán bảo mật CNTT của Nhóm ứng phó khẩn cấp máy tính Ấn Độ (CERT-In).
Giải thưởng và danh hiệu
- Ngân hàng IDBI được xếp hạng # 1197 trong Forbes Global 2000 vào tháng 5 năm 2013.
- Nó đã giành được giải thưởng "Ngân hàng tốt nhất" và "Ngân hàng khu vực công tốt nhất" trong Giải thưởng Ngân hàng Dun & Bradstreet năm 2011.
- Năm 2011, nó đã nhận được Giải thưởng Công nghệ Ngân hàng từ Hiệp hội Ngân hàng Ấn Độ để công nhận việc sử dụng trí tuệ kinh doanh tốt nhất và loại công ty quản lý rủi ro tốt nhất Giải pháp và dịch vụ CNTT trong ngân hàng công nghiệp liên kết và dịch vụ tài chính Được thành lập Tháng 3 năm 2000 Trụ sở chính Dịch vụ Tư vấn CNTT Dịch vụ CNTT Gia công phần mềm Sản phẩm Số lượng nhân viên là 1750 (tính đến ngày 31 tháng 10 năm 2021) Trang web ngân hàng IDBI IDBI Intech Ltd
