O IDBI Bank Limited (Banco IDBI ou IDBI) é um banco comercial designado de propriedade da Life Insurance Corporation of India (LIC) e do Governo da Índia. Foi estabelecido pelo Governo da Índia em 1964 como uma subsidiária integral do Reserve Bank of India, então o Banco de Desenvolvimento Industrial da Índia, como um Grupo de Instituição Financeira de Desenvolvimento que fornece serviços financeiros ao setor industrial. Em 2005, a instituição se fundiu com sua subsidiária, o braço comercial IDBI Bank, e foi categorizada como "Grupo de Outras Instituições Financeiras de Desenvolvimento". No final de março de 2019, devido a altos problemas de ativos inadimplentes e adequação de capital, o Governo da Índia pediu ao LIC que injetasse capital no banco e exigiu que o LIC administrasse o banco para atender às normas regulatórias. Após a aquisição de 51% do capital social total realizado pelo LIC, o banco foi classificado como um "banco do setor privado" pelo Reserve Bank of India com efeitos a partir de 21 de janeiro de 2019. O IDBI foi colocado sob ação corretiva oportuna pelo Reserve Bank of India e saiu do IDBI em 10 de março de 2021. Atualmente, o Governo da Índia tem um índice de participação direta e indireta de cerca de 95% no IDBI Bank. O Governo da Índia (GoI) em sua F.No carta 8/2/2019-BO-II datada de 17 de dezembro de 2019 esclareceu e instruiu todos os departamentos do governo central / estadual a considerarem a alocação de negócios do governo pelo IDBI Bank. Muitas instituições estatais se originaram do IDBI, como SIDBI, EXIM, National Stock Exchange of India, SEBI, National Securities Depository Limited. Atualmente, o IDBI Bank é um dos maiores bancos comerciais da Índia.
História Visão geral do Banco de Desenvolvimento da Índia
O banco de desenvolvimento surgiu após a Segunda Guerra Mundial e a Grande Depressão da década de 1930. Devido à necessidade de fornecer fundos de reconstrução aos países afetados, uma Agência Nacional de Reconstrução teve que ser estabelecida. Na independência, em 1947, a Índia tinha um sistema bancário bastante desenvolvido. Adotando uma estratégia de desenvolvimento financeiro liderada por bancos destinada a atender às necessidades de crédito do setor, especialmente na agricultura e na indústria. Para esse fim, o Reserve Bank concentrou seus esforços na regulamentação e desenvolvimento de mecanismos institution-building . A rede de bancos comerciais foi expandida para atender às necessidades das operações bancárias gerais e às necessidades de liquidez de curto prazo da indústria e da agricultura. Para atender às necessidades de financiamento de longo prazo da indústria e da agricultura, Grupos de Instituições Financeiras de Desenvolvimento especializadas, como IDBI, NABARDs, NHB e SIDBI
O Banco de Desenvolvimento Industrial da Índia (IDBI) foi estabelecido em 1964 por uma Lei do Parlamento como uma subsidiária integral do Banco da Reserva da Índia. Em 1976, a propriedade do IDBI foi transferida para o Governo Federal e tornou-se o Grupo de Instituição Financeira Principal para coordenar as atividades de instituições envolvidas em finanças, promoção e desenvolvimento da indústria na Índia. O IDBI fornece assistência financeira em rúpias e moedas estrangeiras para projetos greenfield e para fins de expansão, modernização e diversificação. A ITDA também tem fornecido assistência financeira indireta desde 1992 através do refinanciamento de empréstimos concedidos pelos Grupos de Instituições Financeiras de Nível Nacional e bancos, e através do redesconto de letras de câmbio decorrentes da venda de máquinas domésticas em condições de pagamento diferido, após as reformas do setor financeiro do governo.
Após a oferta pública do IDBI em julho de 1995, a participação do governo no banco caiu de 100% para 75%.
O IDBI desempenhou um papel pioneiro, especialmente na promoção do desenvolvimento industrial de base ampla na Índia antes das reformas (1964-91) sob a carta do "Banco de Desenvolvimento" estabelecida pelo Governo da Índia. Algumas das instituições estabelecidas com o apoio do IDBI incluem o Conselho de Valores Mobiliários da Índia (SEBI), a Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE), o National Securities Depository Limited (NSDL), o equity Holdings of India Limited (SHCIL), o Credit Analysis and Research Limited, o Export-Import Bank (Índia), o Small Industries Development Bank of India (SIDBI) e o Entreprises Development Institute of India.
Transformando o IDBI em um banco comercial
Um comitê criado pelo Reserve Bank of India recomendou que o Development Financial Institution Group (IDBI) se afastasse da distinção tradicional entre bancos comerciais e de desenvolvimento, diversificasse suas atividades e coordenasse as funções de financiamento do desenvolvimento e atividades bancárias. Para acompanhar a reforma do setor financeiro, o IDBI transformou seu papel de Grupo de Instituição Financeira de Desenvolvimento em Instituição Comercial. Sob a Lei do Banco de Desenvolvimento Industrial (Transferência e Abolição de Empresas) de 2003, o IDBI recebeu o status de Empresa Limitada, ou seja, IDBI Ltd.
Posteriormente, em setembro de 2004, o Banco da Reserva da Índia registrou o IDBI como um "Banco Designado" sob a Lei do Banco da Reserva da Índia, de 1934. A Divisão de Banco Comercial IDBI Bank foi incorporada ao IDBI em 2005.
Intervenção Direta do Governo
Espera-se que a fusão simplifique as operações do banco. No entanto, o IDBI continua a basear suas políticas no setor industrial, como fizeram as entidades anteriores do IDBI. Isso resultou no limite de 13% das operações de varejo do banco. O total de ativos inadimplentes (NPA) subiu para Rs 555,88 bilhões (equivalente a Rs 740 bilhões ou $8,90 bilhões em 2023) em março de 2018, representando cerca de 28% de seus empréstimos totais. Este é o mais alto entre os bancos indianos. O Governo da União interveio e a Life Insurance Corporation resgatou o banco injetando Rs 9.300 crore.
Em 29 de junho de 2018, o LIC recebeu aprovação técnica da Autoridade Reguladora e de Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) para aumentar sua participação no IDBI Bank para 51%. O LIC concluiu a aquisição de 51% do controle acionário com um investimento total de Rs 2162.4 crore em 21 de janeiro de 2019.
Operação
Aquisição do United Western Bank
Em 2006, o IDBI Bank adquiriu o United Western Bank (com sede em Satara). Ao adquirir o UWB, o IDBI Bank dobrou o número de suas filiais de 195 para 425.
Desinvestimento estratégico de países de baixa renda
O LIC da Índia concluiu a aquisição de 51% do controle acionário do banco em janeiro de 2019, tornando-se o acionista majoritário do banco. Após o aumento das participações acionárias do LIC da Índia, o Reserve Bank of India esclareceu por meio de um comunicado à imprensa em 14 de março de 2019 que o IDBI Bank será reclassificado como banco do setor privado com efeito a partir de 21 de janeiro de 2019. O LIC assumiu o controle de gestão do banco, enquanto o Governo da União foi classificado como promotor.
Listagem e participação acionária
As ações do IDBI Bank estão listadas na Bolsa de Valores de Bombaim e na Bolsa Nacional de Valores da Índia. Em setembro de 2021, o Governo da União detém uma participação de 45,48% no Banco IDBI, enquanto o LIC detém uma participação de 49,24% e o restante é detido por não promotores.
FUNCIONÁRIOS
O banco tinha 18.283 funcionários em 1º de setembro de 2023, dos quais 197 eram funcionários com deficiência. A idade média dos funcionários do banco na mesma data era de 34 anos. O banco informou que, no ano fiscal 2012-13, o negócio foi de Rs 2,564 bilhões por funcionário e o lucro líquido por funcionário foi de Rs 121.700.
IDBI Intech Ltd. (IIL) é uma subsidiária integral do IDBI Bank, que foi estabelecido em 2000.
Fornece serviços relacionados a TI nas áreas de consultoria, integração de sistemas, implementação e suporte de sistemas, hospedagem de aplicativos e servidores e outros serviços gerenciados relacionados a TI e treinamento profissional.
IDBI Intech foi certificado pela ISO 9001: 2000 para serviços relacionados a TI, incluindo gerenciamento de data center e call centers, bem como Certificação de Organização de Auditoria de Segurança de TI pela Equipe de Resposta a Emergências de Computadores da Índia (CERT-In).
