O Alphala Bank Limited (em urdu:), anteriormente conhecido como Habib Credit and Exchange Bank, é um banco comercial paquistanês com sede em Karachi. É uma subsidiária do Abu Dhabi United Group, um conglomerado dos Emirados Árabes Unidos.
É um dos maiores bancos privados do Paquistão, com mais de 890 filiais em mais de 200 cidades e 12 filiais em Bangladesh, Afeganistão, Bahrein e Emirados Árabes Unidos. O banco está listado na Bolsa de Valores do Paquistão.
HISTÓRIA
A sede da Alfalah Insurance em I.I. Chundrigar Road, Karachi
As raízes do banco remontam ao Banco de Crédito e Comércio Internacional (BCCI), que possui três filiais no Paquistão. Estes foram adquiridos pelo Banco Estatal do Paquistão para proteger os interesses dos consumidores e realizados sob a nova identidade do Habib Credit and Exchange Bank (HCEB).
Em julho de 1997, o Grupo Abu Dhabi, liderado por Nahyan bin Mubarak Al Nahyan do Grupo Al-Nahyan, adquiriu uma participação de 70% no que era então Habib Credit & Exchange Bank (HCEB), uma subsidiária do banco estatal Habib Bank Limited. O comitê de privatização facilitou a venda de 42 milhões de ações em 7 de julho por US $40,54 milhões. Mais tarde, foi renomeado Bank Alfalah Limited.
Bank Alfalah foi constituído em 21 de junho de 1997 e é uma sociedade anónima constituída sob a Lei das Sociedades de 1984. Suas operações bancárias começaram em 1º de novembro de 1997. O banco se dedica a serviços bancários comerciais e serviços relacionados, conforme definido nos Regulamentos das Empresas Bancárias de 1962.
Em 2004, o Bank Alfalah foi listado na Bolsa de Valores de Karachi a um preço de exercício de 40 rúpias paquistanesas por ação após sua oferta pública inicial.
FinCEN
O Bank Alfalah foi nomeado no vazamento FinCEN publicado pelo Buzzfeed News e pelo Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ). Ele sinalizou três transações suspeitas envolvendo quase US $2,50 milhões dos US $2 trilhões de pagamentos suspeitos feitos por bancos em 170 países ao redor do mundo. As três transações ocorreram entre 2011 e 2012
