O UBS Group AG é uma empresa multinacional de serviços bancários e financeiros estabelecida na Suíça. O UBS Group AG tem duas sedes, localizadas em Zurique e Basel, na Suíça; e como a maior instituição bancária suíça do mundo, o UBS Group AG possui escritórios nos principais centros financeiros do mundo. O UBS Group AG é conhecido por sua estrita política de confidencialidade para informações de clientes e cultura de sigilo bancário.
Com o surgimento do setor bancário suíço, o antecessor do UBS Group AG, o Winterthur Bank, foi estabelecido em 1862. Em 1890, o UBS Bank havia se desenvolvido em um grupo bancário privado; sob o ambiente político da neutralidade internacional da Suíça, a empresa bancária suíça se desenvolveu significativamente. Em 1912, o Winterthur Bank se fundiu com o Togenberg Bank para formar o UBS, que se expandiu rapidamente graças às disposições de sigilo bancário da Lei Bancária Federal Suíça. Após décadas de competição, a UBS Corporation e o UBS se fundiram em 1998 para formar o "Grupo UBS". Entrando no século 21, a ascensão correspondente do UBS Group e do Credit Suisse estabeleceu suas posições oligopolistas no mercado suíço de clientes privados. O Grupo UBS sofreu grandes perdas durante a crise financeira subprime de 2008 devido ao fracasso do Asset Relief Recovery Program e, posteriormente, sofreu perdas comerciais de US $2 bilhões devido ao escândalo do trader desonesto em 2011. Em 2012, o UBS Group redefiniu o negócio de gestão de patrimônios da empresa e restringiu as operações do lado do vendedor.
Além do banco privado, o UBS Group AG também fornece gestão de ativos, gestão de patrimônios e serviços bancários de investimento para usuários individuais, corporativos e institucionais, e fornece serviços globais. O UBS administra o maior patrimônio privado do mundo e é cliente de metade dos bilionários do mundo. Embora o UBS Investment Bank tenha reduzido seus negócios de venda, ainda é considerado uma das "maiores instituições de investimento do mundo" e é considerado um grande formador de mercado. O UBS construiu um grande número de cofres subterrâneos, coberturas e instalações de armazenamento perto dos Alpes Suíços e em certas partes do mundo para preservar as barras de ouro que controla. Devido à sua política de sigilo bancário, o UBS Group tem sido um dos principais alvos das investigações de evasão fiscal pelas autoridades governamentais nos Estados Unidos, França, Alemanha, Israel e Bélgica. De acordo com o Índice de Sigilo Financeiro de 2018, a Suíça e os Estados Unidos, onde o UBS tem seu negócio principal, ficaram em primeiro e segundo lugar, respectivamente. Devido à sua enorme participação no mercado, o UBS Group tornou-se um Grupo de Instituição Financeira de importância sistêmica multinacional e um banco universal. No final de 2016, o UBS estabeleceu um laboratório de pesquisa de tecnologia blockchain em Londres para avançar sua segurança cibernética e criptografia das atividades dos clientes.
No final de janeiro de 2020, o UBS divulgou oficialmente seu relatório financeiro de 2019. No final de 2019, o UBS registrou lucro operacional de US $28,889 bilhões, uma queda de 4,3% ano a ano. O lucro antes dos impostos caiu 7% ano a ano, para US $5,577 bilhões. O lucro líquido atribuível aos acionistas caiu 5% ano a ano, para US $4,304 bilhões.
O UBS Group AG conquistou uma grande fatia do mercado bancário e possui alta fidelidade à marca devido à sua reputação de força de capital, políticas de confidencialidade e discrição bancária. Da mesma forma, tem sido criticado por promover o descumprimento de impostos e o financiamento offshore.
Logotipo do UBS
A marca registrada do UBS são as três chaves dispostas em uma estrela à esquerda e as três letras UBS à direita. A marca registrada foi estabelecida desde seu primeiro uso em 1937:
As três chaves usadas para representar segurança, confiança e confidencialidade. Hoje representam pilares, princípios e comportamento.
UBS é a abreviatura do antigo Union Bank da Suíça (também conhecido como SBG).
Estrutura Operacional do UBS
A estrutura operacional do UBS consiste no Enterprise Center e quatro unidades de negócios: Gestão Global de Patrimônio, Banco Pessoal e Corporativo, Gestão de Ativos e Banco de Investimento. As demonstrações financeiras do UBS consistem em 4 unidades de negócios e o Enterprise Center fornece relatórios distribuídos.
Global Heritage Management
Os consultores do UBS se comunicarão com indivíduos de alto patrimônio líquido para entender sua situação e necessidades financeiras, de modo a fornecer soluções e informações correspondentes de gestão de patrimônio, como ações, títulos, fundos e instrumentos do mercado monetário, bem como relatórios de pesquisa de títulos do UBS, para ajudar os clientes a tomar decisões financeiras. Em 2016, o UBS Taiwan adicionou IA inteligência artificial, que projetou um serviço inteligente de gestão de patrimônio do UBS (UBS Advisor) para indivíduos com um valor patrimonial líquido mínimo de 250.000 dólares americanos em suas contas. Ele implementa um sistema de associação e cobra apenas 0,2% da taxa anual para contas fixas pessoais como custódia fiduciária. Como piloto deste serviço na Ásia, o UBS Taiwan é o primeiro a usar o sistema de TI para enviar instantaneamente informações de mercado e opiniões do UBS aos usuários para referência de investimento. Ele pode entrar no mercado continental chinês no futuro.
Banco Pessoal e Corporativo
Este serviço fornece serviços de produtos financeiros a indivíduos, empresas e instituições na Suíça e atualmente não está aberto ao mundo. Este negócio é um elemento central do papel do UBS como um "banco universal" na Suíça. Refere-se a particulares, instituições corporativas e aumenta a riqueza dos clientes, a fim de transferi-los para o departamento de gestão de patrimônios. Os serviços bancários pessoais e corporativos podem afetar o potencial de vendas cruzadas dos negócios bancários de captação de fundos e investimento do UBS e gerenciar uma parte importante da infraestrutura suíça e da plataforma de produtos bancários do UBS.
Asset Management
O UBS fornece serviços de gestão de ativos para os ativos de clientes privados, intermediários e instituições. Os gestores de ativos operam os ativos dos clientes mediante pagamento de uma taxa, de acordo com os termos acordados do contrato de gestão de ativos. A Asset Management é uma empresa global, envolvendo 23 países. Fornece aos clientes institucionais, intermediários e de gestão de patrimônios em todo o mundo capacidades e métodos de investimento que cobrem as principais classes de ativos tradicionais e alternativas. O UBS Asset Management é o maior gestor de fundos mútuos na Suíça, uma empresa líder de fundos na Europa e um dos maiores gestores de fundos de hedge e investimentos imobiliários do mundo.
Banco de Investimento
O Banco de Investimento atua como intermediário e está ativamente envolvido nos fluxos do mercado de capitais, incluindo a venda, negociação e criação de mercado de uma variedade de títulos, encontrando oportunidades de financiamento direto para arrecadação de fundos, encontrando oportunidades de investimento para investidores e retirando comissões. O UBS Bank fornece consultoria especializada, soluções inovadoras, execução e acesso total aos mercados de capitais internacionais para clientes em gestão corporativa, institucional e patrimonial. Fornece aos clientes serviços de consultoria, pesquisa de ativos cruzados por meio de suas unidades de negócios, Corporate Client Solutions e Investment Client Server, bem como informações sobre suas próprias taxas de juros selecionadas e mercados de crédito para ações, câmbio e metais preciosos.
Estrutura de Capital do UBS
Sob a lei suíça, o UBS Group é uma sociedade por ações. Suas ações estão listadas na Bolsa de Valores da Suíça e na Bolsa de Valores de Nova York, respectivamente. Em novembro de 2014, o UBS Group foi re-listado na Bolsa de Valores da Suíça e na Bolsa de Valores de Nova York como uma nova holding e começou a aceitar negociações. Em 14 de fevereiro de 2015, o pedido de alteração entrou em vigor e o UBS, uma subsidiária do UBS Group, foi retirado da Bolsa de Valores de Nova York.
Durante a crise das hipotecas subprime em 2008, o Governo da Singapore Investment Corporation (GIC) injetou 11 bilhões de francos suíços no UBS Group para resgatar o UBS Group, tornando-o o maior acionista individual do UBS Group na época. Em 2017, o Governo de Cingapura Investment Corporation reduziu sua participação no UBS pela metade e não é mais seu maior acionista.
De acordo com a Lei Suíça de Valores Mobiliários, os acionistas do UBS que detinham publicamente mais de 3% do capital social total do UBS no relatório anual no final de 2017: BlackRock detinha 5,01%, Norges Bank detinha 3,30% e Maifuxin Investment Management detinha 3,05%. Além disso, o Grupo UBS também divulga acionistas com um índice de participação acionária superior a 3% registrado em seu registro de acionistas. No final de 2017, os acionistas do UBS com um índice de participação acionária superior a 3% incluíam: Chase Nominees Ltd, DTC (Cede & Co.) e Nortrust Nominees Ltd, com índices de participação de 11,83%, 7,23% e 4,48%, respectivamente.
