Bank of Taiwan

نظرة عامة على الشركة

بنك تايوان (BoT اختصارًا) هو أقدم بنك في تايوان ، تأسس عام 1899. كأول بنك في تايوان ، يمكن إرجاع تاريخه إلى بنك تايوان خلال الفترة الاستعمارية اليابانية. لدى BoT 188 فرعًا حول العالم و 169 فرعًا محليًا. وهو أحد أكبر البنوك في تايوان من حيث الأصول وصافي الثروة وأرصدة الودائع والقروض. كما أنه أحد "أكبر ثمانية بنوك" في تايوان.

بعد اندماجه مع Central Trust of China في عام 2007 ، أصبح BoT شركة تابعة رئيسية لشركة Taiwan Financial Holdings Co. ، Ltd. أكمل البنك تحويله إلى شركة في عام 2003 ، وزاد رأس ماله تدريجياً إلى 95 مليار دولار تايواني جديد (اعتبارًا من 2014) ، مما يجعله أكبر بنك محلي في تايوان من حيث رأس المال.

المعلومات التنظيمية

بنك تايوان هو مجموعة مؤسسات مالية شديدة التنظيم في تايوان ، وتتبع عملياته بدقة القوانين واللوائح مثل قانون البنوك وقانون البنك المركزي. بالإضافة إلى ذلك ، يشرف البنك المركزي لجمهورية الصين (تايوان) على BoT ويوجهه في إصدار العملات ومعاملات الصرف الأجنبي والأعمال المصرفية المركزية للوكالة.

منتجات التداول

يقدم بنك تايوان مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

1. منتجات الودائع : الودائع تحت الطلب ، والودائع لأجل ، والودائع بالعملات الأجنبية ، وما إلى ذلك
2. منتجات القروض : القروض الشخصية ، المنزل الرهون العقارية وقروض الشركات وما إلى ذلك
3. تداول العملات الأجنبية : شراء وبيع النقد الأجنبي ، ومعاملات الصرف الأجنبي الفورية ، وتمويل التجارة الدولية ، وما إلى ذلك
4. تجارة المعادن الثمينة : خدمات التداول والحفظ للمعادن الثمينة مثل الذهب والفضة.
5. إدارة الثروات : بما في ذلك إدارة المحافظ ، وضمان الصناديق ، وما إلى ذلك

بالإضافة إلى ذلك ، يعمل BoT أيضًا كوكيل للشركات ذات الصلة بالحكومة ، مثل الودائع التفضيلية للمحاربين القدامى والتأمين الاكتتاب للكاثوليك ، إلخ.

برامج التداول

يوفر بنك تايوان مجموعة متنوعة من قنوات التداول ، بما في ذلك:

1. الخدمات المصرفية عبر الإنترنت : دعم عمليات الإيداع والسحب والتحويل ومعاملات الصرف الأجنبي والخدمات الأخرى.
2. الدفع عبر الهاتف المحمول : دعم الدفع بمسح رمز الاستجابة السريعة من خلال "Taiwan Pay" ، ويمكن للعملاء إكمال المعاملات من خلال طرق الدفع عبر الهاتف المحمول السائدة مثل Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay.
3. الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول : تقديم الاستعلام عن الحساب في الوقت الفعلي والتحويل والاستشارات المالية والوظائف الأخرى.

طرق الإيداع والسحب

تشمل طرق الإيداع والسحب في بنك تايوان ما يلي:

1. السحب النقدي : أكمل من خلال الفروع أو أجهزة الصراف الآلي.
2. خدمة التحويل : دعم التحويل في الوقت الفعلي بين البنوك ، والتحويل الدولي ، وما إلى ذلك
3. الدفع الإلكتروني : أكمل عمليات الإيداع والسحب غير النقدي من خلال الدفع عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

دعم العملاء

يوفر بنك تايوان مجموعة متنوعة من قنوات دعم العملاء:

1. خدمة العملاء عبر الإنترنت : من خلال وظيفة الدردشة الحية للموقع الرسمي ، يمكن للعملاء التواصل مباشرة مع خدمة العملاء.
2. الدعم عبر الهاتف : يمكن للعملاء الاتصال بفريق خدمة العملاء على (02) 2545-1788 .
3. وسائل التواصل الاجتماعي : يوفر BoT تحديثات خادم العميل ومعلومات المنتج على منصات مثل Facebook و Line.
4. الفروع المادية : يمكن للعملاء زيارة أحد فروع BoT البالغ عددها 169 لإجراء استشارات وجهًا لوجه.

الأعمال والخدمات الأساسية

كواحد من أكبر البنوك في تايوان ، تشمل الأعمال الأساسية لبنك تايوان:

1. الخدمات المصرفية للشركات : تقديم مجموعة كاملة من حلول التمويل لعملاء الشركات ، بما في ذلك تمويل التجارة وتمويل المشاريع وما إلى ذلك .
2. الخدمات المصرفية للأفراد : تقديم خدمات الإيداع والقروض والاستثمار وإدارة الثروات للعملاء الأفراد.
3. الأعمال الدولية : بما في ذلك معاملات الصرف الأجنبي ، وتمويل التجارة الدولية ، والتحويل عبر الحدود ، وما إلى ذلك
4. إدارة الثروات : توفر خدمات تخصيص الأصول وإدارة الاستثمار المخصصة للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية.

البنية التحتية للتكنولوجيا

يستثمر بنك تايوان بكثافة في البنية التحتية التكنولوجية لضمان استقرار وأمن خدماته. تشمل أبرز معالمها الفنية ما يلي:

1. نظام التحكم في مخاطر AIoT : المراقبة في الوقت الفعلي لمخاطر المعاملات ومنع الاحتيال من خلال الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا إنترنت الأشياء.
2. منصة الحوسبة السحابية : يدعم التشغيل الفعال لأنظمة الخدمات المتعددة ، وتحسين كفاءة الخدمة وتجربة العملاء.
3. تقنية القياسات الحيوية : يعزز أمان مصادقة العميل من خلال بصمات الأصابع والتعرف على الوجه والتقنيات الأخرى.

نظام الامتثال ومراقبة المخاطر

يلتزم بنك تايوان بصرامة بالقوانين واللوائح ذات الصلة ، ويشمل نظام الامتثال ومراقبة المخاطر بشكل أساسي:

1. مكافحة الأموال غسيل الأموال (AML) : منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال إجراءات شاملة لتحديد هوية العملاء (KYC).
2. إدارة المخاطر : استخدم نموذج TIL (التهديد والتأثير والإعجاب) لتقييم ومنع المخاطر المختلفة.
3. تدقيق الرقابة الداخلية : إجراء عمليات تدقيق داخلية منتظمة لضمان الامتثال ومراقبة المخاطر.

وضع السوق والميزة التنافسية

كواحد من أكبر البنوك في تايوان ، تنعكس الميزة التنافسية لبنك تايوان في:

1. تغطية الشبكة : شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي لتزويد العملاء بخدمات مالية مريحة.
2. تعتمد على التكنولوجيا : تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية من خلال الابتكار التكنولوجي.
3. الدعم الحكومي : بصفتها شركة تابعة لشركة Taiwan Financial Holdings ، تتمتع BoT بمزايا من حيث دعم السياسات والوصول إلى الموارد.

دعم العملاء وتمكينهم

بالإضافة إلى الخدمات المالية التقليدية ، يقوم بنك تايوان أيضًا بتمكين العملاء بالطرق التالية:

1. الدعم التعليمي : يقدم قروضًا للطلاب لدعم التعليم.
2. التدريب على الابتكار : مساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ورجال الأعمال الأفراد من خلال برنامج "قرض ريادة الأعمال الشباب".
3. المسؤولية الاجتماعية : BoT يشارك بنشاط في أنشطة الرفاهية العامة ويدعم مشاريع الرفاهية الاجتماعية وحماية البيئة.

المسؤولية الاجتماعية و ESG

حقق بنك تايوان أداءً جيدًا في الوفاء بمسؤوليته الاجتماعية للشركات ، بما في ذلك:

1. حماية البيئة : دعم تطوير الطاقة المتجددة والاقتصاد منخفض الكربون من خلال برنامج "التمويل الأخضر".
2. المسؤولية الاجتماعية : يواصل BoT المشاركة في مشاريع الرفاهية العامة في مجالات التعليم والرعاية الصحية والثقافة.
3. حوكمة الشركات : أنشأ BoT هيكل حوكمة سليمًا لضمان اتخاذ قرارات شفافة وحماية حقوق ومصالح أصحاب المصلحة.

بيئة التعاون الاستراتيجي

أقام بنك تايوان شراكات استراتيجية طويلة الأمد مع مؤسسات متعددة ، بما في ذلك:

1. الكيانات الحكومية : يعمل BoT كبنك مركزي ويدعم تنفيذ السياسة النقدية الوطنية.
2. مجموعة المؤسسات المالية الدولية : لدى BoT فروع في نيويورك ولندن وسنغافورة ومراكز مالية دولية أخرى ، وقد أقام تعاونًا وثيقًا مع مجموعات المؤسسات المالية العالمية الكبرى.
3. شركات التكنولوجيا : شركاء BoT مع شركات التكنولوجيا لتطوير حلول مصرفية ذكية بشكل مشترك.

الصحة المالية

الأداء المالي لبنك تايوان قوي ، اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، بلغ إجمالي أصوله 67900 مليار دولار تايواني جديد ونسبة كفاية رأس المال 16.11 ٪ ، وهي أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.

خارطة الطريق المستقبلية

تشمل الأولويات الإستراتيجية المستقبلية لبنك تايوان ما يلي:

1. التحول الرقمي : استمر في الاستثمار في الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة وتكنولوجيا blockchain لتعزيز ذكاء الخدمات المالية.
تخطيط Internationalization : تعميق التعاون المالي مع جنوب شرق آسيا والبلدان على طول "مبادرة الحزام والطريق".
2. تطوير ESG : تعزيز الاستثمار في التمويل الأخضر والتنمية المستدامة ، والوفاء بالمسؤولية الاجتماعية للشركات.

ملاحظة: تستند المعلومات الواردة أعلاه إلى البيانات اعتبارًا من 2023 Q3 ، ويخضع المحتوى النهائي للوضع الفعلي.