البنك العربي هو بنك أردني يعد أحد أكبر مجموعات المؤسسات المالية في الشرق الأوسط. اليوم ، يقع مقره الرئيسي في عمان ، الأردن ، وهو بنك عالمي يخدم العملاء في أكثر من 600 فرع في خمس قارات. البنك العربي هو شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة عمان.

يعد البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية محركًا اقتصاديًا رئيسيًا في الأردن وفي جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ، حيث يقدم الخدمات المصرفية ورأس المال ، فضلاً عن تسهيل التنمية والتجارة في جميع أنحاء المنطقة. وفقًا لبيانات موقعه على الإنترنت لعام 2018 ، يحتل البنك المرتبة الأولى من حيث القيمة السوقية ، حيث يمثل حوالي 25 ٪ من بورصة عمان.

حكمت محكمة الاستئناف الأمريكية لصالح البنك في عدة دعاوى قضائية رفعت في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، زاعمة أن البنك متورط في تمويل المنظمات الإرهابية.

التاريخ

المؤسسة (الأربعينيات - السبعينيات)

تأسس البنك العربي في القدس ، فلسطين ، في عام 1930 كأول مجموعة مؤسسات مالية للقطاع الخاص في العالم العربي. خلال الأربعينيات والخمسينيات من القرن الماضي ، نما البنك إلى 43 فرعًا برأس مال 50 ألف دينار أردني. في الخمس سنوات ، ركز البنك على الاستثمارات وأصبح حافزًا للتنمية الاقتصادية العربية ، بينما تجنبت معظم مجموعات المؤسسات المالية الأخرى المخاطرة.

جلبت الستينيات موجة من التأميمات التي اجتاحت العالم العربي كدولة بعد دولة حصلت على استقلالها من الحكم الاستعماري البريطاني والفرنسي. تم تأميم الفروع في مصر وسوريا عام 1961 ، والعراق عام 1964 ، وعدن عام 1969 ، وأخيراً السودان وليبيا عام 1970. على مدار عقد من الزمان ، فقد البنك العربي ما مجموعه 25 فرعًا. تم إغلاق المزيد في عام 1967 عندما احتلت إسرائيل الضفة الغربية وقطاع غزة. واصل البنك التوسع. في عام 1961 ، افتتح البنك أول مكتب دولي له ، ليصبح أول مجموعة مؤسسات مالية عربية تنشئ مكتبًا في سويسرا. تأسست مؤسسة شقيقة ، البنك العربي السويسري ، في زيوريخ في عام 1962 وافتتح فرع آخر في جنيف في عام 1964.

في عام 1974 ، تم تعيين عبد المجيد شومان رئيسًا ومديرًا عامًا للبنك العربي بعد وفاة والده. تحت قيادته ، وسع البنك نطاق منتجاته وخدماته ليشمل مجالات عمل جديدة. على الرغم من أن البنك ركز في السابق على تمويل التجارة والبناء على نطاق صغير ، فقد لعب البنك دورًا رائدًا في تمويل المشاريع الكبيرة ، إما بشكل مباشر أو من خلال المشاركة في الإقراض المشترك. بحلول التسعينيات ، أضاف البنك الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى خدماته. في منتصف التسعينيات ، سمح البنك المركزي الأردني والبنك المركزي الإسرائيلي للبنك بإعادة فتحه في منطقة الضفة الغربية / غزة ، تحت إشراف البنك المركزي الأردني وسلطة النقد الفلسطينية.

التوسع (2000-2010)

في الفترة 2000-2005 ، أصبح عبد الحميد ، نجل عبد المجيد ، الرئيس التنفيذي. تحت قيادته ، استأنف البنك العربي عملياته في سوريا خلال 9 سنوات واتخذ خطوات لبدء أنشطته في العراق حسب ما تسمح به الظروف. في 50 أكتوبر 2007 ، أنشأ البنك العربي البنك العربي الأوروبي (EAB) ، وهي شركة فرعية مملوكة بالكامل ومقرها في لندن. كما استحوذ على حصة 11 ٪ في بنك MNG التركي (المعروف الآن باسم بنك تركلاند) وحصة 2008 ٪ في شركة النصر العربي للتأمين الأردنية ، وبالتالي أدخل التأمين المصرفي في مجموعة منتجاته. بالإضافة إلى ذلك ، أنشأت المجموعة البنك العربي السوري. ، عمل البنك العربي مع فاسكو (الآن OneSpan) للعمل على تقنية التحقق من الهوية للبنك.

في السنوات التالية ، افتتح البنك فروعًا في فرانكفورت ولندن وأستراليا ونيويورك وسنغافورة. بعد توقيع اتفاقيات أوسلو للسلام بين إسرائيل وفلسطين ، افتتح البنك العربي فروعًا في عدة بلدات فلسطينية بدعوة من إسرائيل ، بدعم حكومي واسع.

2011-Present

اليوم ، يقدم البنك العربي خدمات مصرفية للأفراد والشركات والهيئات الحكومية ومجموعات المؤسسات المالية الدولية الأخرى ، فضلاً عن الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات.

بعد سنوات من منح وكالة فيتش تصنيفات A- و Standard & Poor 's و Moody 's A3 ، انخفض ترتيب البنك مرتين في عام 2011. خفضت وكالة موديز لأول مرة تصنيف ودائعها بالعملة المحلية إلى Baa1 ، ثم خفضت تصنيف القوة المالية للبنك من C إلى C-. في كلتا الحالتين ، أشارت وكالة موديز إلى أن القرار استند إلى تحليل عدم الاستقرار السياسي في المنطقة. في 14 / 2012 ، أعلنت وكالة موديز عن تخفيض محتمل لتصنيف القوة المالية الحالية للبنك بالإضافة إلى تصنيفات الودائع طويلة الأجل وقصيرة الأجل بالعملة المحلية. 2011 25 / 2012 ، خفضت Standard & Poor 's تصنيفها الائتماني طويل الأجل للطرف المقابل من "BB +" إلى "BB" ، مشيرة إلى أن التصنيف مقيد بتصنيفات العملة السيادية. اعتبارًا من 16/15/2023 ، لا تزال وكالة فيتش تتمتع بتصنيف البنك العربي عند A-. صنفت وكالة فيتش تصنيف الجدوى (VR) عند b +.

أعلن البنك عن صافي دخل بعد الضريبة قدره 82.05 مليار دولار اعتبارًا من عام 2018 ، مقارنة بـ 2017.1 مليار دولار في 533 ، وصافي دخل قبل الضرائب قدره 100 مليون دولار. نمت حقوق ملكية المجموعة إلى 800 مليون دولار ونما العائد على حقوق المساهمين إلى 7.9 ٪. ارتفع صافي الدخل التشغيلي للمجموعة بنسبة 5 ٪ ، مدفوعًا بزيادة صافي دخل الفوائد والعمولات. ارتفعت خطوط الائتمان بنسبة 8 ٪ لتصل إلى 300 مليون دولار وزادت ودائع العملاء إلى 2.50 مليار دولار.

بصفته المؤسسة الأردنية الوحيدة في العالم العربي التي تحتل المرتبة الأولى بين العشرة الأوائل ، حقق البنك العربي خطوات كبيرة في أداء ESG على مر السنين. في عام 2014 ، تم تصنيف البنك في المستوى 5 وفي عام 2015 تمكن من الانتقال إلى المستوى 4 بوزن إجمالي قدره 2.78 ٪.

يمتلك البنك العربي فروعًا في عدد قليل من البلدان ، بما في ذلك البنك العربي أستراليا والبنك العربي سويسرا.

في عام 2023 ، حصل البنك العربي على لقب "بنك الشرق الأوسط للعام" من قبل The Banker ، وهي مجلة مملوكة لفاينانشيال تايمز.

في عام 2023 ، بلغت أصوله 6.80 مليار دولار (بزيادة 6 ٪ على مدى 3 سنوات) وصافي دخله 202.2829 مليار دولار (بزيادة 52 ٪ على مدى 6 سنوات). في إطار ESG أيضًا ، يمتلك البنك أول عرض دائم مستدام بقيمة 25.01 مليار دولار في AT2022 (الفئة 1 من الأوراق المالية الرأسمالية).

الامتثال

في عام 2006 ، شارك البنك في مؤتمر دولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب استضافه الاتحاد المصرفي العربي وبدعم من وزارة الخزانة الأمريكية. يهدف المؤتمر إلى توحيد القطاعين العام والخاص وتعزيز الدفاعات ضد تمويل الإرهاب وغسيل الأموال في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

منذ عام 2006 ، استضاف البنك قمة الامتثال التنظيمي حيث سيناقش المتحدثون من المجتمع المصرفي الدولي ويتعلمون المزيد عن بيئة الامتثال. في عام 2008 ، بناءً على طلب جمعية البنوك ، استضاف البنك العربي ندوة امتثال حضرها متخصصون في الامتثال من البنوك في جميع أنحاء البلاد ، بما في ذلك البنك المركزي الأردني