UBS Group AG هي شركة خدمات مصرفية استثمارية ومالية متعددة الجنسيات تأسست في سويسرا. UBS Group AG لها مقرين رئيسيين ، يقعان في زيورخ وبازل ، سويسرا ؛ وباعتبارها أكبر مؤسسة مصرفية سويسرية في العالم ، فإن UBS Group AG لديها مكاتب في المراكز المالية الرئيسية حول العالم. تشتهر UBS Group AG بسياسة السرية الصارمة لمعلومات العملاء وثقافة السرية المصرفية.
مع صعود الصناعة المصرفية السويسرية ، تم تأسيس سلف UBS Group AG ، Winterthur Bank ، في عام 1862. بحلول عام 1890 ، تطور بنك UBS إلى مجموعة مصرفية خاصة ؛ في ظل بيئة سياسة الحياد الدولي لسويسرا ، تطورت الشركة المصرفية السويسرية بشكل كبير. في عام 1912 ، اندمج Winterthur Bank مع Togenberg Bank لتشكيل UBS ، والذي توسع بسرعة بفضل أحكام السرية المصرفية في قانون البنوك الفيدرالي السويسري. بعد عقود من المنافسة ، اندمجت UBS Corporation و UBS في عام 1998 لتشكيل "مجموعة UBS". مع دخول القرن الحادي والعشرين ، أدى الصعود المقابل لمجموعة UBS و Credit Suisse إلى تأسيس مراكز احتكار القلة في سوق العملاء السويسري الخاص. تكبدت مجموعة UBS خسائر كبيرة خلال الأزمة المالية عالية المخاطر لعام 2008 بسبب فشل برنامج استرداد إغاثة الأصول ، وتكبدت لاحقًا خسائر تجارية بقيمة 2 مليار دولار بسبب فضيحة المتداول المارق في عام 2011. في عام 2012 ، أعادت مجموعة UBS تعريف أعمال إدارة ثروات الشركة وقيدت عمليات جانب البيع.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية الخاصة ، تقدم UBS Group AG أيضًا خدمات إدارة الأصول وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية للمستخدمين الأفراد والشركات والمؤسسات ، وتقدم خدمات عالمية. يدير UBS أكبر ثروة خاصة في العالم وهو عميل لنصف المليارديرات في العالم. على الرغم من أن UBS Investment Bank قد قلل من أعمال جانب البيع ، إلا أنه لا يزال يعتبر أحد "أكبر المؤسسات الاستثمارية في العالم" ويعتبر صانعًا رئيسيًا للسوق. قام UBS ببناء عدد كبير من الخزائن والأغطية ومرافق التخزين تحت الأرض بالقرب من جبال الألب السويسرية وفي أجزاء معينة من العالم للحفاظ على سبائك الذهب التي يسيطر عليها. نظرًا لسياسة السرية المصرفية ، كانت UBS Group هدفًا رئيسيًا لتحقيقات التهرب الضريبي من قبل السلطات الحكومية في الولايات المتحدة وفرنسا وألمانيا وإسرائيل وبلجيكا. وفقًا لمؤشر السرية المالية لعام 2018 ، احتلت سويسرا والولايات المتحدة ، حيث يقع النشاط التجاري الرئيسي لـ UBS ، المرتبة الأولى والثانية على التوالي. نظرًا لحصتها السوقية الضخمة ، أصبحت مجموعة UBS مجموعة مؤسسات مالية ذات أهمية نظامية متعددة البلدان وبنكًا عالميًا. في نهاية عام 2016 ، أنشأ UBS مختبرًا لأبحاث تكنولوجيا blockchain في لندن لتعزيز الأمن السيبراني وتشفير أنشطة العملاء.
في نهاية يناير 2020 ، أصدر UBS رسميًا تقريره المالي لعام 2019. في نهاية عام 2019 ، أعلن UBS عن أرباح تشغيلية قدرها 28.889 مليار دولار ، بانخفاض 4.3 ٪ على أساس سنوي. وانخفضت الأرباح قبل الضرائب بنسبة 7 ٪ على أساس سنوي إلى 5.577 مليار دولار. وانخفض صافي الربح العائد للمساهمين بنسبة 5 ٪ على أساس سنوي إلى 4.304 مليار دولار.
اكتسبت UBS Group AG حصة كبيرة من السوق المصرفية ولديها ولاء عالٍ للعلامة التجارية نظرًا لسمعتها في قوة رأس المال وسياسات السرية وتقدير الخدمات المصرفية. وبالمثل ، فقد تم انتقادها لترويجها عدم الامتثال الضريبي والتمويل الخارجي.
شعار UBS
العلامة التجارية لـ UBS هي المفاتيح الثلاثة المرتبة في نجمة على اليسار وثلاثة أحرف UBS على اليمين. تم إنشاء العلامة التجارية منذ أول استخدام لها في عام 1937:
• المفاتيح الثلاثة المستخدمة لتمثيل الأمان والثقة والسرية. اليوم يمثلون الركائز والمبادئ والسلوك.
• UBS هو اختصار لبنك الاتحاد السويسري السابق (المعروف أيضًا باسم SBG).
الهيكل التشغيلي لـ UBS
يتكون الهيكل التشغيلي لـ UBS من مركز المؤسسات وأربع وحدات عمل: إدارة الثروات العالمية ، والخدمات المصرفية الشخصية والشركات ، وإدارة الأصول ، والخدمات المصرفية الاستثمارية. تتكون البيانات المالية لـ UBS من 4 وحدات أعمال ومركز المؤسسات الذي يوفر تقارير موزعة.
إدارة الثروات العالمية
سيتواصل مستشارو UBS مع الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية لفهم وضعهم المالي والاحتياجات ، وذلك لتوفير حلول ومعلومات إدارة الثروات المقابلة ، مثل الأسهم والسندات والصناديق وأدوات سوق المال وتقارير أبحاث الأوراق المالية UBS ، لمساعدة العملاء على اتخاذ القرارات المالية. في عام 2016 ، أضاف UBS Taiwan الذكاء الاصطناعي للذكاء الاصطناعي ، والذي صمم خدمة إدارة الثروات الذكية UBS (UBS Advisory) للأفراد الذين لا تقل قيمة أصولهم الصافية عن 250.000 دولار أمريكي في حساباتهم. يطبق نظام العضوية ويتقاضى رسومًا سنوية بنسبة 0.2 ٪ فقط للحسابات الثابتة الشخصية كوديعة ائتمانية. كطيار لهذه الخدمة في آسيا ، يعد UBS Taiwan أول من استخدم نظام تكنولوجيا المعلومات لإرسال معلومات السوق وآراء UBS إلى المستخدمين في الوقت الفعلي كمرجع للاستثمار. قد يدخل سوق البر الرئيسي الصيني في المستقبل.
الخدمات المصرفية الشخصية والشركات
توفر هذه الخدمة خدمات المنتجات المالية للأفراد والشركات والمؤسسات في سويسرا وليست مفتوحة حاليًا للعالم. هذا العمل هو عنصر أساسي في دور UBS كـ "بنك عالمي" في سويسرا. يحيل الأفراد ومؤسسات الشركات ويزيد من ثروة العملاء من أجل نقلهم إلى قسم إدارة الثروات. يمكن أن تؤثر الخدمات المصرفية للأفراد والشركات على إمكانات البيع العابر لزيادة رأس المال والأعمال المصرفية الاستثمارية في UBS وإدارة جزء كبير من البنية التحتية السويسرية ومنصة المنتجات المصرفية في UBS.
إدارة الأصول
يوفر UBS خدمات إدارة الأصول لأصول العملاء والوسطاء والمؤسسات من القطاع الخاص. يقوم مديرو الأصول بتشغيل أصول العملاء مقابل رسوم وفقًا للشروط المتفق عليها لعقد إدارة الأصول. إدارة الأصول هي شركة عالمية تضم 23 دولة. وهي تزود عملاء المؤسسات والوسطاء وإدارة الثروات في جميع أنحاء العالم بقدرات استثمارية وطرق استثمار تغطي فئات الأصول التقليدية والبديلة الرئيسية. UBS Asset Management هي أكبر مدير صندوق استثمار مشترك في سويسرا ، وهي شركة صناديق رائدة في أوروبا ، وواحدة من أكبر مديري صناديق التحوط والاستثمار العقاري في العالم.
بنك الاستثمار
يعمل بنك الاستثمار كوسيط ويشارك بنشاط في تدفقات سوق رأس المال ، بما في ذلك بيع وتداول وصناعة السوق لمجموعة من الأوراق المالية ، وإيجاد فرص تمويل مباشرة لجمع التبرعات ، وإيجاد فرص استثمارية للمستثمرين ، وسحب العمولات. يقدم بنك UBS مشورة الخبراء والحلول المبتكرة والتنفيذ والوصول الكامل إلى أسواق رأس المال الدولية للعملاء في إدارة الشركات والمؤسسات والثروات. يوفر للعملاء الخدمات الاستشارية ، والبحوث عبر الأصول من خلال وحدات الأعمال ، وحلول عملاء الشركات وخادم عميل الاستثمار ، بالإضافة إلى معلومات عن أسعار الفائدة المختارة وأسواق الائتمان للأسهم والعملات الأجنبية والمعادن الثمينة.
هيكل رأس المال في UBS
بموجب القانون السويسري ، UBS Group هي شركة مساهمة. أسهمها مدرجة في البورصة السويسرية وبورصة نيويورك على التوالي. في نوفمبر 2014 ، أعيد إدراج مجموعة UBS في البورصة السويسرية وبورصة نيويورك كشركة قابضة جديدة وبدأت في قبول التداولات. في 14 فبراير 2015 ، دخل تطبيق التغيير حيز التنفيذ ، وتم شطب UBS ، وهي شركة تابعة لمجموعة UBS ، من بورصة نيويورك.
خلال أزمة الرهن العقاري عالية المخاطر في عام 2008 ، ضخت حكومة سنغافورة شركة الاستثمار (GIC) 11 مليار فرنك سويسري في مجموعة UBS لإنقاذ مجموعة UBS ، مما يجعلها أكبر مساهم منفرد في مجموعة UBS في ذلك الوقت. في عام 2017 ، خفضت مؤسسة الاستثمار الحكومية السنغافورية حصتها في UBS بمقدار النصف ولم تعد أكبر مساهم فيها.
وفقًا لقانون الأوراق المالية والبورصات السويسري ، فإن مساهمي UBS الذين يمتلكون علنًا أكثر من 3 ٪ من إجمالي رأس مال UBS في التقرير السنوي في نهاية عام 2017: تمتلك BlackRock 5.01 ٪ ، و Norges Bank 3.30 ٪ و Maifuxin Investment Management 3.05 ٪. بالإضافة إلى ذلك ، تكشف مجموعة UBS أيضًا عن مساهمين بنسبة مساهمة تزيد عن 3 ٪ مسجلين في سجل مساهميها. اعتبارًا من نهاية عام 2017 ، شمل مساهمو UBS بنسبة مساهمة تزيد عن 3 ٪: Chase Nominees Ltd و DTC (Cede & Co.) و Nortrust Nominees Ltd ، بنسب مساهمة تبلغ 11.83 ٪ و 7.23 ٪ و 4.48 ٪ على التوالي.
