Wealthfront Inc. هي شركة خدمات استثمارية آلية يقع مقرها الرئيسي في بالو ألتو ، كاليفورنيا. تأسست Wealthfront في عام 2008 من قبل مؤسسي Benchmark آندي راشليف ودان كارول باسم kaChing ، وكانت شركة تحليلات للصناديق المشتركة انتقلت لاحقًا إلى مجال إدارة الثروات. اعتبارًا من نوفمبر 2023 ، كان لدى Wealthfront 50 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة في 700000 حساب.

راشليف هو الرئيس التنفيذي المؤسس للشركة. في ديسمبر 2012 ، بدأت الشركة في تحصيل الخسائر الضريبية على الحسابات التي تزيد عن 100000 دولار.

بدأت الشركة عام 2013 بأصول مدارة بقيمة 97 مليون دولار ، بزيادة قدرها 450 ٪ في عام واحد. في عام 2013 ، أطلقت Wealthfront "Direct Indexation" ، وهي منصة لحصاد الخسائر الضريبية تسمح بشراء الأوراق المالية الفردية في المحفظة. شغل آدم ناش منصب الرئيس التنفيذي لشركة Wealthfront بين يناير 2014 وأكتوبر 2016. عاد المؤسس آندي راشليف إلى المنصب في عام 2016.

في عام 2016 ، دخلت Wealthfront في شراكة مع ولاية نيفادا لإطلاق خطة توفير الكلية للحوافز الضريبية 529. في العام الماضي ، وافقت ولاية نيفادا على ائتمان ضريبي جديد لأصحاب العمل الذين يوفرون مطابقة الأموال للموظفين المسجلين في خطة التوفير 529. يشغل آندي راشليف حاليًا منصب الرئيس التنفيذي والرئيس التنفيذي. في يناير 2018 ، أطلقت Wealthfront أداة تخطيط ملكية المنازل لـ Path. في يناير 2020 ، تم اختيار Wealthfront من قبل Business Insider كواحد من أفضل 10 مستشارين آليين لعام 2020.

في يناير 2022 ، وافق UBS على الاستحواذ على Wealthfront مقابل 1.40 مليار دولار. تم إنهاء عمليات الاستحواذ بشكل متبادل في سبتمبر 2022 ، مع عدم تقديم أي من الشركتين سببًا. أعلنت مجموعة UBS أنها ستستثمر في 69.7 مليون دولار من الأوراق النقدية القابلة للتحويل إلى أسهم Wealthfront وتقدر قيمة الأخيرة بسعر الاستحواذ.

في فبراير 2019 ، أطلقت Wealthfront الحساب النقدي ، وهو حساب توفير عالي الفائدة. يتتبع سعر الفائدة على الحساب النقدي معدل الأموال الفيدرالية وتغطيه FDIC حتى 8 ملايين دولار ، بحد أدنى 1 دولار في الحساب. Wealthfront قادرة على تقديم تأمين FDIC مقابل 8 ملايين دولار لأنها تودع أموال الحساب النقدي للعملاء في شبكة من البنوك الشريكة مثل Citibank و HSBC و Wells Fargo.

في يونيو 2020 ، أضافت Wealthfront إمكانات التحقق إلى الحساب ، بما في ذلك الإيداع المباشر ودفع الفواتير والوصول إلى أجهزة الصراف الآلي.

كان الحساب النقدي متاحًا في البداية فقط للعملاء الذين لديهم حسابات استثمار حالية. في أغسطس 2020 ، فتحت Wealthfront حسابات نقدية بالكامل.

تفرض Wealthfront رسومًا استشارية بنسبة 0.25 ٪ على الأموال التي تستثمر فيها لعملائها. يتم فرض هذه الرسوم على حسابات الاستثمار فقط (وليس للحسابات النقدية). إذا قام العميل بالتسجيل من خلال رابط تابع ، فإن Wealthfront تقدم بشكل دوري إعفاءً من الرسوم بقيمة 5000 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، يحصل العملاء على إعفاء من الرسوم بقيمة 5000 دولار لإحالة عملاء جدد ؛ يجب على العملاء الجدد البدء في استخدام الخدمة ، وإذا انسحب عميل جديد من الخدمة ، فسيتم إلغاء الإعفاء من الرسوم. يتوفر إعفاء من الرسوم بقيمة 5000 دولار لكل من الإحالات والإحالات.

الحد الأدنى لمبلغ حسابات الاستثمار في Wealthfront هو 500 دولار.