FSU（多米尼加金融服务单位）

概述
多米尼加金融服务单位（Financial Services Unit, FSU）是多米尼加财政部（Ministry of Finance, Economic Development, Climate Resilience and Social Security）下属的主要金融监管机构，成立于2008年，负责监督和监管多米尼加的金融服务行业（商业银行和证券业务除外）。FSU的目标是“通过有效和高效的监管，维护金融服务体系的完整性，同时促进多米尼加金融服务行业的发展”。它被认为是加勒比地区最严格的监管机构之一，并在离岸金融和虚拟资产监管框架中日益重要。

监管范围
FSU监管的实体包括：

• 离岸银行（Offshore Banks）

• 信用合作社（Credit Unions）

• 保险公司（Insurance Companies）

• 货币服务业务（Money Service Businesses）

• 博彩公司（Gaming Companies）

• 虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Providers, VASPs，如TRON DAO）

• 信托公司（Trust Companies）

• 指定非金融业务和专业人士（Designated Non-Financial Businesses and Professionals, DNFBPs）

• 反洗钱监督机构（Money Laundering Supervisory Authority, MLSA）

FSU依据《2008年金融服务单位法》、《2010年货币服务业务法》、《2011年反洗钱法》、《2003年抑制恐怖主义融资法》及《2022年虚拟资产商业法案》等法规，执行许可、监督和合规检查。

TRON DAO的监管背景
2022年10月7日，TRON DAO通过多米尼加《2022年虚拟资产商业法案》获得虚拟资产商业许可，七种TRON系代币（包括TRX、USDD、BTT等）被认可为多米尼加的法定数字货币，允许在多米尼加作为交易媒介，并支持发行Dominica Coin（DMC）。此授权由FSU监管，表明TRON DAO符合多米尼加的虚拟资产监管要求，但FSU官网未公开具体证号或TRON DAO的注册详情，可能需通过FSU直接查询。

主要职责

• 许可与注册：颁发金融和虚拟资产业务牌照，确保持牌实体符合国际标准。

• 合规监督：通过现场和非现场检查，监控反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CFT）合规性。

• 国际合作：与外国监管机构和国际组织（如金融行动特别工作组FATF）合作，维护多米尼加的金融声誉。

• 政策建议：向财政部长提供金融服务立法建议，推动行业发展。

• 公众教育：向持牌机构和公众提供金融服务相关信息。

特点与地位

FSU以其严格的监管标准著称，采用国际通行的反洗钱和反恐融资框架（如巴塞尔协议和FATF建议）。它在加勒比地区的离岸金融监管中具有重要地位，尤其在虚拟资产领域，因2022年虚拟资产法案的实施而备受关注。多米尼加的金融服务行业因FSU的监管而被视为透明且稳定，吸引了离岸银行、区块链公司（如TRON DAO）等机构的注册。