VBFI（Virginia Bureau of Financial Institutions）

📝 简介

弗吉尼亚州金融服务局（VBFI）是弗吉尼亚州法人委员会（State Corporation Commission, SCC）下属的监管部门，负责监督和管理弗吉尼亚州特许的金融机构及部分获准在州内经营的外州实体。其核心职能是通过执行州法律，保护消费者，确保金融市场的安全、公平和稳定。

监管范围：

• 存款类机构：包括弗吉尼亚州特许银行（如F&M Bank）、银行控股公司、储蓄机构及控股公司、信用合作社。

• 非存款类机构：包括信托公司、消费金融公司、抵押贷款发放人和经纪人、货币传输机构、信用咨询机构、机动车贷款人、工业贷款协会、短期贷款人、支票兑现机构、学生贷款服务机构、债务清算服务提供商等。

• 例外：支票兑现机构无需许可证，但需注册。

主要职责：

• 颁发营业执照或授权证书，确保机构合规运营。

• 定期检查受监管机构的财务状况、风险管理和消费者保护措施。

• 处理消费者投诉，调查潜在违法行为，但不提供法律建议或充当投诉人律师。

• 制定行政规则，发布指导性行政函，为受监管机构提供合规指引。