Wealthify, 2016 yılında kurulan İngiltere merkezli bir dijital servet yönetimi şirketidir. Bireysel yatırımcılara, teknoloji ve otomasyon yoluyla yatırım sürecini basitleştirmek için tasarlanmış basit, şeffaf yatırım çözümleri sunar. Wealthify 'ın bazı temel özellikleri ve hizmetleri:

Dijital Yatırım Platformu: Wealthify, kullanıcıların hesap açabileceği, yatırım stratejilerini seçebileceği ve portföylerini yönetebileceği kullanımı kolay bir çevrimiçi platform sağlar.

Çeşitlendirilmiş Portföy: Şirket, müşterilere genellikle müşterilerin risk toleransı ve yatırım hedeflerine dayalı olarak çeşitli portföy seçenekleri sunar. Bu portföyler öncelikle düşük maliyetli borsa yatırım fonlarından (ETF 'ler) ve diğer çeşitlendirilmiş varlıklardan oluşur.

Kişiselleştirilmiş Yatırım Stratejileri: Kayıt sürecinde Wealthify, bir yatırımcının risk iştahını ve finansal hedeflerini bir dizi soru aracılığıyla değerlendirerek uygun yatırım stratejilerinin önerisiyle sonuçlanır.

Düşük Ücret Yapısı: Wealthify, şeffaf ve düşük maliyetli ücret yapısıyla bilinir ve tipik olarak işlemlerden komisyon almak yerine bir idare ücreti (yılda% 0,6) alır. Geleneksel sağlayıcılardan farklı olarak, para yatırmak veya çekmek, para transfer etmek veya planınızı kapatmak için sizden ücret alınmaz.

Genel Hesap Vergisi:

GIA, Hisse Senedi ve Hisse Senedi ISA veya Serbest Yatırımlı Bireysel Emeklilik ile aynı vergi avantajlarını sunmaz. Bu, GIA yatırımlarınızdan elde ettiğiniz karların aşağıdaki vergilere tabi olabileceği anlamına gelir:

Gelir Vergisi: Yatırımlarınızdan gelir aldığınızda gelir vergisine tabi olabilirsiniz. Ödemeniz gereken miktar, içinde bulunduğunuz vergi grubuna ve kazançlarınızın büyüklüğüne bağlı olacaktır.

Sermaye Kazanç Vergisi: Bu, zaman içinde değeri artan herhangi bir yatırımı sattığınızda elde ettiğiniz karlara uygulanan bir vergidir. Bu vergiyi yalnızca Sermaye Kazanç Vergisi ödeneğini (şu anda yılda 3.000 £) aşan kazançlar için ödersiniz.

Tasarruf Hesabı:

ClearBank tarafından desteklenen Anında Erişim Tasarruf Hesabı

Değişken faiz oranları sayesinde, Wealthify 'ın Anında Erişim Tasarruf Hesabı size kendi şartlarınızda tasarruf etme esnekliği sağlar.

• Ayda% 4,39 AER /% 4,30 Toplam APR (değişken) ödeyin.
• 1 £' dan başlayarak, sınır olmadan istediğiniz kadar para yatırabilirsiniz.
• Fonlarınızı istediğiniz zaman, istediğiniz yerde çekin.

Etik Yatırım Seçenekleri: Wealthify, müşterilerin değerleriyle tutarlı bir şekilde yatırım yapmalarına izin veren etik yatırım seçenekleri sunar. Bu portföyler, çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim (ESG) standartlarına uygun varlıkları içerir.

Müşteri Desteği ve Eğitimi: Wealthify, yatırımcıların yatırım sürecini ve pazar dinamiklerini daha iyi anlamalarına yardımcı olmak için müşteri destek hizmetleri sağlar ve eğitim kaynakları sağlar.

Düzenleyici uyum: Wealthify, sağladığı hizmetlerin endüstri standartlarına ve yasal gerekliliklere uygun olmasını sağlamak için Birleşik Krallık Finansal Yürütme Otoritesi (FCA No. 662530) tarafından düzenlenir. Genel olarak, Wealthify, dijital platformu ve profesyonel yatırım yönetimi hizmetleri aracılığıyla yatırımcılara akıcı ve verimli bir yatırım deneyimi sağlamayı taahhüt eder ve bu da onu özellikle hantal yönetim olmadan uzun vadeli yatırım yapmak isteyen kişiler için çok uygun hale getirir.