IDBI Bank Limited (IDBI Bank หรือ IDBI) เป็นธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับมอบหมายซึ่งเป็นเจ้าของโดย บริษัท ประกันชีวิตแห่งอินเดีย (LIC) และรัฐบาลอินเดีย ก่อตั้งขึ้นในปี 2507 โดยรัฐบาลอินเดียในฐานะ บริษัท ย่อยของ RBI จากนั้นธนาคารเพื่อการพัฒนาอุตสาหกรรมแห่งอินเดียเป็นสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาที่ให้บริการทางการเงินแก่ภาคอุตสาหกรรม ในปี 2548 สถาบันได้รวมเข้ากับหน่วยธุรกิจย่อยของ IDBI Bank และจัดอยู่ในประเภท "สถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาอื่น ๆ " ในปลายเดือนมีนาคม 2562 เนื่องจากปัญหาสินทรัพย์ด้อยคุณภาพและอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนรัฐบาลอินเดียกำหนดให้ LIC อัดฉีดเงินทุนเข้าสู่ธนาคารและกำหนดให้ LIC จัดการธนาคารเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบธนาคารถูกจัดประเภทเป็น "ธนาคารภาคเอกชน" โดย RBI โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 21 มกราคม 2019 หลังจากการเข้าซื้อกิจการของ LIC ร้อยละ 51 ของทุนที่ชำระแล้วทั้งหมด IDBI อยู่ภายใต้การดำเนินการแก้ไขตามกำหนดเวลาของ RBI และออกจาก IDBI เมื่อวันที่ 10 มีนาคม 2564 ปัจจุบันสัดส่วนการถือหุ้นทั้งทางตรงและทางอ้อมของรัฐบาลอินเดียในธนาคาร IDBI อยู่ที่ประมาณ 95% และรัฐบาลอินเดีย (GoI) ได้ชี้แจงและสั่งให้หน่วยงานส่วนกลาง / รัฐทั้งหมดพิจารณา IDBI Bank เพื่อจัดสรรการดำเนินงานของรัฐบาลในจดหมายF.Noลงวันที่ 17 ธันวาคม 2562 8/2/2019-BO-II สถาบันของรัฐหลายแห่งมีต้นกำเนิดมาจาก IDBI เช่น SIDBI EXIM ตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติของอินเดีย SEBI National Securities Depository Ltd.ปัจจุบัน IDBI Bank เป็นหนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในอินเดีย
ประวัติ
ภาพรวมของธนาคารเพื่อการพัฒนาแห่งอินเดีย
การพัฒนาธนาคารเกิดขึ้นหลังจากสงครามโลกครั้งที่สองและภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ในช่วงทศวรรษที่ 1930 เนื่องจากความต้องการเงินทุนเพื่อการฟื้นฟูประเทศที่ได้รับผลกระทบจึงต้องมีการจัดตั้งสถาบันฟื้นฟูประเทศขึ้นใหม่ ในช่วงเวลาของความเป็นอิสระในปี 2490 อินเดียมีระบบธนาคารที่พัฒนาแล้วค่อนข้างมาก ใช้กลยุทธ์การพัฒนาทางการเงินที่นำโดยธนาคารเพื่อตอบสนองความต้องการสินเชื่อของภาคโดยเฉพาะการเกษตรและอุตสาหกรรม ด้วยเหตุนี้ธนาคารสำรองจึงมุ่งเน้นไปที่การควบคุมและพัฒนากลไกการสร้างสถาบัน เครือข่ายธนาคารพาณิชย์ได้รับการขยายเพื่อตอบสนองความต้องการของการดำเนินงานของธนาคารทั่วไปและเพื่อตอบสนองความต้องการเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้นของอุตสาหกรรมและการเกษตรเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินในระยะยาวของอุตสาหกรรมและการเกษตรสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาโดยเฉพาะเช่น IDBI NABARDs NHB และ SIDBI
ธนาคารเพื่อการพัฒนาอุตสาหกรรมแห่งอินเดีย (IDBI) ก่อตั้งขึ้นในปี 2507 ภายใต้พระราชบัญญัติรัฐสภาและเป็น บริษัท ย่อยของ RBI ในปี 1976 กรรมสิทธิ์ของ IDBI ถูกโอนไปยังรัฐบาลกลางและกลายเป็นสถาบันการเงินชั้นนำที่ประสานงานกิจกรรมของสถาบันที่เกี่ยวข้องกับการเงินการส่งเสริมและการพัฒนาอุตสาหกรรมในอินเดีย IDBI ให้ความช่วยเหลือทางการเงินในสกุลเงินรูปีและสกุลเงินต่างประเทศสำหรับโครงการกรีนฟิลด์และเพื่อวัตถุประสงค์ในการขยายความทันสมัยและการกระจายความเสี่ยงตั้งแต่ปี 1992 ตามการปฏิรูปภาคการเงินที่ดำเนินการโดยรัฐบาล IATD ได้ให้ความช่วยเหลือทางการเงินทางอ้อมผ่านการรีไฟแนนซ์สินเชื่อที่จัดทำโดยสถาบันการเงินและธนาคารในระดับประเทศและผ่านการลดราคาตั๋วแลกเงินที่เกิดจากการขายเครื่องจักรในประเทศ เงื่อนไขการชำระเงินรอตัดบัญชี
สัดส่วนการถือหุ้นของรัฐบาลในธนาคารลดลงจาก 100% เป็น 75% หลังจากการเสนอขาย IDBI ต่อสาธารณะในเดือนกรกฎาคม 2538
IDBI มีบทบาทเป็นผู้บุกเบิกโดยเฉพาะอย่างยิ่งก่อนการปฏิรูป (2507-2534) ส่งเสริมการพัฒนาอุตสาหกรรมในวงกว้างของอินเดียภายใต้กฎบัตร "ธนาคารเพื่อการพัฒนา" ที่กำหนดโดยรัฐบาลอินเดียสถาบันบางแห่งที่จัดตั้งขึ้นโดยได้รับการสนับสนุนจาก IDBI ได้แก่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของอินเดีย (SEBI) ตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติของอินเดีย (NSE) National Securities Depository Limited (NSDL) Indian Equity Holdings Limited (SHCIL) Credit Analysis & Research Limited ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (อินเดีย) ธนาคารเพื่อการพัฒนาอุตสาหกรรมขนาดเล็กของอินเดีย (SIDBI) และสถาบันเพื่อการพัฒนาผู้ประกอบการของอินเดีย
เปลี่ยน IDBI เป็นธนาคารพาณิชย์
คณะกรรมการที่จัดตั้งขึ้นโดย RBI แนะนำให้สถาบันการเงินเพื่อการพัฒนา (IDBI) กำจัดความแตกต่างแบบดั้งเดิมระหว่างธนาคารพาณิชย์และธนาคารเพื่อการพัฒนากระจายกิจกรรมของพวกเขาและประสานงานบทบาทของการเงินเพื่อการพัฒนาและกิจกรรมการธนาคาร เพื่อให้ทันกับการปฏิรูปในภาคการเงิน IDBI ได้เปลี่ยนบทบาทจากสถาบันการเงินเพื่อการพัฒนาไปสู่สถาบันการค้าภายใต้พระราชบัญญัติธนาคารเพื่อการพัฒนาอุตสาหกรรม (การโอนและยกเลิกธุรกิจ) พ.ศ. 2546 IDBI ได้รับสถานะบริษัทจำกัดคือ IDBI Ltd.
ต่อจากนั้นในเดือนกันยายน 2547 RBI ได้จดทะเบียน IDBI เป็น "ธนาคารที่ได้รับมอบหมาย" ภายใต้พระราชบัญญัติ RBI ปี 1934 ธนาคาร IDBI ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการธนาคารพาณิชย์ได้รวมเข้ากับ IDBI ในปี 2548
การแทรกแซงโดยตรงของรัฐบาล
คาดว่าการควบรวมกิจการจะทำให้การดำเนินงานของธนาคารง่ายขึ้น อย่างไรก็ตาม IDBI ยังคงดำเนินนโยบายในภาคอุตสาหกรรมเช่นเดียวกับหน่วยงาน IDBI ก่อนหน้านี้ซึ่งส่งผลให้ธุรกิจค้าปลีกของธนาคารถูก จำกัด ไว้ที่ 13% ของธุรกิจทั้งหมดสินทรัพย์ด้อยคุณภาพรวม (NPA) เพิ่มขึ้นเป็น 555.88 สิบล้านรูปี (เทียบเท่ากับ 740 สิบล้านรูปีหรือ 8.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2566) ณ เดือนมีนาคม 2561 คิดเป็นประมาณ 28% ของสินเชื่อทั้งหมดซึ่งสูงที่สุดในบรรดาธนาคารอินเดีย การแทรกแซงของรัฐบาลพันธมิตรและ บริษัท ประกันชีวิตช่วยธนาคารโดยการฉีด 930 สิบล้านรูปี
เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2561 LIC ได้รับการอนุมัติทางเทคนิคจากหน่วยงานกำกับดูแลและพัฒนาประกันภัยของอินเดีย (IRDAI) เพื่อเพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นใน IDBI Bank เป็น 51% LIC เสร็จสิ้นการเข้าซื้อกิจการสัดส่วนการถือหุ้น 51% ในวันที่ 21 มกราคม 2019 ด้วยเงินลงทุนรวม 2162.4 สิบล้านรูปี
การดำเนินงาน
การเข้าซื้อกิจการของ United Western Bank
ในปี 2549 IDBI Bank เข้าซื้อกิจการ United Western Bank (สำนักงานใหญ่ใน Satara) ผ่านการเข้าซื้อกิจการของ UWB IDBI Bank เพิ่มจำนวนสาขาเป็นสองเท่าจาก 195 เป็น 425
การถอนการลงทุนเชิงกลยุทธ์ไปยังประเทศที่มีรายได้ต่ำ
อินเดีย LIC เสร็จสิ้นการเข้าซื้อกิจการ 51% ในธนาคารในเดือนมกราคม 2562 และกลายเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ในธนาคาร RBI ชี้แจงผ่านการแถลงข่าวเมื่อวันที่ 14 มีนาคม 2562 ว่า IDBI Bank จะถูกจัดประเภทใหม่เป็นธนาคารเอกชนโดยมีผลตั้งแต่วันที่ 21 มกราคม 2562 ตามการเพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นใน LIC ของอินเดียLIC เข้าควบคุมการจัดการของธนาคารในขณะที่รัฐบาลพันธมิตรจัดเป็นผู้สนับสนุน
จดทะเบียนและถือหุ้น
หุ้นของธนาคาร IDBI จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์บอมเบย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติอินเดีย ณ เดือนกันยายน 2564 รัฐบาลพันธมิตรถือหุ้น 45.48% ใน IDBI Bank ในขณะที่ LIC ถือหุ้น 49.24% ส่วนที่เหลือถือโดยผู้ที่ไม่ใช่ผู้สนับสนุน
พนักงาน
ณ วันที่ 1 กันยายน 2566 ธนาคารมีพนักงาน 18,283 คนซึ่ง 197 คนเป็นพนักงานที่มีความพิการ อายุเฉลี่ยของพนักงานธนาคารในวันเดียวกันคือ 34 ปีธนาคารรายงานการดำเนินงานของ 2,564 สิบล้านรูปีต่อพนักงานและกำไรสุทธิ 121,700 รูปีต่อพนักงานในปีงบประมาณ2012-13
IDBI Intech Ltd. (IIL) ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยของ IDBI Bank ก่อตั้งขึ้นในปี 2543
ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับไอทีในการให้คำปรึกษาการรวมระบบการใช้งานระบบและการสนับสนุนการโฮสต์แอปพลิเคชันและเซิร์ฟเวอร์และบริการจัดการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับไอทีและการฝึกอบรมวิชาชีพ
IDBI Intech ได้รับการรับรองมาตรฐาน ISO 9001: 2000 สำหรับบริการที่เกี่ยวข้องกับไอทีรวมถึงการจัดการศูนย์ข้อมูลและคอลเซ็นเตอร์รวมถึงการรับรององค์กรตรวจสอบความปลอดภัยด้านไอทีจากทีมรับมือเหตุฉุกเฉินคอมพิวเตอร์อินเดีย (CERT-In)
รางวัลและเกียรติยศ
- IDBI Bank อยู่ในอันดับที่ # 1197 ใน Forbes Global 2000 ในเดือนพฤษภาคม 2013
- ได้รับรางวัล "ธนาคารที่ดีที่สุดโดยรวม" และ "ธนาคารภาครัฐที่ดีที่สุด" ในงาน Dun & Bradstreet Bank Awards 2011
- ในปี 2554 ได้รับรางวัล Banking Technology Award จากสมาคมธนาคารแห่งอินเดียเพื่อรับรู้ถึงการใช้ระบบธุรกิจอัจฉริยะที่ดีที่สุดและการจัดการความเสี่ยงที่ดีที่สุดประเภท บริษัท ในเครืออุตสาหกรรมการธนาคารและบริการทางการเงินก่อตั้งขึ้นในเดือนมีนาคม 2543 สำนักงานใหญ่ New Mumbai Service Service IT Consulting IT Service Outsourcing Software Products จำนวนพนักงาน 1,750 คน (ณ วันที่ 31 ตุลาคม 2564) เว็บไซต์ธนาคาร IDBI ของผู้ปกครอง IDBI IDBI Intech Ltd
