ภาพรวมองค์กร
Robinhood Markets Inc. (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "Robinhood") เป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินออนไลน์ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ใน Menlo Park California USA ก่อตั้งขึ้นในปี 2556 Robinhood ประกาศจำนวนผู้ใช้ 31.9 ล้านคนในเดือนสิงหาคม 2566 ซึ่งมีผู้ใช้งานรายเดือน 17.6 ล้านคน บริษัท มุ่งเน้นที่การให้บริการซื้อขายหุ้น ETF ตัวเลือกและ cryptocurrency ที่สะดวกสบายแก่นักลงทุนรายย่อยและเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วด้วยรูปแบบ "Zero Commission Trading"
ข้อมูลด้านกฎระเบียบ
มีข้อโต้แย้งบางประการเกี่ยวกับกรอบการกำกับดูแลของ Robinhood ปัจจุบัน บริษัท ยังไม่ได้รับใบอนุญาตตัวแทนจำหน่ายนายหน้ากับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) แต่ให้บริการแก่ผู้ใช้ผ่าน Robinhood Financial LLC ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมด สถาปัตยกรรมดังกล่าวทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเหตุการณ์ Gamestop ในปี 2564 ซึ่ง Robinhood ได้รับการวิพากษ์วิจารณ์อย่างกว้างขวางในการ จำกัด พฤติกรรมการซื้อขาย อย่างไรก็ตาม Robinhood รับรองความถูกต้องตามกฎหมายของบริการด้วยวิธีการอื่น ๆ (เช่นการร่วมมือกับสถาบันที่ได้รับอนุญาต)
ในเดือนกรกฎาคม 2564 Robinhood ได้ยื่นเอกสารการสมัคร IPO อย่างเป็นทางการกับ SEC ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวที่ถูกมองว่าเป็นขั้นตอนสำคัญในการแสวงหาการดำเนินงานที่สอดคล้องมากขึ้น
ผลิตภัณฑ์การซื้อขาย
Robinhood นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายรวมถึง:
- หุ้น: ผู้ใช้สามารถซื้อขายได้มากกว่า 3,000 รายการ หุ้นที่จดทะเบียนในสหรัฐอเมริการวมถึงหุ้นยอดนิยมเช่น Apple Amazon Tesla เป็นต้น
- ETF: รองรับการซื้อขายมากกว่า 100 ETF ยอดนิยมเช่น SPDR S&P 500ETF (SPY) และ Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- ตัวเลือก: มีการซื้อขายตัวเลือกมาตรฐานที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถป้องกันความเสี่ยงในการลงทุนหรือทำการเก็งกำไร
- Cryptocurrencies: รองรับการซื้อขาย Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) Bitcoin Cash (BCH) Dogecoin (DOGE) และ cryptocurrencies อื่น ๆ
ในเดือนมีนาคม 2565 Robinhood ประกาศการสนับสนุนการซื้อ cryptocurrencies โดยตรงโดยไม่ต้องทำธุรกรรม fiat ซึ่งเป็นคุณสมบัติที่ช่วยเพิ่มความสามารถในการแข่งขันในพื้นที่ cryptocurrencies
ซอฟต์แวร์การซื้อขาย
เครื่องมือการซื้อขายหลักของ Robinhood คือแอพมือถือและแพลตฟอร์มเว็บ . แอพมือถือของ Robinhood มีการดาวน์โหลดมากกว่า 100 ล้านครั้ง ณ เดือนสิงหาคม 2566 ทำให้เป็นหนึ่งในแอพซื้อขายหุ้นที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก
- แอพมือถือ: ปรับประสบการณ์ผู้ใช้ให้เหมาะสมด้วยการเสนอราคาแบบเรียลไทม์กดข่าวและฟังก์ชั่นการแบ่งปันทางสังคม ผู้ใช้สามารถซื้อขายหรือตั้งค่าคำสั่งซื้อโดยตรงผ่านแอพ
- แพลตฟอร์มเว็บ: เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการฟังก์ชั่นการซื้อขายที่ซับซ้อนมากขึ้นให้การวิเคราะห์แผนภูมิขั้นสูงและเครื่องมือการวิจัยตลาด
แม้ว่า Robinhood จะไม่สนับสนุนแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบดั้งเดิมเช่น MetaTrader แต่ความสะดวกในการใช้งานของแพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์ยังคงได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง
วิธีการฝากและถอนเงิน
กระบวนการฝากและถอนเงินของ Robinhood นั้นง่ายและรองรับวิธีการดังต่อไปนี้:
- การโอนเงินผ่านธนาคาร: ผู้ใช้สามารถใช้บัญชีธนาคารในสหรัฐอเมริกาสำหรับการฝากและถอนเงินและธนาคารบางแห่งรองรับการฝากเงินแบบเรียลไทม์
- การโอนเงิน ACH: ให้บริการโอนเงิน ACH โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการและเวลามาถึงของเงินคือ 1-2 วันทำการ
- การฝากเช็ค: รองรับการฝากเงินเข้าบัญชีโดยส่งเช็คทางไปรษณีย์โดยมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อย
ในเดือนเมษายน 2565 Robinhood ได้เปิดตัวฟังก์ชั่นการฝากและถอน cryptocurrency ซึ่งผู้ใช้สามารถซื้อและจัดเก็บ cryptocurrency ได้โดยตรงบนแพลตฟอร์มปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้
การสนับสนุนลูกค้า
ทีมสนับสนุนลูกค้าของ Robinhood ให้บริการหลายช่องทาง:
- แชทออนไลน์: ผู้ใช้สามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าผ่านฟังก์ชั่นการแชทสดในแอป
- การสนับสนุนทางโทรศัพท์: ให้บริการสนับสนุนทางโทรศัพท์ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์
- แหล่งข้อมูลการศึกษา: หน้า "การเรียนรู้" ของ Robinhood มีคู่มือการลงทุนและการวิเคราะห์ตลาดที่หลากหลายเพื่อช่วยให้นักลงทุนมือใหม่เริ่มต้นได้อย่างรวดเร็ว
ในปี 2565 Robinhood ได้เปิดตัวคุณสมบัติ "Learning Lab" ซึ่งผู้ใช้สามารถจำลองการซื้อขายในสภาพแวดล้อมเสมือนจริงเพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการสนับสนุนการศึกษาของพวกเขา
ธุรกิจหลักและบริการ
การซื้อขายที่ไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชัน
ธุรกิจหลักของ Robinhood คือการให้บริการซื้อขายที่ไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชัน ซึ่งดึงดูดนักลงทุนรายย่อยจำนวนมาก ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2566 จำนวนผู้ใช้งานรายเดือนของ Robinhood อยู่ที่ 17.6 ล้านคนซึ่งมากกว่า 50% ของผู้ใช้ใช้อุปกรณ์พกพาในการซื้อขาย รุ่นนี้ปฏิวัติรูปแบบการชาร์จของโบรกเกอร์แบบดั้งเดิมและยังนำฐานผู้ใช้ขนาดใหญ่มาสู่ Robinhood
การซื้อขาย cryptocurrency
เลย์เอาต์ของ Robinhood ในพื้นที่ cryptocurrency ได้รับความนิยมจากผู้ใช้รุ่นใหม่ ในเดือนมกราคม 2018 Robinhood ประกาศเปิดตัวบริการซื้อขาย cryptocurrency โดยมีจำนวนผู้ใช้ถึง 1.25 ล้านคนในวันแรกของการเปิด Robinhood รองรับการซื้อขาย cryptocurrencies ที่สำคัญเจ็ดรายการรวมถึง Bitcoin Ethereum และ Dogecoin ณ เดือนสิงหาคม 2566
บัญชีเกษียณอายุ
Robinhood ยังมี บัญชี IRA และ Roth IRA แบบดั้งเดิม เพื่อช่วยให้ผู้ใช้ลงทุนระยะยาวและวางแผนการเกษียณอายุ
โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี
โครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีของ Robinhood เป็นที่รู้จักกันดีในเรื่อง ความพร้อมใช้งานสูงและเวลาแฝงต่ำ ระบบการซื้อขายของ บริษัท ใช้สถาปัตยกรรมแบบกระจายที่สามารถจัดการคำขอธุรกรรมขนาดใหญ่และทำให้มั่นใจได้ถึงความคล่องแคล่วของประสบการณ์ผู้ใช้
- ระบบควบคุมความเสี่ยง AIoT: ใช้ปัญญาประดิษฐ์และเทคโนโลยี IoT เพื่อตรวจสอบพฤติกรรมการซื้อขายแบบเรียลไทม์และป้องกันการจัดการตลาดและความผันผวนที่ผิดปกติ
- เทคโนโลยี Blockchain: ใช้เทคโนโลยี Blockchain ขั้นสูงในการทำธุรกรรม cryptocurrency เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและความโปร่งใสของการทำธุรกรรม
ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง
แม้ว่า Robinhood จะไม่ได้รับใบอนุญาตนายหน้าแบบดั้งเดิม แต่ก็ยังมั่นใจได้ว่ามีการปฏิบัติตามมาตรการดังต่อไปนี้:
- การแยกเงินทุน: เงินของลูกค้าถูกแยกออกจากกองทุนดำเนินงานของ บริษัท อย่างสมบูรณ์เพื่อความปลอดภัยของสินทรัพย์ของผู้ใช้
- ระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML): ใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อตรวจสอบพฤติกรรมการซื้อขายและป้องกันการฟอกเงินและการฉ้อโกง
- การศึกษาของนักลงทุน: ให้ทรัพยากรทางการศึกษาที่หลากหลายผ่านหน้า "การเรียนรู้" เพื่อช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจความเสี่ยงในการลงทุน
ตำแหน่งทางการตลาดและความได้เปรียบในการแข่งขัน
ตำแหน่งผู้ใช้
กลุ่มผู้ใช้หลักของ Robinhood คือ นักลงทุนรายย่อยที่อายุน้อยและมีเทคโนโลยี ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2566 มากกว่า 60% ของผู้ใช้ Robinhood มีอายุต่ำกว่า 35 ปี กลุ่มนี้มีแนวโน้มที่จะใช้เทอร์มินัลมือถือเพื่อการค้า
ข้อได้เปรียบที่แตกต่าง
- การซื้อขายค่าคอมมิชชันเป็นศูนย์: ดึงดูดนักลงทุนรายย่อยจำนวนมากที่ไม่สามารถจ่ายค่าคอมมิชชั่นสูงจากโบรกเกอร์แบบดั้งเดิม
- Mobile First: แอพของ Robinhood ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางสำหรับอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและฟังก์ชั่นการซื้อขายที่รวดเร็ว
- การสนับสนุน cryptocurrency: เป็นผู้นำในการให้บริการซื้อขาย cryptocurrency ในหมู่โบรกเกอร์แบบดั้งเดิมดึงดูดผู้ที่ชื่นชอบ cryptocurrency จำนวนมาก
การสนับสนุนลูกค้าและการเสริมอำนาจ
Robinhood เพิ่มขีดความสามารถให้กับผู้ใช้ด้วยวิธีต่อไปนี้:
- การซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วน: อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำกว่าราคาหุ้นเดียวลดเกณฑ์การลงทุน
- การศึกษาด้านการตลาด: จัดหาทรัพยากรทางการศึกษาที่หลากหลายเพื่อช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจพื้นฐานของการลงทุน
- การซื้อขายทางสังคม: ผู้ใช้สามารถสร้างบรรยากาศการลงทุนในชุมชนผ่านการแบ่งปันพอร์ตโฟลิโอและกลยุทธ์การซื้อขายผ่านแอพ
ความรับผิดชอบต่อสังคมและ ESG
Robinhood มีความโดดเด่นในด้านความรับผิดชอบต่อสังคมโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการผลักดันการรวมทางการเงินและการศึกษา:
- การศึกษาทางการเงินสากล: ช่วยให้ผู้คนเข้าใจพื้นฐานการลงทุนมากขึ้นผ่านฟังก์ชั่น "Learning Lab"
- การปกป้องสิ่งแวดล้อม: Robinhood มุ่งมั่นที่จะทำให้คาร์บอนเป็นกลางภายในปี 2568 และสนับสนุนโครงการที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมผ่านการบริจาค
นิเวศวิทยาความร่วมมือเชิงกลยุทธ์
Robinhood ได้สร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับสถาบันที่มีชื่อเสียงหลายแห่ง:
- บริษัท เทคโนโลยี: ร่วมมือกับยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีเช่น Google และ Apple เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์การใช้งานแอพมือถือ
- สถาบันการเงิน: ร่วมมือกับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตหลายแห่งเพื่อให้มั่นใจว่าบริการของพวกเขาเป็นไปตามข้อกำหนด
สุขภาพทางการเงิน
ประสิทธิภาพทางการเงินของ Robinhood นั้นแข็งแกร่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของฐานผู้ใช้หลัก:
- ในปี 2565 จำนวนผู้ใช้งานรายเดือนของ Robinhood เพิ่มขึ้นเป็น 17.6 ล้าน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความน่าดึงดูดใจของตลาดที่แข็งแกร่ง
- ในไตรมาสที่ 2 ปี 2566 จำนวนผู้ใช้ของ Robinhood ถึง 31.9 ล้าน เสริมความแข็งแกร่งให้กับตำแหน่งในฟินเทค
แผนงานในอนาคต
ทิศทางการพัฒนาในอนาคตของ Robinhood รวมถึง:
- การขยายตัวของ cryptocurrency: วางแผนที่จะเพิ่มความหลากหลายของ cryptocurrency เพื่อดึงดูดนักลงทุน cryptocurrency มากขึ้น
- การขยายตัวระหว่างประเทศ: แม้จะดำเนินงานส่วนใหญ่ในสหรัฐอเมริกาในปัจจุบัน Robinhood กำลังสำรวจตลาดต่างประเทศอย่างแข็งขัน
- นวัตกรรมทางเทคโนโลยี: ปรับปรุงระบบการซื้อขายและระบบควบคุมความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้
สรุป
Robinhood ได้กลายเป็นผู้นำใน fintech อย่างรวดเร็วด้วยข้อได้เปรียบหลักสามประการของ การซื้อขายค่าคอมมิชชันเป็นศูนย์ลำดับความสำคัญของมือถือและการสนับสนุน cryptocurrency แม้จะมีข้อโต้แย้งบางประการเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ฐานผู้ใช้ที่แข็งแกร่งและความแข็งแกร่งทางเทคนิคเป็นรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการพัฒนาในอนาคต
