HDFC Bank Limited (หรือที่รู้จักกันในชื่อ HDFC) เป็น บริษัท ด้านการธนาคารและบริการทางการเงินของอินเดียในมุมไบ ณ เดือนพฤษภาคม 2567 เป็นธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดของอินเดียโดยสินทรัพย์และเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 10 ของโลกตามมูลค่าตลาด ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ได้ระบุว่า HDFC Bank State Bank of India และ ICICI Bank เป็นธนาคารในประเทศที่มีความสำคัญอย่างเป็นระบบ (D-SIB) ซึ่งมักเรียกกันว่า "ใหญ่เกินไปที่จะล้มเหลว"

HDFC Bank มีมูลค่าตลาด 145 พันล้านเหรียญสหรัฐ ณ เดือนเมษายน 2567 ทำให้เป็น บริษัท ที่ใหญ่เป็นอันดับสามในตลาดหลักทรัพย์อินเดียนอกจากนี้ยังเป็นนายจ้างรายใหญ่อันดับที่ 16 ของอินเดียที่มีพนักงานมากกว่า 173,000 คนหลังจากการเข้าซื้อกิจการของ บริษัท แม่ HDFC

ประวัติ

HDFC Bank ก่อตั้งขึ้นในปี 2537 เป็น บริษัท ย่อยของ HDFC Limited ซึ่งได้รับการอนุมัติ "ในหลักการ" จาก RBI เพื่อจัดตั้งธนาคารในภาคเอกชนซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเปิดเสรีการธนาคารในอินเดีย ธนาคารเริ่มดำเนินการในเดือนมกราคม 2538 และมีสำนักงานจดทะเบียนในมุมไบ สำนักงาน บริษัท แห่งแรกและสาขาบริการเต็มรูปแบบของ Sandoz House ใน Worli ได้รับการเปิดเผยโดย Manmohan Singh รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของรัฐบาลกลาง

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2543 Time Bank ได้รวมเข้ากับ HDFC Bank ซึ่งก่อตั้งขึ้นโดย Times Group ซึ่งเป็นกลุ่มสื่อที่ใหญ่ที่สุดของอินเดีย

ในเดือนกรกฎาคม 2544 โฆษณาของ HDFC Bank จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กหลังจากการเสนอขายหุ้น IPO

ในปี 2551 HDFC Bank ได้ซื้อ Punjab Centurion Bank (CBoP) ในราคา 95.1 พันล้านรูปี (2.19 พันล้านเหรียญสหรัฐ) ซึ่งเป็นการเข้าซื้อกิจการที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมการเงินของอินเดียในเวลานั้น

ในปี 2564 ธนาคารได้เข้าถือหุ้น 9.99% ใน Ferbine ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ได้รับการสนับสนุนจาก Tata Group เพื่อดำเนินการระบบการชำระเงินค้าปลีกแบบ Pan-India ที่คล้ายกับ บริษัท การชำระเงินของรัฐอินเดีย

การควบรวมกิจการของ HDFC LTD - HDFC Bank

เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2565 HDFC Ltd ประกาศว่าจะควบรวมกิจการกับ HDFC Bank ซึ่งเป็นข้อตกลงการควบรวมกิจการที่ใหญ่ที่สุดในอินเดีย HDFC Ltd โอนพอร์ตสินเชื่อบ้านไปยัง HDFC Bank ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการควบรวมกิจการในขณะที่ธนาคารให้ทางเลือกแก่ผู้ฝากเงินของ HDFC Ltd ในการถอนเงินหรือต่ออายุเงินฝากของพวกเขาในอัตราที่ธนาคารเสนอในเวลานั้น

เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม 2566 การควบรวมกิจการของ HDFC Ltd กับ HDFC Bank เสร็จสมบูรณ์ เป็นผลให้ HDFC Bank มีมูลค่าตลาด 154 พันล้านเหรียญสหรัฐทำให้เป็นธนาคารที่มีค่ามากที่สุดเป็นอันดับเจ็ดของโลก HDFC Bank ได้กลายเป็นหนึ่งใน บริษัท ธนาคารชั้นนำ 100 อันดับแรกของโลกในสินทรัพย์รวม

กิจการที่ควบรวมกิจการมีฐานลูกค้า 120 ล้านคนซึ่งมีขนาดใหญ่กว่าประชากรของเยอรมนีการควบรวมกิจการส่งผลให้จำนวนพนักงานธนาคารเพิ่มขึ้นอย่างมากโดยมีพนักงานทั้งหมด 177,000 คน กิจการที่ควบรวมกันกลายเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองของอินเดียโดยมีสินทรัพย์เป็นอันดับสองรองจากธนาคารแห่งชาติของอินเดีย จำนวนสาขาเพิ่มขึ้นเป็น 8,300

หุ้นของ HDFC Ltd ถูกเพิกถอนและผู้ถือหุ้นได้รับ 42 หุ้นของ HDFC Bank สำหรับทุก ๆ 25 หุ้นที่ถืออยู่ใน HDFC Ltd ส่งผลให้ทุนของ HDFC Bank เพิ่มขึ้น

การดำเนินงาน

สาขาของ HDFC Bank ในไฮเดอราบัด

ณ เดือนมีนาคม 2567 เครือข่ายการจัดจำหน่ายของ HDFC Bank ประกอบด้วยสาขา 8,735 แห่งและตู้เอทีเอ็ม 20,938 เครื่อง (เครื่องรีไซเคิลเงินสดเงินฝากและถอนเงินสด) กระจายอยู่ใน 3,836 เมืองและหมู่บ้าน เครือข่ายการจัดจำหน่ายของ HDFC Ltd. ประกอบด้วย 737 แห่งรวมถึงสำนักงาน 214 แห่งของ HDFC Sales Private Limited ซึ่งรวมอยู่ในเครือข่ายของธนาคาร

ธนาคาร HDFC เป็นธนาคารเอกชนเพียงแห่งเดียวที่ดำเนินงานในดินแดนสหพันธรัฐของหมู่เกาะ Laksha หลังจากเปิดสาขาบนเกาะ Cavalati

ผลิตภัณฑ์และบริการ

ธนาคาร HDFC ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายรวมถึงการธนาคารขายส่งการธนาคารเพื่อรายย่อยการเงินสินเชื่อรถยนต์สินเชื่อสองล้อสินเชื่อส่วนบุคคลสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์สินเชื่อผู้บริโภคคงทนสินเชื่อไลฟ์สไตล์และบัตรเครดิต นอกจากนี้ผลิตภัณฑ์ดิจิตอลที่หลากหลาย ได้แก่ PayZapp และ SmartBUY บริษัท ยังเปิดตัวแอพ Smart Wealth ในปี 2567

บริษัท ย่อยและ บริษัท ร่วม

บริษัท ย่อยที่มีชื่อเสียงและ บริษัท ร่วมของ HDFC Bank ได้แก่:

ชื่อ ประเภท สัดส่วนการถือหุ้น ผู้ตัดสิน HDFC Life ประกันชีวิต 50.37% การยศาสตร์ HDFC ประกันทั่วไป 50.48% บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน HDFC กองทุนรวม 52.55% นายหน้าหุ้น 95.48% HDFC บริการทางการเงิน การเงินเพื่อผู้บริโภค 94.84% ที่ปรึกษาเงินทุน HDFC อสังหาริมทรัพย์ภาคเอกชน 90% HDFC Credilla การเงินเพื่อการศึกษา 9.99%

จดทะเบียนและถือหุ้น

HDFC Bank Pune สาขา หุ้นของ HDFC Bank จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์บอมเบย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติของอินเดีย ใบเสร็จรับเงินของ American Depository นั้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

Global Depository Receipt (GDR) จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลักเซมเบิร์ก แต่ถูกยกเลิกโดยคณะกรรมการเนื่องจากปริมาณการซื้อขายต่ำ

ข้อพิพาท

เมื่อวันที่ 2 ธันวาคม 2020 ธนาคารกลางอินเดีย (RBI) ได้สั่งให้ธนาคาร HDFC ระงับการออกบัตรเครดิตใหม่ชั่วคราว เช่นเดียวกับกิจกรรมที่วางแผนไว้ทั้งหมดภายใต้โปรแกรม Digital 2.0 ของธนาคารโดยอ้างถึงการหยุดชะงักในบริการธนาคารออนไลน์ธนาคารบนมือถือและบริการยูทิลิตี้การชำระเงินของธนาคาร

เมื่อวันที่ 29 มกราคม 2020 RBI ได้ปรับ HDFC Bank เนื่องจากมีบัญชีปัจจุบัน 39 บัญชีสำหรับการเสนอราคาในการเสนอขายหุ้น IPO แต่ไม่สามารถดำเนินการตรวจสอบสถานะได้อย่างต่อเนื่อง

ผู้จัดการธนาคาร HDFC ถูกจับกุมในข้อหาฉ้อโกงจำนวน 59,41,000 รูปีที่เกี่ยวข้องกับโอริสสา

Altico Capital และ Mashreq Bank ในดูไบได้เข้าหา RBI เพื่อกล่าวหาว่าธนาคาร HDFC ละเมิดกฎระเบียบโดยการหักเงินจากส่วนหนึ่งของเงินที่ บริษัท ระดมทุนผ่านการกู้ยืมเพื่อการพาณิชย์ภายนอก (ECB) และหยุดที่ธนาคาร พวกเขาอ้างว่าการตัดสินใจของธนาคาร HDFC ในการโอนเงินจากบัญชีนี้อาจเป็นการละเมิดกฎการใช้งานขั้นสุดท้ายของ RBI

เมื่อวันที่ 27 พฤษภาคม 2564 RBI ได้ปรับ 100 ล้านรูปีสำหรับ HDFC Bank สำหรับข้อบกพร่องในพอร์ตสินเชื่อรถยนต์ของตนในการปฏิบัติตามกฎระเบียบบทลงโทษข้างต้นเป็นการละเมิดบทบัญญัติบางประการของพระราชบัญญัติการบริหารการธนาคารปี 1949

ในเดือนมีนาคม 2566 HDB Financial Services ประสบกับการละเมิดโดยเปิดเผยข้อมูลของลูกค้ามากกว่า 70 ล้านรายรวมถึง ที่อยู่อีเมล ชื่อ วันเดือนปีเกิด หมายเลขโทรศัพท์ เพศ รหัสไปรษณีย์และข้อมูลสินเชื่อที่เป็นของลูกค้า

รางวัลและเกียรติยศ

2016

• KPMG ธนาคารที่ดีที่สุดของอินเดียปี 2559 ธนาคารที่ดีที่สุดแห่งปีและดีที่สุด ธนาคารดิจิทัล รางวัลความคิดริเริ่ม
• BrandZ ได้รับการจัดอันดับให้เป็นแบรนด์ที่มีค่าที่สุดของอินเดียเป็นปีที่สามติดต่อกัน
• " การเงินเอเชีย" การสำรวจ บริษัท ที่ดีที่สุดในเอเชียปี 2558 บริษัท จดทะเบียนที่มีการจัดการที่ดีที่สุด- อินเดีย