IDBI Bank Limited (IDBI Bank или IDBI) - это назначенный коммерческий банк, принадлежащий Корпорации страхования жизни Индии (LIC) и правительству Индии. Он был основан правительством Индии в 1964 году как дочерняя компания, находящаяся в полной собственности Резервного банка Индии, а затем Банка промышленного развития Индии, в качестве группы финансовых учреждений развития, предоставляющей финансовые услуги промышленному сектору. В 2005 году учреждение объединилось со своей дочерней компанией, коммерческим подразделением IDBI Bank, и было отнесено к категории "Группа других финансовых учреждений развития". В конце марта 2019 года из-за высоких неработающих активов и достаточности капитала правительство Индии попросило LIC влить капитал в банк и обязало LIC управлять банком в соответствии с нормативными нормами. После приобретения LIC 51% от общего оплаченного акционерного капитала Резервный банк Индии классифицировал банк как "банк частного сектора" с 21 января 2019 года. IDBI был подвергнут своевременному корректирующему действию со стороны Резервного банка Индии и вышел из IDBI 10 марта 2021 года. В настоящее время правительство Индии имеет прямой и косвенный коэффициент владения акциями около 95% в IDBI Bank. Правительство Индии (GoI) в своем F.No письме 8/2/2019-BO-II от 17 декабря 2019 года разъяснило и поручило всем центральным / государственным ведомствам рассмотреть вопрос о распределении IDBI Bank государственного бизнеса. Многие государственные учреждения возникли из IDBI, такие как SIDBI, EXIM, Национальная фондовая биржа Индии, SEBI, National Securities Depository Limited. В настоящее время IDBI Bank является одним из крупнейших коммерческих банков Индии.
История
Обзор Банка развития Индии
Банковское дело развития возникло после Второй мировой войны и Великой депрессии 1930-х годов. Из-за необходимости предоставления средств на реконструкцию пострадавшим странам пришлось создать Национальное агентство реконструкции. После обретения независимости в 1947 году Индия имела довольно развитую банковскую систему. Приняв стратегию финансового развития под руководством банка, направленную на удовлетворение кредитных потребностей сектора, особенно в сельском хозяйстве и промышленности. С этой целью Резервный банк сосредоточил свои усилия на регулировании и развитии institution-building механизмов. Сеть коммерческих банков была расширена для удовлетворения потребностей в общих банковских операциях и удовлетворения краткосрочных потребностей в ликвидности промышленности и сельского хозяйства. Для удовлетворения долгосрочных потребностей в финансировании промышленности и сельского хозяйства специализированные группы финансовых учреждений развития, такие как IDBI, NABARDs, NHB и SIDBI
Банк промышленного развития Индии (IDBI) был создан в 1964 году актом парламента в качестве дочерней компании Резервного банка Индии. В 1976 году право собственности на IDBI было передано федеральному правительству и стало основной группой финансовых учреждений для координации деятельности учреждений, занимающихся финансированием, продвижением и развитием промышленности в Индии. IDBI предоставляет финансовую помощь в рупиях и иностранной валюте для проектов на новых месторождениях, а также для целей расширения, модернизации и диверсификации. ITDA также оказывает косвенную финансовую помощь с 1992 года путем рефинансирования кредитов, предоставленных группами финансовых учреждений национального уровня и банками, а также путем переучета векселей, возникающих в результате продажи отечественного оборудования на условиях отсроченного платежа, после реформ финансового сектора правительства.
После публичного размещения IDBI в июле 1995 года доля правительства в банке упала со 100% до 75%.
IDBI сыграл новаторскую роль, особенно в содействии широкому промышленному развитию в Индии до реформ (1964-91) в соответствии с уставом "Банка развития", созданного правительством Индии. Некоторые из учреждений, созданных при поддержке IDBI, включают Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI), Национальную фондовую биржу Индии (NSE), Национальный депозитарий ценных бумаг (NSDL), Equity Holdings of India Limited (SHCIL), Credit Analysis and Research Limited, Экспортно-импортный банк (Индия), Банк развития малых предприятий Индии (SIDBI) и Индийский институт развития предпринимательства.
Преобразование IDBI в коммерческий банк
Комитет, созданный Резервным банком Индии, рекомендовал Группе финансовых учреждений развития (IDBI) отойти от традиционного различия между коммерческими банками и банками развития, диверсифицировать свою деятельность и координировать роли финансирования развития и банковской деятельности. Чтобы не отставать от реформы финансового сектора, IDBI преобразовал свою роль из Группы финансовых учреждений развития в коммерческое учреждение. В соответствии с Законом о Банке промышленного развития (передача и упразднение предприятий) 2003 года IDBI получил статус компании с ограниченной ответственностью, то есть IDBI Ltd.
Впоследствии, в сентябре 2004 года, Резервный банк Индии зарегистрировал IDBI как "Уполномоченный банк" в соответствии с Законом о Резервном банке Индии 1934 года. Коммерческое банковское подразделение IDBI Bank было включено в IDBI в 2005 году.
Прямое государственное вмешательство
Ожидается, что слияние упорядочит операции банка. Однако IDBI продолжает основывать свою политику на промышленном секторе, как и предыдущие подразделения IDBI. В результате розничные операции банка были ограничены 13% от общего объема операций. Общий объем неработающих активов (NPA) вырос до 555,88 млрд рупий (что эквивалентно 740 млрд рупий или 8,90 млрд долларов США в 2023 году) по состоянию на март 2018 года, что составляет около 28% от общего объема кредитования. Это самый высокий показатель среди индийских банков. Вмешалось правительство Союза, и Корпорация страхования жизни выручила банк, вложив 9 300 крор рупий.
29 июня 2018 года LIC получила техническое разрешение от Управления по регулированию и развитию страхования Индии (IRDAI) на увеличение своей доли в IDBI Bank до 51%. 21 января 2019 года LIC завершила приобретение контрольного пакета акций 51% с общим объемом инвестиций 2162.4 крор рупий.
Операция
Приобретение United Western Bank
В 2006 году IDBI Bank приобрел United Western Bank (со штаб-квартирой в Сатаре). Приобретая UWB, IDBI Bank удвоил количество своих отделений со 195 до 425.
Стратегическое отчуждение активов из стран с низким доходом
В январе 2019 года индийская LIC завершила приобретение 51% контрольного пакета акций банка, став мажоритарным акционером банка. После увеличения доли участия LIC of India Резервный банк Индии в пресс-релизе от 14 марта 2019 года пояснил, что IDBI Bank будет реклассифицирован как банк частного сектора с 21 января 2019 года. LIC взял на себя управленческий контроль над банком, а правительство Союза было классифицировано как промоутер.
Листинг и владение акциями
Акции IDBI Bank котируются на Бомбейской фондовой бирже и Национальной фондовой бирже Индии. По состоянию на сентябрь 2021 года правительство Союза владеет 45,48% акций IDBI Bank, в то время как LIC владеет 49,24% акций, а остальное принадлежит непромоутерам.
СОТРУДНИКИ
По состоянию на 1 сентября 2023 года в банке работало 18 283 сотрудника, из которых 197 были сотрудниками с ограниченными возможностями. Средний возраст сотрудников банка на ту же дату составлял 34 года. Банк сообщил, что в 2012-13финансовом году бизнес составлял 2,564 миллиарда рупий на сотрудника, а чистая прибыль на одного сотрудника составляла 121 700 рупий.
IDBI Intech Ltd. (IIL) является дочерней компанией IDBI Bank, основанной в 2000 году.
Он предоставляет ИТ-услуги в области консалтинга, системной интеграции, внедрения и поддержки систем, хостинга приложений и серверов, а также других управляемых ИТ-услуг и профессионального обучения.
IDBI Intech сертифицирована по стандарту ISO 9001: 2000 для ИТ-услуг, включая управление центрами обработки данных и колл-центры, а также сертифицирована организацией аудита ИТ-безопасности группой реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации Индии (CERT-In).
Награды и почести
- Банк IDBI занял 1197-е место в рейтинге Forbes Global 2000 в мае 2013 года.
- Он получил награды "Лучший банк в целом" и "Лучший банк государственного сектора" на Dun & Bradstreet Bank Awards 2011.
- В 2011 году он получил награду за банковские технологии от Ассоциации индийских банков за лучшее использование бизнес-аналитики и лучший тип компании по управлению рисками ИТ-решения и услуги в аффилированных промышленных банковских и финансовых услугах. Основана в марте 2000 г. Штаб-квартира в Нью-Мумбаи, Индия.
