Wealthifyは、2016年に設立された英国を拠点とするデジタルウェルスマネジメント会社です。個人投資家にシンプルで透明性の高い投資ソリューションを提供し、テクノロジーと自動化によって投資プロセスを簡素化するように設計されています。Wealthifyの主な機能とサービスを次に示します。

デジタル投資プラットフォーム: Wealthifyは、ユーザーがアカウントを開設し、投資戦略を選択し、ポートフォリオを管理できる使いやすいオンラインプラットフォームを提供します。

多様なポートフォリオ:同社は、顧客のリスク許容度と投資目標に基づいて、顧客に複数のポートフォリオオプションを提供しています。これらのポートフォリオは、主に低コストの上場投資信託（ETF）やその他の多様な資産で構成されています。

パーソナライズされた投資戦略:登録プロセス中、Wealthifyは一連の質問を通じて投資家のリスク選好と財務目標を評価し、適切な投資戦略を推奨します。

低手数料構造: Wealthifyは、透明性と低コストの手数料構造で知られており、通常、取引手数料の代わりに管理手数料（年間0.6%）を請求します。従来のプロバイダーとは異なり、プランの入金または引き出し、送金、または閉鎖の料金は請求されません。

一般投資口座税:

GIAは、株式および株式ISAまたは自己投資型の個人年金と同じ税制上の優遇措置を提供していません。これは、GIAの投資から得られる利益に対して、次の税金が課せられる可能性があることを意味します。

所得税:投資収益を得ると、所得税が課せられる場合があります。支払う金額は、課税範囲と収益の大きさによって異なります。

キャピタルゲイン税:これは、時間の経過とともに増加する投資を売却した場合に得られる利益に対する税金です。この税金は、キャピタルゲイン税の免税額（現在は年間3,000ポンド）を超える収益に対してのみ支払われます。

貯蓄口座:

ClearBankがサポートするInstant Access貯蓄口座

WealthifyのInstant Access貯蓄口座は、変動金利のおかげで、自分の条件で柔軟に貯蓄することができます。

• 毎月4.39%のAER/4.30%の総年利率（変動）を支払います。
• 1ポンドから、上限なしで好きなだけ入金できます。
• いつでもどこでもお金を引き出すことができます。

倫理的投資オプション: Wealthifyは、環境、社会、およびコーポレートガバナンス（ESG）基準を満たす資産を含むポートフォリオの価値観に沿って投資できる倫理的投資オプションを提供します。

カスタマーサポートと教育:Wealthifyは、投資家が投資プロセスと市場のダイナミクスをよりよく理解できるように、カスタマーサポートサービスと教育リソースを提供します。

規制コンプライアンス:Wealthifyは、英国金融行動監視機構（FCA）（FCA番号662530）によって規制されており、提供するサービスが業界標準および法的要件に準拠していることを確認しています。全体として、Wealthifyは、デジタルプラットフォームと専門的な投資管理サービスを通じて、投資家に簡素化された効率的な投資体験を提供することに取り組んでおり、面倒な管理なしで長期投資を希望する個人に特に適しています。