Banco Delta Asia (Portugis: Banco Delta Ásia S.A.R.L.) adalah sebuah bank di Makau, yang sekarang menjadi anak perusahaan dari Delta Asia Financial Group, yang dimiliki oleh Stanley Au, salah satu kandidat pertama untuk Kepala Eksekutif Makau. Perusahaan ini beroperasi di Hong Kong dan Makau, terutama berfokus pada perbankan investasi, perbankan komersial, dan layanan asuransi.
Sejarah Banco Delta Asia sebelumnya didirikan oleh ayah Stanley Au, Au Wing Ngok, pada tahun 1935 sebagai Hang Seng Money Exchange Macau (kemudian berganti nama menjadi Hang Seng Macau Bank). Pada tahun 1962, Stanley Au memperluas bisnisnya ke Hong Kong dan mendirikan Delta Asia Limited untuk mengoperasikan bisnis emas London, menjadi salah satu dealer emas besar pertama di Asia. Sejak itu perusahaan telah ditingkatkan untuk beroperasi sebagai bank non-komersial, mengoperasikan bisnis deposito dan surat kredit. Pada tahun 1980, Delta Asia Group mengambil alih Hang Seng Bank Macau. Pada tanggal 28 Desember 1993, Delta Asia Group secara resmi mengubah namanya menjadi Delta Asia Financial Group, dan anak perusahaannya Hang Seng Bank Macau juga berganti nama menjadi Banco Delta Asia. Sekarang berkantor pusat di 39-41 Shui Hang Mei Street, Central District (di persimpangan dengan Sekretaris Peter Street). Pusat administrasi terletak di depan Gangding.
Akun Korea Utara dan Insiden Pelarian Pada tanggal 15 September 2005, Departemen Keuangan AS menuduh Banco Delta Asia membantu pelanggan Korea Utara dalam pencucian uang, membantu peredaran uang kertas palsu, dan kegiatan teroris lainnya. Ia menyarankan perusahaan AS untuk memutuskan kontak dengan bank. Banco Delta Asia di Makau mengalami kerusakan pada rekeningnya. Hanya dalam dua hari, 300 juta pataca ditarik, terhitung sepersepuluh dari total simpanan Banco Delta Asia. Namun, bank mengatakan memiliki cukup uang tunai untuk membayarnya. Banco Delta Asia telah berdagang dengan Korea Utara sejak tahun 1970-an, tetapi membantah tuduhan AS bahwa mereka selalu memiliki mekanisme peraturan untuk mencegah pencucian uang. Keesokan paginya, pemerintah Daerah Administratif Khusus Makau mengeluarkan pernyataan yang menyatakan keprihatinannya yang mendalam tentang insiden tersebut dan membentuk satuan tugas untuk menyelidiki. Di malam hari, Kepala Eksekutif Daerah Administratif Khusus Makau, Ho Houhua, mengutip "penyimpangan serius dalam penarikan pelanggan dari Banco Delta Asia" sebagai alasannya. Mengutip Rezim Hukum Sistem Keuangan, ia menunjuk manajer umum Cabang Banco Nacional Ultramarino Macau, So Yulong, dan wakil direktur kantor audit internal Otoritas Moneter Makau, Li Zhancheng, untuk berpartisipasi dalam manajemen Banco Delta Asia untuk memperkuat kepercayaan publik terhadap sistem keuangan. HKMA, mengutip Ordonansi Perbankan yang mulai berlaku pada tahun 1995 untuk pertama kalinya, mengumumkan penunjukan Paul Brough, mitra KPMG, sebagaimanajer untuk mengambil alih layanan di Hong Kong dan memisahkan aset dari perusahaan induk.
Menurut BBC yang dikutip di New China Australia Daily pada 18 Februari 2006, pengacara yang mewakili Banco Delta Asia mengatakan pada 16 Februari 2006 bahwa bank telah menangguhkan semua transaksi bisnis dengan Korea Utara dan meningkatkan kebijakan anti pencucian uangnya. Banco Delta Asia juga mendesak pihak berwenang AS untuk menghentikan penyelidikan dugaan pencucian uang bank untuk rezim Korea Utara. Pada tanggal 15 Maret 2007, Departemen Keuangan AS mengumumkan bahwa mereka akan memutuskan hubungan antara Banco Delta Asia dan sistem keuangan AS dalam waktu 30 hari setelah mengkonfirmasi bahwa itu adalah pencucian uang untuk Korea Utara. Pemerintah SAR Makau kemudian mengeluarkan siaran pers yang menyatakan bahwa "akan terus mengambil alih Banco Delta Asia. Apa pun yang terjadi, Pemerintah SAR akan mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk melindungi kepentingan deposan dan menjaga stabilitas sistem keuangan. "
Pada tanggal 28 September 2007, pada akhir periode manajemen dua tahun, Pemerintah SAR Makau memutuskan untuk mengembalikan manajemen Banco Delta Asia kepada pemegang saham asli.
Pada tanggal 25 Oktober 2008, HKMA (HKMA) mengumumkan pada hari yang sama (Jumat) bahwa Otoritas Moneter, setelah berkonsultasi dengan Sekretaris Keuangan, telah menjalankan kekuasaannya di bawah bagian 53F (1) dari Ordonansi Perbankan (" Ordonansi ") untuk mencabut penunjukan Tuan Paul Jeremy Brough dari KPMG sebagaimanajer Delta Asia Credit Limited. Delta Asia Credit Limited adalah perusahaan penyimpanan yang diakui di Hong Kong di bawah Ordonansi dan anak perusahaan Banco Delta Asia. Pencabutan penunjukan manajer mulai berlaku pada hari yang sama.
Sanksi dicabut Pada 11 Agustus 2020, Badan Pencegahan Kejahatan Keuangan AS mengumumkan pencabutan tanpa syarat sanksi 15 tahun terhadap bank dan dimulainya kembali bisnis kliring dolar AS.
