Commonwealth Bank of Australia

कॉर्पोरेट प्रोफाइल

कॉमनवेल्थ बैंक ऑफ ऑस्ट्रेलिया (CommBank) में स्थापित, यह ऑस्ट्रेलिया के चार सबसे बड़े बैंकों में से एक है और इसका मुख्यालय सिडनी में है। बैंक ऑस्ट्रेलियाई स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है (ASX: CBA) और खुदरा बैंकिंग, वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाओं, बीमा, निवेश, पेंशन प्रबंधन और अधिक सहित वित्तीय सेवाओं की एक व्यापक श्रृंखला प्रदान करने के लिए जाना जाता है। 2023 तक, ऑस्ट्रेलिया का सबसे बड़ा वित्तीय सेवा समूह है, जिसकी कुल संपत्ति लगभग $ 428.7 बिलियन है, जिसमें 1267 शाखाएं और 4253 एटीएम हैं।

न्यूजीलैंड, एशिया, संयुक्त राज्य अमेरिका और यूनाइटेड किंगडम सहित 13 देशों और क्षेत्रों में कॉमबैंक संचालित होता है। इसके ब्रांडों में COLONIAL RSTATE INVESTMENTS, ASB BANK शामिल हैं (New Zealand), DERAL SEIT(COMMSEC) और DERAL INSURAN(COMMINSure). एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय सेवा कंपनी के रूप में, Comनवीन प्रौद्योगिकी और विविध सेवाओं के माध्यम से व्यक्तिगत, कॉर्पोरेट और संस्थागत ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है।

नियामक सूचना

कॉमनवेल्थ बैंक ऑफ ऑस्ट्रेलिया ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) द्वारा विनियमित एक वित्तीय संस्थान समूह है। इसका मुख्य नियामक लाइसेंस नंबर 234945 है। ASIC ऑस्ट्रेलिया में मुख्य निकाय है जो वित्तीय बाजार और सेवाओं को विनियमित करने के लिए जिम्मेदार है। यह सुनिश्चित करता है कि के संचालन ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय नियमों का पालन करते हैं और ग्राहक धन और लेनदेन की सुरक्षा की रक्षा करते हैं।

ऑस्ट्रेलिया की वित्तीय नियामक आवश्यकताओं का कड़ाई से अनुपालन करता है और ASIC द्वारा नियमित पर्यवेक्षण और समीक्षा के अधीन है। इसकी अनुपालन प्रणाली में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (सीएफटी), डेटा प्राइवेसी प्रोटेक्शन जैसे प्रमुख क्षेत्रों को शामिल किया गया है, जो इसकी वित्तीय सेवाओं की पारदर्शिता और अखंडता सुनिश्चित करता है।

ट्रेडिंग उत्पाद

कॉमबैंक ट्रेडिंग उत्पादों और सेवाओं की एक विविध श्रृंखला प्रदान करता है जो व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट ग्राहकों की जरूरतों को कवर करते हैं:

1. खुदरा बैंकिंग सेवाएं

   • दैनिक ट्रेडिंग खाते, बचत खाते, समय जमा और वैश्विक भुगतान सेवाएं प्रदान करता है।
   • क्रेडिट कार्ड सेवाएं: विशिष्ट खरीद, यात्रा बीमा, आपातकालीन नकद सहायता, और अधिक पर नकद वापस जैसी सुविधाएँ शामिल हैं। ओवरली ड्राफ्ट ऋण और सेवाएं: व्यक्तिगत ऋण, अब विकल्प (BNPL) बाद में खरीदें, और अधिक ।

   • होम लोन

     • ग्राहकों की घर खरीद और पुनर्वित्त जरूरतों को पूरा करने के लिए परिवर्तनीय दर ऋण, निश्चित दर ऋण और अतिरिक्त गृह ऋण प्रदान करता है।

     • निवेश और पेंशन प्रबंधन

       • स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट फंड, और बहुत कुछ सहित COLONIAL RSTATE GLOBAL ASSET प्रबंधन के माध्यम से निवेश उत्पादों की एक विविध श्रृंखला प्रदान करता है।
       • सुपर पेंशन योजना और अनुकूलित पेंशन समाधान प्रदान करता है।

         बीमा उत्पाद घर संपत्ति बीमा और कार बीमा

         प्रदान करता है , स्वास्थ्य बीमा, जीवन बीमा, और यात्रा बीमा, दूसरों के बीच।

         ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर

         CommBank's Sec प्लेटफ़ॉर्म इसका मुख्य ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर है, जो निवेशकों को सुविधाजनक ऑनलाइन निवेश सेवाएं प्रदान करता है:

         • स्टॉक ट्रेडिंग, फंड निवेश और विदेशी मुद्रा व्यापार कार्यों का समर्थन करता है।
         • वास्तविक समय बाजार डेटा, विश्लेषणात्मक उपकरण और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है।
         • उपयोगकर्ता मोबाइल ऐप के माध्यम से कभी भी, कहीं भी ट्रेडिंग संचालन कर सकते हैं।

           इसके अलावा, कम्यूल बैंक बुद्धिमान इलेक्ट्रॉनिक अंत बिंदु हस्तांतरण (IT) और ई-कॉमर्स समाधान भी प्रदान करता है ताकि कॉर्पोरेट लेनदेन और फंड प्रबंधन को कुशलता से पूरा करने में मदद मिल सके। जमा और निकासी के तरीके।

           कॉमबैंक ग्राहकों की विभिन्न जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार की जमा और निकासी के तरीके प्रदान करता है:

           • भौतिक जमा और निकासी : शाखाओं और एटीएम के माध्यम से नकद निकासी और हस्तांतरण।
           • ऑनलाइन जमा और निकासी : ऑनलाइन बैंकिंग और मोबाइल अनुप्रयोगों के माध्यम से हस्तांतरण, भुगतान और निवेश संचालन।
           • क्रॉस-बॉर्डर डिपॉजिट और निकासी : वैश्विक भुगतान और विदेशी मुद्रा लेनदेन का समर्थन करें, जिससे ग्राहक वैश्विक स्तर पर धन का प्रबंधन कर सकें।

             ग्राहक सहायता

             कॉमबैंक ग्राहकों को कई चैनलों के माध्यम से उच्च गुणवत्ता वाली सहायता सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध है: वर्चुअल सहायक (a> ) : ग्राहक मोबाइल ऐप के माध्यम से आभासी सहायक के साथ बातचीत कर सकते हैं और जल्दी से मदद प्राप्त कर सकते हैं।

             त्वरित संदेश सुविधा : ग्राहक सीधे ग्राहक सर्वर प्रतिनिधि से अनुरोध कर सकते हैं प्रतीक्षा समय को कम करते हुए वापस कॉल करें।

             पहुंच सेवाएं : वित्तीय सेवाओं तक पहुंच सुनिश्चित करने के लिए विकलांग ग्राहकों के लिए विशेष समर्थन।

             अनुवाद सेवाएं : संचार बाधाओं के साथ मदद करने के लिए गैर-अंग्रेजी बोलने वाले ग्राहकों के लिए भाषा का समर्थन।

             अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs) : ग्राहकों को जल्दी जवाब खोजने में मदद करने के लिए विस्तृत स्व-सेवा संसाधन।

             टेलीफोन समर्थन: ग्राहक सर्वर 13 पर टीम से संपर्क कर सकते हैं तत्काल सहायता के लिए 2221 ।

             कोर बिजनेस एंड सर्विसेज

             कॉमबैंक का मुख्य व्यवसाय निम्नलिखित क्षेत्रों को कवर करता है:

             1. खुदरा बैंकिंग

                • दैनिक खाता प्रबंधन, क्रेडिट कार्ड, ऋण और निवेश सलाह सहित व्यक्तिगत ग्राहकों के लिए व्यापक बैंकिंग सेवाएं।

                  वाणिज्यिक बैंकिंग सेवाएं

                  • वाणिज्यिक ऋण, वित्तपोषण विकल्प, उद्योग समाधान और वित्तीय साधनों सहित कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए अनुरूप समाधान प्रदान करता है।

                    बैंकिंग और संस्थागत बाजार

                  • लेनदेन बैंकिंग, वित्तपोषण समाधान, जोखिम प्रबंधन उपकरण और वैश्विक बाजार अंतर्दृष्टि सहित बड़े निगमों, सरकारी संस्थाओं और अंतर्राष्ट्रीय ग्राहकों के लिए वित्तीय बाजार सेवाएं प्रदान करता है।

                  • धन प्रबंधन

                    • पोर्टफोलियो प्रबंधन, पेंशन योजनाओं और बीमा उत्पादों सहित COLONIAL RSTATE और COके माध्यम से विविध धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करता है।

                      प्रौद्योगिकी अवसंरचना

                      बैंक सेवा दक्षता और ग्राहक अनुभव बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी बुनियादी ढांचे में भारी निवेश करता है:

                      • डिजिटल प्लेटफॉर्म: ऑनलाइन ऐप और मोबाइल बैंकिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से ओम्हैननेल वित्तीय सेवाएं। बिग क्लाउड कम्प्यूटिंग और डेटा : ग्राहक व्यवहार का विश्लेषण करने और व्यक्तिगत उत्पादों और सेवाओं को प्रदान करने के लिए क्लाउड प्रौद्योगिकियों और सेवाओं का उपयोग करें।
                      • ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी : लेनदेन पारदर्शिता और सुरक्षा बढ़ाने के लिए भुगतान और समाशोधन में ब्लॉकचेन के आवेदन का अन्वेषण करें।

                        अनुपालन और जोखिम नियंत्रण प्रणाली

                        की अनुपालन और जोखिम नियंत्रण प्रणाली "ग्राहक पहले" के उद्देश्य से है और निम्नलिखित उपायों को अपनाती है:

                        • आंतरिक नियंत्रण प्रणाली : यह सुनिश्चित करने के लिए एक व्यापक आंतरिक लेखा परीक्षा और अनुपालन समीक्षा तंत्र स्थापित करें कि संचालन नियामक आवश्यकताओं का पालन करता है।
                        • जोखिम प्रबंधन उपकरण वास्तविक समय में जोखिम व्यापार प्रणाली की निगरानी के लिए एक oT (एआईटी) को अपनाएं। > एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग (सीएफटी) : स्वचालित प्रणालियों के माध्यम से संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्ट करके अवैध धन के प्रवाह को रोकें।

                          मार्केट पोजिशनिंग और प्रतिस्पर्धी लाभ

                          कॉमबैंक ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा बाजार में एक अग्रणी स्थान रखता है:

                          • मार्केट शेयर : ऑस्ट्रेलिया के सबसे बड़े बैंकों में से एक के रूप में, कॉमबैंक को खुदरा और वाणिज्यिक बैंकिंग में एक महत्वपूर्ण लाभ है।
                          • ब्रांड प्रतिष्ठा : इसे लगातार कई वर्षों तक "एशिया में सर्वश्रेष्ठ खुदरा बैंक" नाम दिया गया है और दुनिया भर में एक अच्छी प्रतिष्ठा प्राप्त है।
                          • उत्पाद विविधता: एकीकृत बैंकिंग सेवाओं जैसे व्यावसायिक क्षेत्र , बीमा, निवेश और पेंशन प्रबंधन।

                            इसके बावजूद, की अंतर्राष्ट्रीय उपस्थिति अपेक्षाकृत सीमित है, और इसका मुख्य व्यवसाय अभी भी ऑस्ट्रेलियाई और न्यूजीलैंड के बाजारों में केंद्रित है।

                            ग्राहक सहायता और सशक्तिकरण

                            ग्राहकों को कई तरीकों से सशक्त बनाता है:

                            • वित्तीय शिक्षा : ग्राहकों को उनके वित्तीय ज्ञान और प्रबंधन कौशल को बेहतर बनाने में मदद करने के लिए ऑनलाइन पाठ्यक्रम और संसाधन प्रदान करता है।
                            • निवेश उपकरण : Sec मंच के माध्यम से बाजार विश्लेषण उपकरण और निवेश शिक्षा सेवाएं प्रदान करें।
                            • सामुदायिक सहायता वंचित समूहों को साक्षरता और प्रशिक्षण प्रदान करने के लिए गैर-लाभकारी संगठनों के साथ सहयोग करें।

                              सामाजिक जिम्मेदारी और ESG

                              सक्रिय रूप से कॉर्पोरेट सामाजिक जिम्मेदारी को पूरा करता है और सतत विकास को बढ़ावा देता है:

                              • पर्यावरण संरक्षण : नवीकरणीय ऊर्जा परियोजनाओं का समर्थन करने के लिए प्रतिबद्धता और हरित वित्त के माध्यम से कम कार्बन आर्थिक संक्रमण।
                              • सामाजिक समावेश : विकलांग लोगों और अल्पसंख्यकों के लिए सुलभ वित्तीय सेवाएं।
                              • कॉर्पोरेट प्रशासन : बोर्ड निरीक्षण और निर्णय लेने की पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए एक स्वतंत्र बोर्ड समिति की स्थापना।

                                रणनीतिक सहयोग पारिस्थितिकी

                                कॉमबैंक ने कई अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों समूहों और उद्यमों के साथ रणनीतिक साझेदारी स्थापित की है:

                                मित्सुबली वित्तीय समूह (FUJ) strong>: वैश्विक परिसंपत्ति प्रबंधन व्यवसाय का सहयोगात्मक विकास।

                                A Group : बीमा व्यवसाय में दीर्घकालिक सहयोग।

                                म्यू सिग्मा : कृत्रिम बुद्धिमत्ता-संचालित जोखिम प्रबंधन समाधान विकसित करने के लिए सहयोग।

                                वित्तीय स्वास्थ्य

                                2023 के माध्यम से ठोस वित्तीय प्रदर्शन:

                                • प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति: $ 428.7 बिलियन शुद्ध लाभ: $ 5.58 बिलियन (fiscal 2022)
                                • ग्राहक आधार: 6.9 मिलियन खुदरा ग्राहक और 1 मिलियन वाणिज्यिक ग्राहक

                                  भविष्य रोडमैप

                                  कॉमबैंक डिजिटल परिवर्तन और स्थिरता को जारी रखता है:

                                  • तकनीकी नवाचार : कृत्रिम बुद्धिमत्ता, बड़े डेटा और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी में आगे निवेश ग्राहक अनुभव को बढ़ाने के लिए।
                                  • वैश्विक विस्तार : एशिया-प्रशांत क्षेत्र और अमेरिकी बाजार में विकास के अवसरों का अन्वेषण करें।
                                  • ग्रीन फाइनेंस : वैश्विक अर्थव्यवस्था को कम कार्बन संक्रमण की ओर ले जाने के लिए सतत विकास परियोजनाओं के लिए धन सहायता बढ़ाएं।

                                    निरंतर नवाचार और ग्राहक फोकस के माध्यम से, कॉमबैंक को ऑस्ट्रेलियाई और अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में अपनी अग्रणी स्थिति को और मजबूत करने की उम्मीद है।