Arab Bank est une banque jordanienne qui est l'un des plus grands groupes d'institutions financières du Moyen-Orient. Aujourd'hui, avec son siège à Amman, en Jordanie, c'est une banque universelle qui sert des clients dans plus de 600 succursales sur les cinq continents. Arab Bank est une société publique cotée à la Bourse d'Amman.

L'AIIB est un moteur économique majeur en Jordanie et dans toute la région du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord, fournissant des services bancaires et des capitaux, ainsi que facilitant le développement et le commerce dans toute la région. Selon les données 2018 de son site Web, la banque se classe au premier rang en termes de capitalisation boursière, représentant environ 25 % de la Bourse d'Amman.

La Cour d'appel des États-Unis s'est prononcée en faveur de la banque dans plusieurs poursuites intentées dans les années 2000, alléguant que la banque était impliquée dans le financement d'organisations terroristes.

Historique

Établissement (années 1940-1970)

Arab Bank a été fondée à Jérusalem, en Palestine, en 1930 en tant que premier groupe d'institutions financières du secteur privé dans le monde arabe. Au cours des années 1940 et 1950, la banque est passée à 43 succursales avec un capital de 50 000 dinars jordaniens. Dans les années 5, la banque s'est concentrée sur les investissements et est devenue un catalyseur du développement économique arabe, tandis que la plupart des autres groupes d'institutions financières évitaient le risque.

Les années 1960 ont entraîné une vague de nationalisations qui a balayé le monde arabe alors que pays après pays ont obtenu leur indépendance de la domination coloniale britannique et française. Des succursales en Égypte et en Syrie ont été nationalisées en 1961, en Irak en 1964, à Aden en 1969, et enfin au Soudan et en Libye en 1970. En une décennie, la Banque arabe a perdu un total de 25 succursales. D'autres ont été fermées en 1967 lorsque Israël a occupé la Cisjordanie et la bande de Gaza. La banque a continué à se développer. En 1961, la banque a ouvert son premier bureau international, devenant le premier groupe d'institutions financières arabes à établir un bureau en Suisse. Une institution sœur, la Banque arabe suisse, a été créée à Zurich en 1962 et une autre succursale a été ouverte à Genève en 1964.

En 1974, Abd Al-Majeed Shoman a été nommé président et directeur général de la Banque arabe à la suite du décès de son père. Sous sa direction, la banque a élargi sa gamme de produits et de services à de nouveaux domaines d'activité. Bien que la banque ait auparavant mis l'accent sur le financement du commerce et de la construction à petite échelle, la banque a joué un rôle de premier plan dans le financement de projets à grande échelle, soit directement, soit par le biais de prêts syndiqués. Dans les années 1990, la banque a ajouté la banque d'investissement à ses services. Au milieu des années 1990, la Banque centrale de Jordanie et la Banque centrale d'Israël ont permis à la banque de rouvrir dans la région de Cisjordanie / Gaza, supervisée par la Banque centrale de Jordanie et l'Autorité monétaire palestinienne.

Expansion (2000-2010)

En 2000-2005, Abdul Hamid, fils d'Abdul Majid, est devenu PDG. Sous sa direction, la Banque arabe a repris ses activités en Syrie en 9 ans et a pris des mesures pour commencer ses activités en Irak lorsque les circonstances le permettaient. Le 50 octobre 2007, la Banque arabe a créé la Banque arabe européenne (EAB), une filiale à 100 % dont le siège est à Londres. Elle a également acquis une participation de 11 % dans la banque turque MNG (maintenant connue sous le nom de Turkland Bank) et une participation de 2008 dans la compagnie d'assurance jordanienne Nisbanci Al, introduisant ainsi sa gamme Al. En outre, le groupe a créé Arab Syrian Bank., Arab Bank a travaillé avec Vasco (maintenant OneSpan) pour travailler sur la technologie de vérification d'identité de la banque.

Dans les années suivantes, la banque a ouvert des succursales à Francfort, Londres, Australie, New York et Singapour. Suite à la signature des accords de paix d'Oslo entre Israël et la Palestine, Arab Bank a ouvert des succursales dans plusieurs villes palestiniennes à l'invitation d'Israël, avec un large soutien du gouvernement.

2011-aujourd'hui

Aujourd'hui, Arabian Bank fournit des services bancaires aux particuliers, aux entreprises, aux entités gouvernementales et à d'autres groupes d'institutions financières internationales, ainsi que des services bancaires aux entreprises et aux institutions.

Des années après que Fitch a attribué les notes A- et Standard & Poorody's A3 de 2011, la banque a chuté deux fois. Moody's a d'abord abaissé sa note de dépôt en monnaie locale à Baa1, puis a abaissé la note de solidité financière de la banque de C à C-. Dans les deux cas, Moody's a noté que la décision était basée sur une analyse de l'instabilité politique dans la région. En 14 / 2012, Moody's a annoncé une éventuelle dégradation de la note de solidité financière actuelle de la banque ainsi que de ses notes de dépôt à long et à court terme en monnaie locale. 2011 25 / 2012, Standard & Poor's a abaissé sa note de crédit de contrepartie à long terme de "BB +" à "BB", notant que la note est limitée par les notes de devise souveraine. 16/15/2023, Fitch a toujours la note d'Arab Bank à A-. Fitch a évalué sa note de viabilité (VR) à b +.

La banque a déclaré un bénéfice net après impôts de 82,05 milliards de dollars en 2018, contre2017.1 milliards de dollars en 533, et un bénéfice net avant impôts de 100 millions de dollars. Les capitaux propres du Groupe sont passés à 800 millions de dollars et son rendement des capitaux propres à 7,9 %. Le bénéfice net d'exploitation du Groupe a augmenté de 5 %, grâce à une augmentation des revenus nets d'intérêts et de commissions. Les lignes de crédit ont augmenté de 8 % pour atteindre 300 millions de dollars et les dépôts des clients ont augmenté pour atteindre 2,50 milliards de dollars.

En tant que seule organisation jordanienne du monde arabe à se classer parmi les 10 premières, Arab Bank a fait de grands progrès en matière de performance ESG au fil des ans. En 2014, la banque a été classée dans la catégorie 5 et en 2015 a pu passer à la catégorie 4 avec un poids global de 2,78 %.

Arab Bank a des filiales dans une poignée de pays, dont Arab Bank Australia et Arab Bank Switzerland.

En 2023, Arab Bank a été nommée "Banque de l'année au Moyen-Orient" par The Banker, un magazine appartenant au Financial Times.

En 2023, ses actifs s'élèvent à 6,80 milliards de dollars (en hausse de 6 % sur 3 ans) et son résultat net à 202,2829 milliards de dollars (en hausse de 52 % sur 6 ans). Également sous ESG, la banque a sa première offre perpétuelle durable de 25,01 milliards de dollars en AT2022 (Tier 1 Capital Securities).

Conformité

En 2006, la banque a participé à une conférence internationale AML / CFT organisée par l'Union bancaire arabe et soutenue par le Trésor américain. La conférence visait à unir les secteurs public et privé et à renforcer les défenses contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent dans la région MENA.

Depuis 2006, la banque a organisé un sommet sur la conformité réglementaire où des orateurs de la communauté bancaire internationale discuteront et en apprendront davantage sur l'environnement de conformité. En 2008, à la demande de l'Association des banques, la Banque arabe a organisé un séminaire sur la conformité auquel ont participé des professionnels de la conformité de banques du pays, y compris la Banque centrale de Jordanie