Le Diamond Trust Bank Group, ou DTB Group en abrégé, est un groupe bancaire africain actif au Burundi, au Kenya, en Tanzanie et en Ouganda. La société phare du groupe, Diamond Trust Bank Kenya, est agréée par la Banque centrale du Kenya, la banque centrale et le régulateur bancaire national du Kenya, la plus grande économie de la Communauté d'Afrique de l'Est.

Emplacement

Le siège principal du DTB Group est situé au Diamond Trust Bank Center (DTBC) le long de Mombasa Road à Nairobi, au Kenya.

Vue d'ensemble

Le fleuron du DTB Group est Diamond Trust Bank (Kenya), qui a été créée en 1946. En décembre 2013, le groupe était classé 8e parmi les 43 banques agréées au Kenya. À cette époque, l'actif total du groupe était d'environ 1,924 milliard de dollars (KES : 166,52 milliards) et les capitaux propres d'environ 242,10 millions de dollars (KES : 20,95 milliards). Classé 5e en 2018.

Le groupe a travaillé avec Habib Bank du Fonds Aga Khan pour le développement économique et la Société financière internationale de la Banque mondiale. En juillet 2017, Diamond Trust Banking Group a acquis 100 % de l'ancienne "Habib Bank of Kenya". La nouvelle acquisition a été fusionnée avec Diamond Trust Bank of Kenya avec effet au 1er août 2017. Dans le cadre de cette nouvelle acquisition, DTB Group a accepté de conserver 41 anciens employés de Habib Bank.

Sociétés membres

Le groupe DTB comprend les sociétés suivantes :

Filiale

1. Diamond Trust Bank (Kenya) Limited - Banque de détail - Actionnariat à 100 % à Nairobi, Kenya - Banque commerciale au Kenya, au service des particuliers et des entreprises. Il s'agit de la société phare du groupe, représentant 6,4 % des actifs de la Banque au Kenya en décembre 2016.
2. Diamond Trust Bank (Uganda) Limited - Retail Banking - Kampala, Ouganda 54,1 % d'actionnariat - Une banque commerciale en Ouganda au service des particuliers et des entreprises.
3. Diamond Trust Bank (Tanzanie) Limited - Retail Banking - Dar es Salaam, Tanzanie 62,9 % d'actionnariat - Une banque commerciale en Tanzanie au service des particuliers et des entreprises.
4. Diamond Trust Bank (Burundi) Limited - Retail Banking - Bujumbura, Burundi 67,3 % d'actionnariat - Une banque commerciale à Bujumbura, au service des particuliers et des entreprises.
Diamond Trust Insurance Agency Limited - Bancassurance - Nairobi, Kenya - Kassurance Bank Bank Limited (100 %) - Kali Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank Bank - Kali - Kassurance - Ki Bank Bank Bank Bank Bank Bank - Kali - Kassurance - Kassurance - Ki Bank Bank Bank Bank Bank - Kali - Kali Rwanda - En cours de développement.
5. Premier Savings and Finance Limited - dormant - participation de 100 % dans Nairobi, Kenya.

Groupe de sociétés liées

• Jubilee Insurance Company Burundi - Assurance - Bujumbura, Burundi - participation de 20 % - une compagnie d'assurance au Burundi. Membre de Jubilee Insurance Company Limited. Jubilee Insurance, qui partage des actions ordinaires avec Diamond Trust Bank (c'est-à-dire AKFED), détient 80 % de la coentreprise.
• Services and Systems Limited - (dormant) - Nairobi, Kenya - participation de 40 %.

Propriété

Les actions de Diamond Trust Banking Group sont cotées à la Bourse de Nairobi. En juillet 2017, les principaux actionnaires du Groupe, comme le montre le tableau suivant :

Row Nom du propriétaire Pourcentage de propriété 1 Fonds de développement économique Aga Khan (AKFED) 16,50 2 HBL Pakistan fait partie de AKFED 16,15 3 Kenya Silver Compagnie d'assurance Fait partie de l'AKFED 9,95 4 Standard Chartered A / C Ke18972 2,78 5 Standard Chartered Agent A / C Ke18965 2,23 6 The Diamond Jubilee Investment Trust (U) Limited, une filiale de l'AKFED 1,37 7 Autres via la Bourse de Nairobi 51,02 >

Assignation pénale en Ouganda

En septembre 2021, des cadres supérieurs du groupe DTB, dont Aga Khan, le PDG du groupe Nasim Devji Mohamed, le directeur général de DTB Ouganda Varghese Thambi et le directeur du crédit de DTB Ouganda John Sitakange, ont été convoqués en Ouganda par le tribunal de district de Buganda Road pour réfuter les allégations suivantes : vol, fraude électronique, falsification d'entrées dans le grand livre financier, utilisation abusive d'ordinateurs, émission de faux documents et complot en vue de contrevenir à la réglementation ; l'article 254 du Code pénal, chapitre 120, l'article 47 (1) et (3) de la loi de 2004 sur le groupe des institutions financières, l'article 19 de la loi sur l'utilisation abusive d'ordinateurs, l'article 351 du Code pénal, l'article 120 du Code pénal de la Constitution ougandaise, l'article 120 et l'article 360 du Code pénal de l'action civile de 2020. 43 de 2020 intentée contre la banque par Hamis Kiggundu pour avoir fraudé plus de 30 millions de dollars sur son compte bancaire.

Réseau de succursales

En août 2014, DTB Group comptait au total près de 100 succursales dans les pays d'Afrique de l'Est où il opère. En mai 2012, une couverture au Kenya a révélé que le groupe prévoyait de s'étendre au Rwanda, en République démocratique du Congo, au Mozambique et au Soudan du Sud d'ici 2020