Heartland Bank est une banque entièrement néo-zélandaise créée en 2011 par la fusion de quatre groupes d'institutions financières. Heartland a été enregistrée en tant que banque auprès de la Reserve Bank of New Zealand en 2012. Elle se spécialise dans les prêts automobiles, les hypothèques inversées, le financement des petites entreprises, le financement du bétail, l'épargne, les investissements et les dépôts.

Historique

En 1875, "Ashburton Permanent Building and Investment Society" a été créée puis fusionnée avec "SMC Building Society and Loan and Building Society" pour devenir "CBS Canterbury". De plus, la "Southern Cross Building Society" a ouvert ses portes à Auckland en 1923 pour fournir des services financiers similaires à des clients de toute l'île du Nord.

Quatre entreprises de premier plan dans les applications ; Williams & Kettle, Wrightson, Pyne Gould Guinness et Reid Farmers ont fusionné dans les années 1940 pour former PGG Wrightson Finance (PWF). PWF a fourni des services financiers à ses clients agricoles et ruraux.

En 1952, "MARAC Finance" a été créée sous le nom de "North Shore Leasing Van Company", prêtant aux entreprises pour acheter des véhicules utilitaires. Au cours des 55 années suivantes, elle s'est développée pour fournir des services de financement, de prêt et d'assurance aux entreprises et aux particuliers. La Building Society et MARAC Finance Limited ont fusionné en une seule. Le 31 août 2011, le Groupe a acquis PGG Wrightson Finance.

Devenir une banque

Heartland a été formé par la fusion de CBS Canterbury (Canterbury Building Society), Southern Cross, MARAC et PGG Wrightson Finance. La raison de la fusion était de créer un groupe d'institutions financières avec à la fois une large couverture nationale et des actifs et des ressources suffisants pour obtenir une licence bancaire complète.

Le 12 décembre 2012, la Reserve Bank of New Zealand a annoncé que Heartland Building Society avait été enregistrée en tant que banque et l'organisation a été rebaptisée Heartland Bank.

Cote de crédit

En mai 2013, l'agence de notation Standard & Poor's a rétrogradé Heartland Bank, ainsi que sept autres groupes de petites institutions financières néo-zélandaises, à une surveillance de la cote de crédit, invoquant les risques potentiels de surexposition au marché immobilier très gonflé de la Nouvelle-Zélande. En octobre 2014, la cote de Heartland a été relevée à BBB (perspectives stables) en octobre 2014. En octobre 2015, une autre agence de notation, Fitch, a confirmé la note de Heartland à BBB (perspective stable), notant que "la qualité des actifs de base reste solide, bénéficiant de l'amélioration continue des normes de souscription et de bonnes conditions économiques". En septembre 2018, Fitch a confirmé la note de crédit de Heartland comme BBB (perspective stable), notant que Heartland "a réalisé des concessions de niche de premier plan et certains droits de fixation des prix, ce qui se traduit par une forte marge d'intérêt nette".

Acquisitions et partenariats

En février 2014, Heartland est entré sur le marché des prêts hypothécaires inversés (ou libération de la valeur nette du logement) avec l'acquisition de Sentinel en Nouvelle-Zélande et d'Australian Seniors Finance en Australie.

En septembre 2014, Heartland a acheté une participation de 10 % dans le prêteur peer-to-peer Harmoney Limited.

En janvier 2017, Heartland s'est associé à Spotcap Australia, un prêteur en ligne pour les petites et moyennes entreprises.

Open Business en 2016, une plateforme ouverte aux petites entreprises non sécurisée, en ligne pour les entreprises.

Épargne et investissement

En mai 2018, le compte d'appel direct de Heartland a reçu une note de 5 étoiles de CANSTAR dans ses catégories Épargnant flexible et Épargnant régulier.

En juin 2018, Heartland a lancé une application mobile pour ses clients déposants afin de leur donner plus de contrôle sur leurs investissements.

En juillet 2018, Heartland a été nommée Caisse d'épargne de l'année de Canstar. Canstar a mené des recherches, des analyses et des comparaisons des notes annuelles de 31 comptes de 11 fournisseurs