Banco Delta Asia (portugués: Banco Delta Ásia S.A.R.L.) es un banco en Macao, ahora una subsidiaria de Delta Asia Financial Group, propiedad de Stanley Au, uno de los primeros candidatos para el Jefe Ejecutivo de Macao. La empresa tiene operaciones tanto en Hong Kong como en Macao, centrándose principalmente en banca de inversión, banca comercial y servicios de seguros.
Historia Banco Delta Asia fue fundado anteriormente por el padre de Stanley Au, Au Wing Ngok, en 1935 como Hang Seng Money Exchange Macau (más tarde rebautizado como Hang Seng Bank Macau). En 1962, Stanley Au amplió su negocio a Hong Kong y estableció Delta Asia Limited para operar el negocio del oro en Londres, convirtiéndose en uno de los primeros grandes comerciantes de oro en Asia. Desde entonces, la empresa se ha actualizado para operar como banco no comercial, negocio operativo de depósitos y cartas de crédito. En 1980, Delta Asia Group se hizo cargo de Hang Seng Bank Macau. El 28 de diciembre de 1993, Delta Asia Group cambió oficialmente su nombre a Delta Asia Financial Group, y su filial Hang Seng Bank Macau también pasó a llamarse Banco Delta Asia. Ahora tiene su sede en 39-41 Shui Hang Mei Street, Distrito Central (en el cruce con de la calle del Secretario Peter). El centro administrativo se encuentra frente a Gangding.
Cuentas norcoreanas e incidente fugitivo El 15 de septiembre de 2005, el Tesoro de los Estados Unidos acusó al Banco Delta Asia de ayudar a los clientes norcoreanos en el lavado de dinero, ayudar en la circulación de billetes falsos y otras actividades terroristas. Aconsejó a la empresa estadounidense que cortara cualquier contacto con con el banco. El Banco Delta Asia en Macao vio una corrida en sus cuentas. En solo dos días, se retiraron 300 millones de patacas, lo que representa una décima parte de los depósitos totales de Banco Delta Asia. Sin embargo, el banco dijo que tenía suficiente efectivo para pagarlo. Banco Delta Asia ha estado comerciando con con Corea del Norte desde la década de 1970, pero negó la acusación de Estados Unidos de que siempre ha tenido un mecanismo regulador para prevenir el lavado de dinero. A la mañana siguiente, el gobierno de la Región Administrativa Especial de Macao emitió un comunicado expresando su profunda preocupación por el incidente y estableciendo un grupo de trabajo para investigar. Por la noche, el Jefe Ejecutivo de la Región Administrativa Especial de Macao, Ho Houhua, citó como motivo "graves irregularidades en los retiros de clientes del Banco Delta Asia". Citando el Régimen Legal del Sistema Financiero, nombró al gerente general de la Sucursal de Macao del Banco Nacional Ultramarino, So Yulong, y al subdirector de la oficina de auditoría interna de la Autoridad Monetaria de Macao, Li Zhancheng, para participar en la gestión del Banco Delta Asia para fortalecer la confianza pública en el sistema financiero. HKMA, citando la Ordenanza Bancaria que entró en vigor en 1995 por primera vez, anunció el nombramiento de Paul Brough, socio de KPMG, como gerente para hacerse cargo de los servicios en Hong Kong y separar los activos de la empresa matriz.
Según la BBC citada en el New China Australia Daily el 18 de febrero de 2006, el abogado que representa al Banco Delta Asia dijo el 16 de febrero de 2006 que el banco ha suspendido todas las transacciones comerciales con Corea del Norte y mejorado su política contra el lavado de dinero. El Banco Delta Asia también instó a las autoridades estadounidenses a detener la investigación sobre el presunto lavado de dinero del banco para el régimen norcoreano. El 15 de marzo de 2007, el Tesoro de los EE. UU. anunció que cortaría la conexión entre el Banco Delta Asia y el sistema financiero de los EE. UU. dentro de los 30 días después de confirmar que se trataba de lavado de dinero para Corea del Norte. El gobierno de la RAE de Macao emitió un comunicado de prensa que decía que "continuará tomando el control del Banco Delta Asia". Pase lo que pase, el Gobierno de la RAE tomará las medidas necesarias para proteger los intereses de los depositantes y mantener la estabilidad del sistema financiero ".
El 28 de septiembre de 2007, al final del período de gestión de dos años, el Gobierno de la RAE de Macao decidió devolver la gestión del Banco Delta Asia a los accionistas originales.
El 25 de octubre de 2008, la HKMA (HKMA) anunció el mismo día (viernes) que la Autoridad Monetaria, después de consultar al Secretario Financiero, había ejercido su poder en virtud de la sección 53F (1) de la Ordenanza Bancaria (" la Ordenanza ") para revocar el nombramiento del Sr. Paul Jeremy Brough de KPMG como gerente de Delta Asia Credit Limited. Delta Asia Credit Limited es una empresa de captación de depósitos reconocida en Hong Kong en virtud de la Ordenanza y una filial del Banco Delta Asia. La revocación del nombramiento del gerente entró en vigor el mismo día.
Sanciones levantadas El 11 de agosto de 2020, la Agencia de Prevención de Crímenes Financieros del Tesoro de los Estados Unidos anunció el levantamiento incondicional de las sanciones de 15 años sobre el banco y la reanudación del negocio de compensación de dólares estadounidenses.
