IDBI Bank Limited (IDBI Bank o IDBI) es un Banco Comercial Designado, propiedad de Life Insurance Corporation of India (LIC) y el Gobierno de la India. Fue establecido por el Gobierno de la India en 1964 como una subsidiaria de propiedad absoluta del Banco de Reserva de la India, luego el Banco de Desarrollo Industrial de la India, como un Grupo de Instituciones Financieras de Desarrollo que proporciona servicios financieros al sector industrial. En 2005, la institución fusionó con su filial, el brazo comercial IDBI Bank, y fue categorizado como "Otro Grupo de Instituciones Financieras de Desarrollo". A finales de marzo de 2019, debido a problemas de activos y adecuación de capital de alto rendimiento, el Gobierno de la India solicitó a LIC que inyectara capital en el banco y exigió a LIC que administrara el banco para cumplir con las normas reguladoras. Tras la adquisición por parte de LIC del 51% del capital social total desembolsado, el banco fue clasificado como un "banco del sector privado" por el Banco de Reserva de la India con efecto a partir del 21 de enero de 2019. IDBI fue colocado bajo acción correctiva oportuna por el Banco de Reserva de la India y salió de IDBI el 10 de marzo de 2021. Actualmente, el Gobierno de la India tiene una participación directa e indirecta de aproximadamente el 95% en el Banco IDBI y el Gobierno de la India (GoI) en su F.No carta 8/2/2019-BO-II de fecha 17 de diciembre de 2019 aclaró y ordenó a todos los departamentos del gobierno central / estatal que consideraran al Banco IDBI para la asignación de negocios gubernamentales. Muchas instituciones estatales se han originado en IDBI como SIDBI, EXIM, National Stock Exchange of India, SEBI, National Securities Depository Limited. En la actualidad, el Banco IDBI es uno de los bancos comerciales más grandes de la India.

Historia

Visión general del Banco de Desarrollo de la India

La banca de desarrollo surgió después de la Segunda Guerra Mundial y la Gran Depresión de la década de 1930. Debido a la necesidad de proporcionar fondos para la reconstrucción de los países afectados, se tuvo que establecer una Agencia Nacional de Reconstrucción. En la independencia en 1947, India tenía un sistema bancario bastante desarrollado. Adoptando una estrategia de desarrollo financiero dirigida por los bancos destinada a satisfacer las necesidades crediticias del sector, especialmente en la agricultura y la industria. Con este fin, el Banco de Reserva concentró sus esfuerzos en regular y desarrollar institution-building mecanismos. La red de bancos comerciales se amplió para satisfacer las necesidades de las operaciones bancarias generales y satisfacer las necesidades de liquidez a corto plazo de la industria y la agricultura. Para satisfacer las necesidades de financiación a largo plazo de la industria y la agricultura, grupos especializados de instituciones financieras de desarrollo como IDBI, NABARD, NHB y SIDBI

El Banco de Desarrollo Industrial de la India (IDBI) fue establecido por una ley del Parlamento en 1964 como una subsidiaria de propiedad absoluta del Banco de la Reserva de la India. En 1976, la propiedad de IDBI fue transferida al Gobierno Federal y se convirtió en el Grupo Principal de Instituciones Financieras para coordinar las actividades de las instituciones involucradas en finanzas, promoción y desarrollo de la industria en la India. IDBI proporciona asistencia financiera en rupias y monedas extranjeras para proyectos nuevos, así como para fines de expansión, modernización y diversificación. La ITDA también ha prestado asistencia financiera indirecta desde 1992 a través de la refinanciación de préstamos concedidos por los grupos de instituciones financieras de nivel nacional y los bancos, y a través del redescuento de letras de cambio derivadas de la venta de maquinaria nacional en condiciones de pago diferido, tras las reformas del sector financiero del gobierno.

Tras la oferta pública de IDBI en julio de 1995, la participación del gobierno en el banco cayó del 100% al 75%.

IDBI desempeñó un papel pionero, especialmente en la promoción del desarrollo industrial de base amplia en la India antes de las reformas (1964-91) en virtud de la carta del "Banco de Desarrollo" establecida por el Gobierno de la India. Algunas de las instituciones establecidas con con el apoyo del IDBI incluyen la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI), la Bolsa Nacional de Valores de la India (NSE), National Securities Depository Limited (NSDL), Equity Holdings of India Limited (SHCIL), Análisis de Crédito e Investigación Limitada, el Banco de Exportación e Importación (India), el Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India (SIDBI) y el Instituto de Desarrollo Empresarial de la India.

Transformación del IDBI en un Banco Comercial

Un comité creado por el Banco de la Reserva de la India ha recomendado que el Grupo de Instituciones Financieras de Desarrollo (IDBI) se aleje de la distinción tradicional entre bancos comerciales y de desarrollo, diversifique sus actividades y coordine los roles de las actividades financieras y bancarias de desarrollo. Con el fin de mantener el ritmo con de la reforma del sector financiero, el IDBI cambió su papel de Grupo de Instituciones Financieras de Desarrollo a Institución Comercial. En virtud de la Ley del Banco de Desarrollo Industrial (Transferencia y Abolición de Empresas) de 2003, al IDBI se le concedió el estatus de Sociedad Limitada, es decir, IDBI Ltd.

Posteriormente, en septiembre de 2004, el Banco de la Reserva de la India registró al IDBI como "Banco designado" en virtud de la Ley del Banco de la Reserva de la India de 1934. La División de Banca Comercial del Banco IDBI se incorporó al IDBI en 2005.

Intervención Gubernamental Directa

Se espera que la fusión agilice las operaciones del banco. Sin embargo, el IDBI sigue basando sus políticas en el sector industrial como lo hicieron las entidades anteriores del IDBI. Esto ha dado lugar a que las operaciones minoristas del banco tengan un tope del 13% de sus operaciones totales. El total de activos improductivos (NPA) aumentó a Rs 555,88 mil millones (equivalente a Rs 740 mil millones o $8,90 mil millones en 2023) a marzo de 2018, lo que representa aproximadamente el 28% de su préstamo total. Este es el más alto entre los bancos indios. El Gobierno de la Unión intervino y Life Insurance Corporation rescató al banco inyectando Rs 9.300 crore.

El 29 de junio de 2018, LIC recibió la aprobación técnica de la Autoridad Reguladora y de Desarrollo de Seguros de la India (IRDAI) para aumentar su participación en IDBI Bank al 51%. LIC completó la adquisición del 51% de participación de control con una inversión total de Rs 2162.4 crore el 21 de enero de 2019.

Operación

Adquisición de United Western Bank

En 2006, IDBI Bank adquirió United Western Bank (con sede en Satara). Al adquirir UWB, el Banco IDBI duplicó el número de sus sucursales de 195 a 425.

Desinversión estratégica de países de bajos ingresos

El LIC de la India completó la adquisición del 51% de participación controladora en el banco en enero de 2019, convirtiéndose en el accionista mayoritario del banco. Tras el aumento de las participaciones accionarias del LIC de la India, el Banco de la Reserva de la India aclaró a través de un comunicado de prensa el 14 de marzo de 2019 que el Banco IDBI se reclasificará como un efecto bancario del sector privado con a partir del 21 de enero de 2019. LIC se ha hecho cargo del control de gestión del banco mientras que el Gobierno de la Unión se ha clasificado como promotor.

Listado y participación accionaria

Las acciones del Banco IDBI cotizan en la Bolsa de Bombay y en la Bolsa Nacional de la India. A septiembre de 2021, el Gobierno de la Unión tiene una participación del 45,48% en IDBI Bank, mientras que LIC tiene una participación del 49,24% y el resto está en manos de no promotores.

EMPLEADOS

El banco tenía 18.283 empleados al 1 de septiembre de 2023, de los cuales 197 eran empleados con discapacitados. La edad promedio de los empleados del banco en la misma fecha era de 34 años. El banco informó que en el 2012-13 año fiscal, el negocio fue de 2,564 millones de rupias por empleado y el beneficio neto por empleado fue de 121.700 rupias.

Tipo de empresa Afiliado Industrial Soluciones y servicios de TI en servicios bancarios y financieros Establecido Marzo de 2000 Sede Nueva Mumbai, India Servicios Consultoría de TI Servicios de TI Outsourcing Productos de software Número de empleados 1750 (al 31 de octubre de 2021) Span> Padres Banco IDBI Sitio web IDBI Intech Ltd. (IIL) es una subsidiaria de propiedad absoluta de IDBI Bank, establecida en 2000.

Proporciona servicios relacionados con TI en las áreas de consultoría, integración de sistemas, implementación y soporte de sistemas, alojamiento de aplicaciones y servidores, y otros servicios administrados relacionados con TI y formación profesional.

IDBI Intech ha sido certificado ISO 9001: 2000 para servicios relacionados con TI, incluida la gestión de centros de datos y centros de llamadas, así como la certificación de organización de auditoría de seguridad de TI por el Equipo de Respuesta a Emergencias Informáticas de la India (CERT-In).

Premios y Honores

• IDBI Bank ocupó el puesto # 1197 en Forbes Global 2000 en mayo de 2013.
• Fue galardonado con el "Mejor Banco en general" y el "Mejor Banco del sector público" en los Premios Dun & Bradstreet Bank en 2011.
• En 2011, recibió el Premio a la Tecnología Bancaria de la Asociación de Bancos de la India al Mejor Uso de Inteligencia Comercial y Mejor Gestión de Riesgos.