Wealthify es una empresa de gestión de patrimonio digital con sede en el Reino Unido fundada en 2016. Proporciona a los inversores individuales con soluciones de inversión sencillas y transparentes diseñadas para simplificar el proceso de inversión a través de la tecnología y la automatización. Estas son algunas de las características y servicios clave de Wealthify:
Plataforma de inversión digital: Wealthify proporciona una plataforma en línea fácil de usar donde los usuarios pueden abrir cuentas, seleccionar estrategias de inversión y administrar sus carteras.
Cartera diversificada: La empresa ofrece a los clientes una variedad de opciones de cartera, a menudo basadas en la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión de sus clientes. Estas carteras se componen principalmente de fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo y otros activos diversificados.
Estrategias de inversión personalizadas: Durante el proceso de inscripción, Wealthify evalúa el apetito de riesgo y los objetivos financieros de un inversor a través de una serie de preguntas, lo que resulta en la recomendación de estrategias de inversión apropiadas.
Estructura de tarifas bajas: Wealthify es conocida por su estructura de tarifas transparente y de bajo costo, que generalmente cobra una tarifa de administración (0,6% anual) en lugar de una comisión por transacciones. A diferencia de los proveedores tradicionales, no se le cobrará por depositar o retirar dinero, transferir dinero o cerrar su plan.
Impuesto general de cuenta de inversión:
GIA no ofrece los mismos beneficios fiscales que la ISA de acciones y acciones o la Pensión personal autoinvertida. Esto significa que las ganancias que obtenga de sus inversiones en GIA pueden estar sujetas a los siguientes impuestos:
Impuesto sobre la renta: Puede estar sujeto al impuesto sobre la renta cuando reciba ingresos de sus inversiones. La cantidad que debe pagar dependerá de la banda impositiva en la que se encuentre y del tamaño de sus ganancias.
Impuesto sobre las ganancias de capital: Este es un impuesto sobre las ganancias que obtiene cuando vende cualquier inversión que haya aumentado de valor con el tiempo. Solo paga este impuesto sobre las ganancias que superan la asignación del Impuesto sobre Ganancias de Capital (actualmente £3.000 por año).
Cuenta de Ahorro:
Cuenta de Ahorro de Acceso Instantáneo, impulsada por ClearBank
Gracias a las tasas de interés variables, la Cuenta de Ahorro de Acceso Instantáneo de Wealthify le da la flexibilidad de ahorrar en sus propios términos.
- Pagar 4,39% AER / 4,30% TAE Total por mes (variable).
- A partir de £1, puede depositar tanto como desee, con sin límite.
- Retire sus fondos en cualquier momento y en cualquier lugar.
Opciones de Inversión Ética: Wealthify ofrece opciones de inversión éticas que permiten a los clientes invertir de manera consistente con con sus valores. Estas carteras incluyen activos que cumplen con con las normas ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG).
Atención al cliente y educación: Wealthify proporciona servicios de atención al cliente y recursos educativos para ayudar a los inversores a comprender mejor el proceso de inversión y la dinámica del mercado.
Cumplimiento de la normativa: Wealthify está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA No. 662530), lo que garantiza que los servicios que proporciona cumplen con con las normas de la industria y los requisitos legales. En general, Wealthify se compromete a proporcionar a los inversores con una experiencia de inversión simplificada y eficiente a través de su plataforma digital y servicios profesionales de gestión de inversiones, lo que lo hace especialmente adecuado para personas que desean realizar inversiones a largo plazo sin una gestión engorrosa.
