El Diamond Trust Bank Group, o DTB Group para abreviar, es un grupo bancario africano activo en Burundi, Kenia, Tanzania y Uganda. La empresa insignia del grupo, Diamond Trust Bank Kenya, tiene licencia del Central Bank of Kenya, el banco central y regulador bancario nacional de Kenia, la economía más grande de la Comunidad de África Oriental.

Ubicación

La oficina principal del Grupo DTB se encuentra en el Diamond Trust Bank Centre (DTBC) a lo largo de Mombasa Road en Nairobi, Kenia.

Resumen

El buque insignia del Grupo DTB es Diamond Trust Bank (Kenia), que se creó en 1946. En diciembre de 2013, el grupo ocupaba el octavo lugar entre los 43 bancos con licencia en Kenia en términos de activos. En ese momento, los activos totales del grupo eran de aproximadamente 1,924 millones de dólares (KES: 166.520 millones) y el capital de los accionistas era de aproximadamente 242,10 millones de dólares (KES: 20.950 millones). Ocupa el quinto puesto en 2018.

El grupo trabajó con Habib Bank of Aga Khan Fund for Economic Development and International Finance Corporation of the World Bank. En julio de 2017, Diamond Trust Banking Group adquirió el 100% de la propiedad del antiguo "Habib Bank of Kenya". La nueva adquisición se fusionó con Diamond Trust Bank of Kenya con efecto a partir del 1 de agosto de 2017. Como parte de la nueva adquisición, DTB Group ha accedido a retener a 41 antiguos empleados de Habib Bank.

Compañías miembros

El grupo DTB incluye las siguientes empresas:

Subsidiaria

1. Diamond Trust Bank (Kenya) Limited - Banca Minorista - 100% Accionista en Nairobi, Kenia - Banco Comercial en Kenia, que atiende a personas y empresas. Esta es la empresa insignia del grupo, que representa el 6,4% de los activos del Banco en Kenia a diciembre de 2016.
2. Diamond Trust Bank (Uganda) Limitado - Banca Minorista - Kampala, Uganda 54,1% Accionista - Un banco comercial en Uganda al servicio de personas y empresas.
3. Diamond Trust Bank (Tanzania) Limitado - Banca Minorista - Dar es Salaam, Tanzania 62,9% Accionista - Un banco comercial en Tanzania al servicio de personas y empresas.
4. Diamond Trust Bank (Burundi) Limitado - Banca Minorista - Bujumbura, Burundi 67,3% Accionista - Un banco comercial en Bujumbura, al servicio de personas y empresas.
5. Diamond Trust Insurance Agency Limitado - Bancaseguro - Nairobi, Kenia 100% Accionista - Esta unidad proporciona servicios de bancaseguro.
6. Diamond Trust Bank (Ruanda) Limitado - Banca Minorista - Kigali, Ruanda - En desarrollo.
7. Premier Savings and Finance Limited - latente - 100% de participación en Nairobi, Kenia.

Grupo de Compañías Vinculadas

• Jubilee Insurance Company Burundi - Seguros - Bujumbura, Burundi - 20% de participación - una compañía de seguros en Burundi. Miembro de Jubilee Insurance Company Limited. Jubilee Insurance, que comparte acciones ordinarias con Diamond Trust Bank (es decir, AKFED), posee el 80% de la empresa conjunta.
• Servicios y Sistemas Limitados - (latente) - Nairobi, Kenia - 40% de participación.

Propiedad

Las acciones de Diamond Trust Banking Group cotizan en la Bolsa de Nairobi. A julio de 2017, los principales accionistas del Grupo, como se muestra en la siguiente tabla:

Fila Nombre del propietario Porcentaje de propiedad 1 Fondo de Desarrollo Económico Aga Khan (AKFED) 16,50 2 HBL Pakistán es parte de AKFED 16,15 3 Kenia Silver Jubilee Insurance Company , Parte de AKFED 9,95 4 Standard Chartered A / C Ke18972 2,78 5 Agente fletado estándar A / C Ke18965 2,23 6 El Fondo de Inversión del Jubileo de Diamante (U) Limitada, una filial de AKFED 1,37 7 Otros a través de la Bolsa de Nairobi 51,02 Total 100,00

Citación penal en Uganda

En septiembre de 2021, altos ejecutivos del Grupo DTB, incluidos Aga Khan, el CEO del Grupo Nasim Devji Mohamed, el Director Gerente de DTB Uganda Varghese Thambi y el Director de Crédito de DTB Uganda John Sitakange, fueron citados en Uganda por el Tribunal de Distrito de Buganda Road para refutar las siguientes acusaciones: robo, fraude electrónico, falsificación de anotaciones en el libro mayor financiero, uso incorrecto de computadoras, emisión de documentos falsos y conspiración para contravenir las regulaciones; Sección 254 del Código Penal, Capítulo 120, Sección 47 (1) y (3) de la Ley del Grupo de Instituciones Financieras de 2004, Sección 19 de la Ley de Uso Indebido de Computadoras, Sección 351 del Código Penal, No. 120 de la Constitución de Uganda, y Sección 360 del Código Penal, No. 120, después de que el banco fuera condenado por fraude en el Tribunal Superior de 2020 en Acción Civil No. 43 de 2020 presentado contra el banco por Hamis Kiggundu por defraudar más de $30 millones de su cuenta bancaria.

Red de Sucursales

En agosto de 2014, DTB Group tenía un total de casi 100 sucursales en los países de África Oriental donde opera. En mayo de 2012, la cobertura en Kenia reveló que el grupo planeaba expandirse a Ruanda, República Democrática del Congo, Mozambique y Sudán del Sur para 2020