Banco Delta Asia (portugiesisch: Banco Delta Ásia S.A.R.L.) ist eine Bank in Macau, heute eine Tochtergesellschaft der Delta Asia Financial Group, im Besitz von Stanley Au, einem der ersten Kandidaten für das Amt des Chief Executive von Macau. Das Unternehmen ist sowohl in Hongkong als auch in Macau tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf Investmentbanking, Geschäftsbanken und Versicherungsdienstleistungen.
Geschichte Die Banco Delta Asia wurde 1935 von Stanley Aus Vater, Au Wing Ngok, als Hang Seng Money Exchange Macau (später umbenannt in Hang Seng Bank Macau) gegründet. 1962 dehnte Stanley Au sein Geschäft auf Hongkong aus und gründete Delta Asia Limited, um das Londoner Goldgeschäft zu betreiben, und wurde damit zu einem der ersten großen Goldhändler in Asien. Seitdem wurde das Unternehmen zu einer nichtkommerziellen Bank aufgewertet, die Einlagen- und Akkreditivgeschäfte betreibt. 1980 übernahm die Delta Asia Group die Hang Seng Bank Macau. Am 28. Dezember 1993 änderte die Delta Asia Group offiziell ihren Namen in Delta Asia Financial Group, und ihre Tochtergesellschaft Hang Seng Bank Macau wurde ebenfalls in Banco Delta Asia umbenannt. Sie hat jetzt ihren Hauptsitz in 39-41 Shui Hang Mei Street, Central District (an der Kreuzung mit Secretary Peter Street). Das Verwaltungszentrum befindet sich vor Gangding.
Nordkoreanische Konten und Ausreißer Vorfall Am 15. September 2005 beschuldigte das US-Finanzministerium die Banco Delta Asia, nordkoreanische Kunden bei der Geldwäsche, der Unterstützung des Umlaufs gefälschter Banknoten und anderen terroristischen Aktivitäten zu unterstützen. Es riet dem US-Unternehmen, jeglichen Kontakt mit der Bank abzubrechen. Die Banco Delta Asia in Macau sah einen Ansturm auf ihre Konten. In nur zwei Tagen wurden 300 Millionen Patacas abgehoben, was einem Zehntel der gesamten Einlagen der Banco Delta Asia entspricht. Die Bank sagte jedoch, sie habe genug Bargeld, um es zu bezahlen. Die Banco Delta Asia betreibt seit den 1970er Jahren Handel mit Nordkorea, wies aber den Vorwurf der USA zurück, sie habe schon immer über einen Regulierungsmechanismus zur Verhinderung von Geldwäsche verfügt. Am nächsten Morgen gab die Regierung der Sonderverwaltungsregion Macau eine Erklärung ab, in der sie ihre tiefe Besorgnis über den Vorfall zum Ausdruck brachte und eine Task Force zur Untersuchung einrichtete. Am Abend nannte der Chief Executive der Sonderverwaltungsregion Macau, Ho Houhua, "schwerwiegende Unregelmäßigkeiten bei Kundenabhebungen bei der Banco Delta Asia" als Grund. Unter Berufung auf die rechtlichen Bestimmungen des Finanzsystems ernannte er den Generaldirektor der Banco Nacional Ultramarino Macau Branch, So Yulong, und den stellvertretenden Direktor der Innenrevision der Währungsbehörde von Macau, Li Zhancheng, zur Beteiligung an der Verwaltung der Banco Delta Asia, um das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Finanzsystem zu stärken. Die HKMA gab unter Berufung auf die 1995 erstmals in Kraft getretene Bankenverordnung die Ernennung von Paul Brough, einem Partner der KPMG, zum Manager bekannt, der die Dienstleistungen in Hongkong übernehmen und die Vermögenswerte von der Muttergesellschaft trennen soll.
Laut der BBC, die am 18. Februar 2006 in den New China Australian News zitiert wurde, sagte der Anwalt der Banco Delta Asia am 16. Februar 2006, dass die Bank alle Geschäftstransaktionen mit Nordkorea ausgesetzt und ihre Politik zur Bekämpfung der Geldwäsche verbessert habe. Die Banco Delta Asia forderte die US-Behörden außerdem auf, die Ermittlungen wegen des Verdachts der Geldwäsche der Bank für das nordkoreanische Regime einzustellen. Am 15. März 2007 gab das US-Finanzministerium bekannt, dass es die Verbindung der Banco Delta Asia mit dem US-Finanzsystem innerhalb von 30 Tagen kappen werde, nachdem es bestätigt hatte, dass es sich um Geldwäsche für Nordkorea handelte. Die Regierung der SVR Macau gab daraufhin eine Pressemitteilung heraus, in der es hieß, dass "sie die Banco Delta Asia weiterhin übernehmen wird. Unabhängig davon, was geschieht, wird die Regierung der SVR die notwendigen Maßnahmen ergreifen, um die Interessen der Einleger zu schützen und die Stabilität des Finanzsystems aufrechtzuerhalten ".
Am 28. September 2007, am Ende des zweijährigen Verwaltungszeitraums, beschloss die Regierung der SVR Macau, die Leitung der Banco Delta Asia an die ursprünglichen Aktionäre zurückzugeben.
Am 25. Oktober 2008 gab die HKMA (HKMA) am selben Tag (Freitag) bekannt, dass die Währungsbehörde nach Rücksprache mit dem Finanzminister von ihrer Befugnis gemäß Abschnitt 53F (1) der Bankenverordnung (" die Verordnung ") Gebrauch gemacht hat, die Ernennung von Herrn Paul Jeremy Brough von KPMG zum Manager der Banco Delta Asia Limited zu widerrufen. Delta Asia Credit Limited ist eine in Hongkong gemäß der Verordnung anerkannte Einlagengesellschaft und eine Tochtergesellschaft der Banco Delta Asia. Der Widerruf der Ernennung des Managers wurde noch am selben Tag wirksam.
Sanktionen aufgehoben Am 11. August 2020 gab die US Treasury Financial Crimes Prevention Agency die bedingungslose Aufhebung der 15 Jahre alten Sanktionen gegen die Bank und die Wiederaufnahme des US-Dollar-Clearinggeschäfts bekannt.
