Die IDBI Bank Limited (IDBI Bank oder IDBI) ist eine designierte Geschäftsbank im Besitz der Life Insurance Corporation of India (LIC) und der indischen Regierung. Sie wurde 1964 von der indischen Regierung als hundertprozentige Tochtergesellschaft der Reserve Bank of India, damals der Industrial Development Bank of India, als Development Financial Institution Group gegründet, die Finanzdienstleistungen für den Industriesektor anbietet. Im Jahr 2005 fusionierte das Institut mit seiner Tochtergesellschaft, dem kommerziellen Arm IDBI Bank, und wurde als "Other Development Financial Institution Group" eingestuft. Ende März 2019 forderte die indische Regierung die LIC aufgrund hoher notleidender Vermögenswerte und Kapitaladäquanzprobleme auf, der Bank Kapital zuzuführen, und verlangte von der LIC, die Bank so zu verwalten, dass sie die aufsichtsrechtlichen Normen erfüllt. Nachdem die LIC 51% des gesamten eingezahlten Aktienkapitals erworben hatte, wurde die Bank mit Wirkung vom 21. Januar 2019 von der Reserve Bank of India als "Privatsektor-Bank" eingestuft. Die Reserve Bank of India unterzog IDBI rechtzeitigen Korrekturmaßnahmen und verließ IDBI am 10. März 2021. Derzeit hält die indische Regierung eine direkte und indirekte Beteiligungsquote von etwa 95% an der IDBI Bank. Die indische Regierung (GoI) hat in ihrem F.No Schreiben 8/2/2019-BO-II vom 17. Dezember 2019 alle zentralen und staatlichen Regierungsstellen klargestellt und angewiesen, die Aufteilung der Regierungsgeschäfte durch die IDBI Bank zu berücksichtigen. Viele staatliche Institutionen stammen von IDBI wie SIDBI, EXIM, National Stock Exchange of India, SEBI, National Securities Depository Limited. Gegenwärtig ist die IDBI Bank eine der größten Geschäftsbanken in Indien.
History Overview of the Development Bank of India
Development Banking entstand nach dem Zweiten Weltkrieg und der Großen Depression der 1930er Jahre. Aufgrund der Notwendigkeit, den betroffenen Ländern Wiederaufbaumittel zur Verfügung zu stellen, musste eine Nationale Wiederaufbauagentur eingerichtet werden. Bei der Unabhängigkeit 1947 verfügte Indien über ein ziemlich entwickeltes Bankensystem. Mit einer bankgeführten Finanzentwicklungsstrategie, die darauf abzielte, den Kreditbedarf des Sektors, insbesondere in der Landwirtschaft und Industrie, zu decken. Zu diesem Zweck konzentrierte die Reserve Bank ihre Bemühungen auf die Regulierung und Entwicklung institution-building Mechanismen. Das Netz der Geschäftsbanken wurde erweitert, um den Bedarf der allgemeinen Bankgeschäfte zu decken und den kurzfristigen Liquiditätsbedarf von Industrie und Landwirtschaft zu decken. Um den langfristigen Finanzierungsbedarf von Industrie und Landwirtschaft zu decken, spezialisierten sich Development Financial Institution Groups wie IDBI, NABARDs, NHB und SIDBI
Die Industrial Development Bank of India (IDBI) wurde 1964 durch ein Parlamentsgesetz als hundertprozentige Tochtergesellschaft der Reserve Bank of India gegründet. 1976 wurde das Eigentum an der IDBI auf die Bundesregierung übertragen und wurde zur Principal Financial Institution Group für die Koordinierung der Aktivitäten von Institutionen, die sich mit Finanzen, Förderung und Entwicklung der Industrie in Indien befassen. Die IDBI bietet finanzielle Unterstützung in Rupien und Fremdwährungen für Projekte auf der grünen Wiese sowie für Expansions-, Modernisierungs- und Diversifizierungszwecke. Seit 1992 leistet die ITDA auch indirekte finanzielle Unterstützung durch die Refinanzierung von Krediten, die von den nationalen Finanzinstitutionen und Banken gewährt werden, sowie durch die Rediskontierung von Wechseln aus dem Verkauf inländischer Maschinen zu aufgeschobenen Zahlungsbedingungen im Anschluss an die Reformen des Finanzsektors der Regierung.
Nach dem Börsengang der IDBI im Juli 1995 sank der Anteil der Regierung an der Bank von 100% auf 75%.
IDBI spielte eine Vorreiterrolle, insbesondere bei der Förderung einer breit angelegten industriellen Entwicklung in Indien vor den Reformen (1964-91) im Rahmen der von der indischen Regierung geschaffenen Charta der "Entwicklungsbank". Zu den mit Unterstützung des IDBI gegründeten Institutionen gehören das Securities and Exchange Board of India (SEBI), die National Stock Exchange of India (NSE), die National Securities Depository Limited (NSDL), die Equity Holdings of India Limited (SHCIL), Credit Analysis and Research Limited, die Export-Import Bank (Indien), die Small Industries Development Bank of India (SIDBI) und das Entrepreneurship Development Institute of India.
Transforming IDBI into a Commercial Bank
Ein von der Reserve Bank of India eingesetzter Ausschuss hat empfohlen, dass die Development Financial Institution Group (IDBI) von der traditionellen Unterscheidung zwischen Handels- und Entwicklungsbanken abrückt, ihre Aktivitäten diversifiziert und die Rollen der Entwicklungsfinanzierung und der Bankaktivitäten koordiniert. Um mit der Reform des Finanzsektors Schritt zu halten, wandelte das IDBI seine Rolle von der Development Financial Institution Group in eine kommerzielle Institution um. Im Rahmen des Industrial Development Bank (Transfer and Abolition of Enterprises) Act, 2003, erhielt IDBI den Status einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, d. h. IDBI Ltd.
Im September 2004 registrierte die Reserve Bank of India IDBI als "Designated Bank" gemäß dem Reserve Bank of India Act, 1934. Die Commercial Banking Division IDBI Bank wurde 2005 in die IDBI eingegliedert.
Direkte staatliche Intervention
Durch die Fusion soll die Geschäftstätigkeit der Bank gestrafft werden. Die IDBI stützt ihre Politik jedoch weiterhin auf den Industriesektor, wie es frühere IDBI-Einheiten taten. Dies hat dazu geführt, dass das Privatkundengeschäft der Bank auf 13% ihres Gesamtgeschäfts begrenzt wurde. Die Summe der notleidenden Aktiva (NPA) stieg bis März 2018 auf 555,88 Mrd. Rs (entspricht 740 Mrd. Rs oder 8,90 Mrd. $im Jahr 2023), was etwa 28% der gesamten Kreditvergabe entspricht. Dies ist der höchste Wert unter den indischen Banken. Die Unionsregierung intervenierte und die Life Insurance Corporation rettete die Bank mit einer Finanzspritze in Höhe von 9.300 Mio. Rupien.
Am 29. Juni 2018 erhielt die LIC von der indischen Versicherungsaufsichtsbehörde (IRDAI) die technische Genehmigung, ihren Anteil an der IDBI Bank auf 51% zu erhöhen. Die LIC schloss am 21. Januar 2019 die Übernahme von 51% der Mehrheitsbeteiligung mit einer Gesamtinvestition von 2162.4 Mio. Rupien ab.
Operation
Übernahme der United Western Bank
Im Jahr 2006 erwarb die IDBI Bank die United Western Bank (mit Sitz in Satara). Durch die Übernahme der UWB verdoppelte die IDBI Bank die Zahl ihrer Filialen von 195 auf 425.
Strategische Veräußerung aus einkommensschwachen Ländern
Indiens LIC schloss im Januar 2019 den Erwerb von 51% der Mehrheitsbeteiligung an der Bank ab und wurde Mehrheitsaktionär der Bank. Nach der Aufstockung des Aktienbesitzes durch die indische LIC stellte die Reserve Bank of India am 14. März 2019 in einer Pressemitteilung klar, dass die IDBI Bank mit Wirkung vom 21. Januar 2019 in eine Bank des privaten Sektors umklassifiziert wird. Die LIC hat die Managementkontrolle der Bank übernommen, während die Unionsregierung als Förderer eingestuft wurde.
Börsennotierung und Aktienbesitz
Die Aktien der IDBI Bank sind an der Bombay Stock Exchange und der National Stock Exchange of India notiert. Im September 2021 hielt die Unionsregierung einen Anteil von 45,48% an der IDBI Bank, während die LIC einen Anteil von 49,24% hält und der Rest von Nichtförderern gehalten wird.
MITARBEITER
Die Bank hatte zum 1. September 2023 18.283 Mitarbeiter, von denen 197 Mitarbeiter mit Behinderungen waren. Das Durchschnittsalter der Bankangestellten betrug zum selben Zeitpunkt 34 Jahre. Die Bank berichtete, dass das Geschäft im Geschäftsjahr 2012-132,564 Milliarden Rupien pro Mitarbeiter und der Nettogewinn pro Mitarbeiter 121.700 Rupien betrug.
IDBI Intech Ltd. (IIL) ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der IDBI Bank, die im Jahr 2000 gegründet wurde.
Sie bietet IT-bezogene Dienstleistungen in den Bereichen Beratung, Systemintegration, Systemimplementierung und -support, Anwendungs- und Server-Hosting sowie andere IT-bezogene Managed Services und professionelle Schulungen.
IDBI Intech wurde nach ISO 9001: 2000 für IT-bezogene Dienstleistungen zertifiziert, einschließlich Rechenzentrumsmanagement und Call Center, sowie IT Security Audit Organization Certification by Computer Emergency Response Team of India (CERT-In).
