Wealthify ist ein 2016 gegründetes digitales Vermögensverwaltungsunternehmen mit Sitz in Großbritannien. Es bietet Privatanlegern einfache, transparente Anlagelösungen, die den Anlageprozess durch Technologie und Automatisierung vereinfachen sollen. Hier sind einige der wichtigsten Funktionen und Dienstleistungen von Wealthify:

Digital Investment Platform: Wealthify bietet eine benutzerfreundliche Online-Plattform, auf der Nutzer Konten eröffnen, Anlagestrategien auswählen und ihre Portfolios verwalten können.

Diversifiziertes Portfolio: Das Unternehmen bietet seinen Kunden eine Vielzahl von Portfoliooptionen, die oft auf der Risikotoleranz und den Anlagezielen seiner Kunden basieren. Diese Portfolios bestehen hauptsächlich aus kostengünstigen börsengehandelten Fonds (ETFs) und anderen diversifizierten Vermögenswerten.

Personalisierte Anlagestrategien: Während des Registrierungsprozesses bewertet Wealthify die Risikobereitschaft und die finanziellen Ziele eines Anlegers anhand einer Reihe von Fragen, was zur Empfehlung geeigneter Anlagestrategien führt.

Niedrige Gebührenstruktur: Wealthify ist bekannt für seine transparente und kostengünstige Gebührenstruktur, bei der in der Regel eine Verwaltungsgebühr (0,6% pro Jahr) anstelle einer Provision für Transaktionen erhoben wird. Im Gegensatz zu herkömmlichen Anbietern wird Ihnen das Einzahlen oder Abheben von Geld, das Überweisen von Geld oder das Schließen Ihres Plans nicht in Rechnung gestellt.

General Investment Account Tax:

GIA bietet nicht die gleichen Steuervorteile wie die Aktien- oder selbst investierte persönliche Rente. Das bedeutet, dass die Gewinne, die Sie aus Ihren GIA-Anlagen erzielen, den folgenden Steuern unterliegen können:

Einkommensteuer: Sie können der Einkommensteuer unterliegen, wenn Sie Einkünfte aus Ihren Anlagen erhalten. Der Betrag, den Sie zahlen müssen, hängt von der Steuerklasse ab, in der Sie sich befinden, und von der Höhe Ihrer Gewinne.

Kapitalertragssteuer: Dies ist eine Steuer, die auf die Gewinne erhoben wird, die Sie erzielen, wenn Sie eine Anlage verkaufen, die im Laufe der Zeit an Wert gewonnen hat. Sie zahlen diese Steuer nur auf Gewinne, die den Kapitalertragssteuerfreibetrag übersteigen (derzeit £3.000 pro Jahr).

Sparkonto:

Instant Access Savings Account, powered by ClearBank

Dank variabler Zinssätze bietet Ihnen das Instant Access Savings Account von Wealthify die Flexibilität, zu Ihren eigenen Bedingungen zu sparen.

• Zahlen Sie 4,39% AER / 4,30% Gesamt-APR pro Monat (variabel).
• Ab £1 können Sie so viel einzahlen, wie Sie möchten, ohne Obergrenze.
• Ziehen Sie Ihr Geld jederzeit und überall ab.

  Ethische Anlageoptionen: Wealthify bietet ethische Anlageoptionen, die es Kunden ermöglichen, in einer Weise zu investieren, die ihren Werten entspricht. Diese Portfolios umfassen Vermögenswerte, die den Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Standards (ESG) entsprechen.

  Kundenbetreuung und -aufklärung: Wealthify bietet Kundensupport und Bildungsressourcen, um Anlegern zu helfen, den Anlageprozess und die Marktdynamik besser zu verstehen.

  Regulatorische Compliance: Wealthify wird von der britischen Financial Conduct Authority (FCA Nr. 662530) reguliert, die sicherstellt, dass die von ihr erbrachten Dienstleistungen den Industriestandards und gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Insgesamt ist Wealthify bestrebt, Anlegern durch seine digitale Plattform und professionelle Anlageverwaltungsdienste ein optimiertes und effizientes Anlageerlebnis zu bieten, wodurch es sich besonders gut für Personen eignet, die langfristige Investitionen ohne umständliches Management tätigen möchten.