Die UBS Group AG ist ein multinationales Investmentbanking- und Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in der Schweiz. Die UBS Group AG hat zwei Hauptsitze in Zürich und Basel, Schweiz; und als größtes Schweizer Bankinstitut der Welt hat die UBS Group AG Niederlassungen in großen Finanzzentren auf der ganzen Welt. Die UBS Group AG ist bekannt für ihre strenge Vertraulichkeitspolitik für Kundeninformationen und die Kultur des Bankgeheimnisses.
Mit dem Aufstieg des Schweizer Bankensektors wurde 1862 der Vorgänger der UBS Group AG, die Winterthur Bank, gegründet. Bis 1890 hatte sich die UBS Bank zu einer Private-Banking-Gruppe entwickelt; unter dem politischen Umfeld der internationalen Neutralität der Schweiz hat sich das Schweizer Bankunternehmen erheblich entwickelt. 1912 fusionierte die Winterthur Bank mit der Togenberg Bank zur UBS, die dank der Bankgeheimnisbestimmungen des Eidgenössischen Bankengesetzes rasch expandierte. Nach jahrzehntelangem Wettbewerb fusionierten die UBS Corporation und die UBS 1998 zur "UBS Group". Zu Beginn des 21. Jahrhunderts etablierten die UBS Group und die Credit Suisse mit dem entsprechenden Aufstieg ihre oligopolistischen Positionen auf dem Schweizer Privatkundenmarkt. Die UBS Group erlitt während der Subprime-Finanzkrise 2008 durch das Scheitern des Asset Relief Recovery Program große Verluste und erlitt später aufgrund des Skandals um unseriöse Händler im Jahr 2011 Handelsverluste in Höhe von 2 Milliarden Dollar. Im Jahr 2012 definierte die UBS Group das Vermögensverwaltungsgeschäft des Unternehmens neu und beschränkte Sell-Side-Operationen.
Neben dem Private Banking erbringt die UBS Group AG auch Vermögensverwaltungs-, Vermögensverwaltungs- und Investmentbanking-Dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen und Institutionen und bietet globale Dienstleistungen an. UBS verwaltet das größte Privatvermögen der Welt und ist Kunde der Hälfte der Milliardäre der Welt. Obwohl die UBS Investment Bank ihr Sell-Side-Geschäft reduziert hat, gilt sie immer noch als eines der "größten Investmentinstitute der Welt" und gilt als bedeutender Market Maker. UBS hat in der Nähe der Schweizer Alpen und in bestimmten Teilen der Welt eine große Anzahl unterirdischer Tresore, Abdeckungen und Lagereinrichtungen gebaut, um die von ihr kontrollierten Goldbarren zu erhalten. Aufgrund ihrer Bankgeheimnispolitik war die UBS Group ein Hauptziel von Steuervermeidungsuntersuchungen durch Regierungsbehörden in den Vereinigten Staaten, Frankreich, Deutschland, Israel und Belgien. Laut dem Financial Secrecy Index 2018 rangieren die Schweiz und die Vereinigten Staaten, wo das Hauptgeschäft von UBS angesiedelt ist, an erster bzw. zweiter Stelle. Aufgrund ihres großen Marktanteils wurde die UBS Group zu einer länderübergreifenden systemrelevanten Financial Institution Group und einer Universalbank. Ende 2016 richtete UBS in London ein Forschungslabor für Blockchain-Technologie ein, um ihre Cybersicherheit und die Verschlüsselung von Kundenaktivitäten voranzutreiben.
Ende Januar 2020 veröffentlichte UBS offiziell ihren Finanzbericht für 2019. Ende 2019 meldete UBS einen Betriebsgewinn von 28,889 Milliarden US-Dollar, 4,3% weniger als im Vorjahr. Der Gewinn vor Steuern sank im Vergleich zum Vorjahr um 7% auf 5,577 Milliarden US-Dollar. Der den Aktionären zurechenbare Nettogewinn sank im Vergleich zum Vorjahr um 5% auf 4,304 Milliarden US-Dollar.
Die UBS Group AG hat einen großen Anteil am Bankenmarkt gewonnen und verfügt aufgrund ihres Rufs für Kapitalstärke, Vertraulichkeitsrichtlinien und Bankdiskretion über eine hohe Markentreue. Ebenso wurde sie für die Förderung von Steuerverstößen und Offshore-Finanzierung kritisiert.
UBS-Logo
Das Markenzeichen der UBS sind die drei Schlüssel, die links in einem Stern angeordnet sind, und die drei Buchstaben UBS rechts. Die Marke wurde seit ihrer ersten Verwendung im Jahr 1937 gegründet:
• Die drei Schlüssel, die für Sicherheit, Vertrauen und Vertraulichkeit stehen. Heute stehen sie für Säulen, Prinzipien und Verhaltensweisen.
• UBS ist die Abkürzung der ehemaligen Union Bank of Switzerland (auch bekannt als SBG).
Operative Struktur der UBS
Die operative Struktur der UBS besteht aus dem Enterprise Center und vier Geschäftsbereichen: Global Wealth Management, Personal & Banking, Corporate Asset Management und Investment Banking. Die Jahresabschlüsse von UBS bestehen aus 4 Geschäftsbereichen und dem Enterprise Center, das verteilte Berichte bereitstellt.
Global Wealth Management
UBS-Berater kommunizieren mit vermögenden Privatpersonen, um deren finanzielle Situation und Bedürfnisse zu verstehen und entsprechende Vermögensverwaltungslösungen und -informationen wie Aktien, Anleihen, Fonds und Geldmarktinstrumente sowie UBS-Wertpapierforschungsberichte bereitzustellen, um Kunden bei finanziellen Entscheidungen zu unterstützen. Im Jahr 2016 fügte UBS Taiwan künstliche Intelligenz hinzu, die einen intelligenten Vermögensverwaltungsservice (UBS Advisory) für Privatpersonen mit einem Nettoinventarwert von mindestens 250.000 US-Dollar auf ihren Konten entwickelte. Es implementiert ein Mitgliedschaftssystem und erhebt nur 0,2% Jahresgebühr für persönliche Festkonten als Treuhandverwahrung. Als Pilotprojekt dieses Dienstes in Asien ist UBS Taiwan das erste Unternehmen, das das IT-System nutzt, um den Nutzern sofort Marktinformationen und UBS-Meinungen als Investitionsreferenz zu senden. Es könnte in Zukunft auf dem chinesischen Festlandmarkt Fuß fassen.
Personal & Corporate Banking
Dieser Service bietet Finanzproduktdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Institutionen in der Schweiz und ist derzeit nicht für die Welt zugänglich. Dieses Geschäft ist ein Kernelement der Rolle der UBS als "Universalbank" in der Schweiz. Es bezieht sich auf Privatpersonen, Unternehmensinstitute und erhöht das Kundenvermögen, um sie an die Vermögensverwaltung zu übertragen. Personal and Corporate Banking kann das Cross-Selling-Potenzial des Fundraising- und Investmentbanking-Geschäfts von UBS beeinflussen und einen wichtigen Teil der Schweizer Infrastruktur- und Bankproduktplattform von UBS verwalten.
Asset Management
UBS bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen für das Vermögen von Privatkunden, Intermediären und Institutionen an. Vermögensverwalter betreiben Kundenvermögen gegen eine Gebühr gemäß den vereinbarten Bedingungen des Vermögensverwaltungsvertrags. Asset Management ist ein globales Geschäft, an dem 23 Länder beteiligt sind. Es bietet institutionellen, intermediären und Vermögensverwaltungskunden auf der ganzen Welt Anlagefähigkeiten und Anlagemethoden für die wichtigsten traditionellen und alternativen Anlageklassen. UBS Asset Management ist der größte Investmentfondsmanager der Schweiz, eine führende Fondsgesellschaft in Europa und einer der größten Hedgefonds- und Immobilien-Investmentmanager der Welt.
Investment Bank
Investment Bank fungiert als Vermittler und ist aktiv an Kapitalmarktströmen beteiligt, einschließlich des Verkaufs, des Handels und des Market Making einer Reihe von Wertpapieren, der Suche nach direkten Finanzierungsmöglichkeiten für Fundraiser, der Suche nach Anlagemöglichkeiten für Investoren und der Entnahme von Provisionen. Die UBS Bank bietet Kunden aus den Bereichen Corporate, Institutional und Wealth Management fachkundige Beratung, innovative Lösungen, Ausführung und vollen Zugang zu internationalen Kapitalmärkten. Sie bietet ihren Kunden Beratungsdienste, vermögensübergreifendes Research über ihre Geschäftsbereiche Corporate Client Solutions und Investment Client Server sowie Informationen über ihre eigenen ausgewählten Zinssätze und Kreditmärkte für Aktien, Devisen, Edelmetalle.
Kapitalstruktur der UBS
Nach schweizerischem Recht ist die UBS Group eine Aktiengesellschaft. Ihre Aktien sind an der Schweizer Börse bzw. der New Yorker Börse notiert. Im November 2014 wurde die UBS Group als neue Holdinggesellschaft erneut an der Schweizer Börse und der New Yorker Börse notiert und nahm nun Geschäfte an. Am 14. Februar 2015 trat der Änderungsantrag in Kraft, und UBS, eine Tochtergesellschaft der UBS Group, wurde von der New Yorker Börse genommen.
Während der Subprime-Hypothekenkrise im Jahr 2008 hat die Government of Singapore Investment Corporation (GIC) 11 Milliarden Schweizer Franken in die UBS Group eingebracht, um die UBS Group zu retten, was sie zu diesem Zeitpunkt zum größten Einzelaktionär der UBS Group machte. Im Jahr 2017 reduzierte die Government of Singapore Investment Corporation ihren Anteil an UBS um die Hälfte und ist nicht mehr ihr größter Aktionär.
Laut Schweizer Wertpapier- und Börsengesetz hielten die UBS-Aktionäre im Jahresbericht 2017 öffentlich mehr als 3% des gesamten Aktienkapitals der UBS: BlackRock hielt 5,01%, die Norges Bank 3,30% und Maifuxin Investment Management 3,05%. Darüber hinaus gibt die UBS Group auch Aktionäre mit einer Beteiligungsquote von mehr als 3% bekannt, die in ihrem Aktionärsregister eingetragen sind. Zu den UBS-Aktionären mit einer Beteiligungsquote von mehr als 3% gehörten Ende 2017: Chase Nominees Ltd, DTC (Cede & Co.) und Nortrust Nominees Ltd mit Beteiligungsquoten von 11,83%, 7,23% bzw. 4,48%.
